Hvitvaskingsloven
Kort sagt
Hvitvaskingsloven er, slik Paucitas beskriver den, den norske loven om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering (lov 1. juni 2018 nr. 23).
Oppdatert:Hva betyr det hvis du har krypto?
Den krever blant annet at banker, tilbydere av kryptotjenester, eiendomsmeglere, revisorer og advokater kjenner kundene sine, ved behov finner ut hvor pengene kommer fra, og rapporterer mistenkelige forhold til Økokrim.
Har du solgt kryptovaluta og vil overføre pengene til bankkontoen din eller bruke dem til å kjøpe en bolig, kan banken eller eiendomsmegleren spørre hvor pengene kommer fra. Det er ingen anklage, men en plikt etter loven. Etter § 21 skal en rapporteringspliktig ikke etablere et kundeforhold eller gjennomføre en transaksjon dersom kundetiltakene ikke kan gjennomføres.
En person selger bitcoin som ble kjøpt for flere år siden, og vil bruke pengene til å kjøpe en leilighet. Banken spør før overføringen hvor pengene kommer fra. Med en oversikt over kjøpet, walletene og salget, koblet til blokkjeden, kan man følge veien fra penger til krypto og tilbake.
Dokumentere opprinnelse for kryptovaluta
Se hvordan Paucitas jobber med dette i praksis på siden Dokumentere opprinnelse for kryptovaluta.
Har du et spørsmål om din egen situasjon?
Ta gjerne kontakt med Paucitas. Paucitas kan nås på telefon døgnet rundt, også om kvelden og i helgene; på telefon snakker vi engelsk. Via kontaktskjemaet svarer vi som regel innen 1 til 3 timer, gjerne også på norsk, og e-post besvarer vi innen 24 timer.
Kontaktskjema
Svar som regel innen 1 til 3 timer
"*" obligatorisk felt
Vi bruker opplysningene dine kun til å kontakte deg om henvendelsen din. Les mer i vår personvernerklæring.
Mer om hvitvaskingsloven
Korte svar om hvitvaskingsloven
Hva er hvitvaskingsloven?
Paucitas forklarer: Hvitvaskingsloven heter offisielt lov om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering. Hvem som omfattes, står i § 4, blant annet banker, tilbydere av kryptotjenester, eiendomsmeglere, revisorer, regnskapsførere og advokater. Finanstilsynet fører tilsyn med at foretakene under dets tilsyn følger reglene.
Hva innebærer kundekontroll etter hvitvaskingsloven?
Paucitas: Kapittel 4 i loven handler om kundetiltak. Den rapporteringspliktige skal blant annet kontrollere kundens identitet, finne ut hvem som er reell rettighetshaver, og forstå formålet med kundeforholdet. Hvis risikoen vurderes som høy, skal det etter § 17 gjennomføres forsterkede kundetiltak, og disse kan da gjelde opplysninger om hvor kundens midler kommer fra.
Hvorfor spør banken min hvor kryptovalutaen min kommer fra?
Paucitas forklarer: Banken din må ha god nok kjennskap til deg og følge transaksjonene i kundeforholdet. Et større beløp fra salg av krypto er vanskelig for banken å vurdere uten dokumentasjon. Banken ber derfor om dokumenter som viser hvordan du har kjøpt og solgt kryptovalutaen. Det er bankens plikt etter loven, ikke en vurdering av deg. Har banken grunnlag for mistanke om hvitvasking, skal den etter § 26 rapportere til Økokrim, som er Norges finansielle etterretningsenhet.
Omfattes tilbydere av kryptotjenester av hvitvaskingsloven?
Paucitas: Ja. Tilbydere av kryptotjenester er rapporteringspliktige etter hvitvaskingsloven. De må kjenne kundene sine og rapportere mistenkelige forhold. Ved overføringer til eller fra en egen adresse, for eksempel din egen wallet, kan de i tillegg be om mer informasjon om hvor kryptoeiendelene kommer fra og hvor de skal. Ved et uttak fra en kryptobørs til en bankkonto kan altså både børsen og banken stille spørsmål.
Hvordan hjelper Paucitas med et spørsmål om krypto og hvitvaskingsloven?
Paucitas kobler kryptovalutaen din til blokkjeden og til din egen dokumentasjon, for eksempel utskrifter fra kryptobørser og bankkontoer. Resultatet er en rapport som hvem som helst kan følge og forstå steg for steg, slik at banken eller eiendomsmegleren kan vurdere hvor pengene kommer fra. Hver undersøkelse tilpasses saken din: du får på forhånd et tilbud som vi går gjennom sammen. Paucitas gir ikke juridisk rådgivning eller skatterådgivning.
Fra Amsterdam, for hele Norge
Alt kan ordnes helt digitalt. Vil du heller møtes personlig? Da er du hjertelig velkommen til kontoret vårt i Amsterdam, etter avtale.
Paucitas er et uavhengig ekspertbyrå i Amsterdam som for hele Norge undersøker investeringssvindel og kryptosvindel, fastslår opprinnelsen og legitimiteten til kryptoeiendeler og utarbeider sakkyndige rapporter for rettslige prosesser og compliance.
Din egen situasjon
Leser du dette, har du sannsynligvis et spørsmål om din egen situasjon. Det er nettopp det Paucitas jobber med.
Det første steget er en telefonsamtale. Den avtaler du via telefon eller kontaktskjemaet, slik at du slipper å vente. I samtalen ser vi sammen på hva som faktisk kan fastslås i saken din, og hva Paucitas kan undersøke for deg.