Hoe toon ik de herkomst van mijn crypto aan bij een hypotheekaanvraag?
In het kort: Wilt u winst uit crypto inbrengen als eigen geld bij een hypotheekaanvraag, dan vraagt de geldverstrekker waar dat geld vandaan komt; niet omdat er iets mis is, maar omdat zij dat moeten vastleggen. Paucitas maakt een overzicht waarin de weg van uw eerste inleg tot de euro op uw rekening stap voor stap te volgen is.
Liever direct iemand spreken? Bel 24/7020 244 5774
Wat Paucitas doet
Wij reconstrueren de keten: de euro die u ooit hebt ingelegd, de aankopen, de bewegingen tussen uw eigen adressen, de verkoop en de uitbetaling naar uw bankrekening. Elke stap krijgt een transactiehash of een exportregel als onderbouwing.
Waar een stap niet te onderbouwen is, staat dat er ook bij. Een geldverstrekker accepteert eerder een overzicht dat eerlijk is over een gat dan een overzicht dat te mooi oogt.
Wat u aanlevert
Paucitas heeft de bankafschriften van uw inleg en van de uitbetaling nodig, de exportbestanden van de exchanges die u heeft gebruikt en de adressen van uw eigen wallets. Oude accounts die u niet meer kunt openen mag u gewoon melden.
Wat u krijgt voor uw hypotheekaanvraag
Paucitas levert een rapport met de tijdlijn van inleg tot uitbetaling, per stap een verwijzing naar de bron, een samenvatting van een pagina die uw adviseur kan doorgeven, en een bijlage met de onderliggende gegevens. Dit is de onderbouwing die onder KYC en AML wordt gevraagd.
Wij leveren aan u, niet aan de bank. U bepaalt zelf wat u doorgeeft en wanneer.
Hoe u begint
Vraag bij uw adviseur na welke periode en welke bedragen onderbouwd moeten worden en neem dan contact op met Paucitas. Hoe eerder in het traject, hoe rustiger het verloopt.
Wij beoordelen niet of een geldverstrekker uw hypotheekaanvraag toewijst en onderhandelen niet namens u. Wij leveren de feitelijke onderbouwing van de herkomst.
Wilt u weten wat dit voor uw situatie betekent? Bel ons op 020 244 5774, dat kan 24/7, of vul het contactformulier in: u hoort binnen 1 tot 3 uur van ons. Een e-mail beantwoorden wij binnen 24 uur, meestal nog dezelfde dag. De intake is gratis en vrijblijvend.
Heeft u een vraag over uw eigen situatie?
Neem gerust contact op met Paucitas. Paucitas is 24/7 telefonisch bereikbaar, ook ’s avonds en in het weekend. Via het contactformulier reageren wij meestal binnen 1 tot 3 uur en e-mail beantwoorden wij binnen 24 uur.
Contactformulier
Meestal binnen 1 tot 3 uur antwoord
"*" geeft vereiste velden aan
Wij gebruiken uw gegevens alleen om contact met u op te nemen over uw aanvraag. Meer daarover leest u in onze privacyverklaring.
Veelgestelde vragen
Over uw zaak
Vraagt een geldverstrekker naar de herkomst van crypto?
Paucitas: ja. Wie eigen geld uit crypto inbrengt, krijgt vrijwel altijd de vraag hoe dat vermogen is opgebouwd en hoe het bij de bank terecht is gekomen.
Wat als ik een oude exchange niet meer kan openen?
Paucitas adviseert: meld dat. Vaak is de beweging alsnog vanaf de blockchainzijde te volgen; waar dat niet lukt, staat het gat benoemd in het rapport.
Levert Paucitas het rapport aan de bank?
Paucitas: nee. Wij leveren aan u; u beslist zelf wat u aan uw adviseur of geldverstrekker doorgeeft.
Vanuit Amsterdam, voor heel Nederland
Alles kan volledig digitaal. Liever persoonlijk? Dan bent u van harte welkom bij ons op kantoor, op afspraak.
Paucitas is een onafhankelijk expertisebureau in Nederland dat beleggingsfraude en cryptofraude onderzoekt, de herkomst en legitimiteit van cryptovermogen vaststelt en deskundigheidsrapporten opstelt voor juridische procedures en compliance.
Uw eigen situatie
Leest u dit, dan heeft u waarschijnlijk een vraag over uw eigen situatie. Dat is precies wat Paucitas doet.
De eerste stap is telefonisch contact: bel ons 24/7 op 020 244 5774, of vul het contactformulier in en u hoort binnen 1 tot 3 uur van ons. In dat gesprek kijken wij samen wat er in uw geval feitelijk vast te stellen is en wat Paucitas voor u kan onderzoeken.