Hoe toon ik de herkomst van mijn crypto aan bij een hypotheekaanvraag?
Door R.T. (Tyler) Dijst, blockchain-onderzoeker bij Paucitas
Wat Paucitas doet
Wij reconstrueren de keten: de euro die u ooit hebt ingelegd, de aankopen, de bewegingen tussen uw eigen adressen, de verkoop en de uitbetaling naar uw bankrekening. Elke stap krijgt een transactiehash of een exportregel als onderbouwing.
Waar een stap niet te onderbouwen is, staat dat er ook bij. Een geldverstrekker accepteert eerder een overzicht dat eerlijk is over een gat dan een overzicht dat te mooi oogt.
Wat u aanlevert
De bankafschriften van uw inleg en van de uitbetaling, de exportbestanden van de exchanges die u heeft gebruikt en de adressen van uw eigen wallets. Oude accounts die u niet meer kunt openen mag u gewoon melden.
Wat u krijgt
Een rapport met de tijdlijn van inleg tot uitbetaling, per stap een verwijzing naar de bron, een samenvatting van een pagina die uw adviseur kan doorgeven, en een bijlage met de onderliggende gegevens. Dit is de onderbouwing die onder KYC en AML wordt gevraagd.
Wij leveren aan u, niet aan de bank. U bepaalt zelf wat u doorgeeft en wanneer.
Hoe u begint
Vraag bij uw adviseur na welke periode en welke bedragen onderbouwd moeten worden en neem dan contact op. Hoe eerder in het traject, hoe rustiger het verloopt.
Wij beoordelen niet of een geldverstrekker uw aanvraag toewijst en onderhandelen niet namens u. Wij leveren de feitelijke onderbouwing van de herkomst.