Geldwäschegesetz (GwG)

Nach § 10 GwG müssen Verpflichtete unter anderem ihren Vertragspartner identifizieren, klären, ob er für einen wirtschaftlich Berechtigten handelt, Informationen über Zweck und Art der Geschäftsbeziehung einholen, prüfen, ob es sich um eine politisch exponierte Person handelt, und die Geschäftsbeziehung laufend überwachen. Zu dieser Überwachung gehört, soweit erforderlich, auch der Abgleich mit Informationen über die Herkunft der Vermögenswerte.

Ihre Bank muss Transaktionen in der Geschäftsbeziehung überwachen und prüfen, ob sie zu dem passen, was sie über Sie und Ihre Vermögenswerte weiß. Ein größerer Betrag aus dem Verkauf von Kryptowerten ist für die Bank ohne Unterlagen oft schwer einzuordnen. Sie bittet dann um Nachweise, die zeigen, wie Sie die Kryptowerte erworben und verkauft haben. Das ist eine gesetzliche Pflicht der Bank, kein Urteil über Sie. Deuten Tatsachen auf Geldwäsche hin, muss die Bank dies nach § 43 GwG der FIU beim Zoll melden.

Ja. Anbieter von Kryptowerte-Dienstleistungen sind nach § 2 Absatz 1 Nummer 2 GwG Verpflichtete. Sie müssen ihre Kunden identifizieren, die Sorgfaltspflichten erfüllen und Verdachtsfälle an die FIU melden. Bei einer Auszahlung von einer Kryptobörse auf ein Bankkonto können deshalb sowohl die Börse als auch die Bank Fragen zur Herkunft stellen.

Paucitas verknüpft Ihr Kryptovermögen mit der Blockchain und mit Ihren eigenen Unterlagen, etwa Auszügen von Kryptobörsen und Bankkonten. So entsteht ein Bericht, den jeder Schritt für Schritt nachvollziehen und verstehen kann, damit die Bank, der Makler oder der Notar die Herkunft des Geldes beurteilen kann. Jede Untersuchung ist maßgeschneidert: Vorab erhalten Sie ein individuelles Angebot, das wir gemeinsam besprechen. Paucitas bietet keine Rechts- oder Steuerberatung.