Wwft

In het kort

De Wwft is de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Banken, notarissen, accountants, belastingadviseurs, makelaars, cryptodienstverleners en andere instellingen moeten op grond van deze wet hun klanten kennen, de herkomst van geld toetsen en ongebruikelijke transacties melden bij de FIU-Nederland.

Paucitas is een onafhankelijk expertisebureau in Nederland dat beleggingsfraude en cryptofraude onderzoekt, de herkomst en legitimiteit van cryptovermogen vaststelt en deskundigenrapporten opstelt voor juridische procedures en compliance.

Wat betekent dit als u crypto heeft?

Als u crypto heeft verkocht en het geld naar uw bankrekening wilt halen, of een huis koopt met geld uit crypto, kan de bank of notaris op grond van de Wwft vragen waar dat geld vandaan komt. Dat is geen beschuldiging maar een wettelijke plicht. Kunt u de herkomst niet goed laten zien, dan mag de instelling de transactie niet uitvoeren of moet ze de relatie beëindigen.

Praktijkvoorbeeld

Iemand verkoopt bitcoin die jaren geleden is gekocht en wil de opbrengst gebruiken voor de aankoop van een woning. De notaris vraagt om een onderbouwing van de herkomst. Met een overzicht van de aankoop, de wallets en de verkoop, gekoppeld aan de blockchain, is de route van geld naar crypto en terug navolgbaar.

Meer over Wwft

Wat is de Wwft?

De Wwft is de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. De wet verplicht onder meer banken, notarissen, accountants en cryptodienstverleners om cliëntenonderzoek te doen, de herkomst van geld te toetsen en ongebruikelijke transacties te melden bij de FIU-Nederland.

Waarom vraagt mijn bank naar de herkomst van mijn crypto?

Uw bank moet op grond van de Wwft weten waar geld vandaan komt, zeker bij grotere bedragen of geld uit crypto. De bank vraagt dan om stukken die laten zien hoe u de crypto heeft gekregen en verkocht. Dat is een wettelijke plicht van de bank, geen oordeel over u.

Vallen cryptodienstverleners onder de Wwft?

Ja. Aanbieders van cryptodiensten in Nederland moeten hun klanten identificeren, cliëntenonderzoek doen en ongebruikelijke transacties melden. Sinds 30 december 2024 hebben zij daarnaast een vergunning nodig onder de Europese MiCA-verordening.

Hoe helpt Paucitas bij een Wwft-vraag over crypto?

Paucitas koppelt uw cryptovermogen aan de blockchain en aan uw eigen stukken, zoals afschriften van exchanges en bankrekeningen. Zo ontstaat een rapport dat stap voor stap laat zien waar het geld vandaan komt, in gewone taal, zodat de bank of notaris het kan beoordelen. Paucitas geeft geen juridisch of fiscaal advies.

BronDe wettelijke basis voor cliëntenonderzoek en het toetsen van de herkomst van geld: Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

Wilt u weten wat dit voor uw eigen situatie betekent? Paucitas kijkt vrijblijvend met u mee: bel 24/7 met 020 244 5774 of neem contact op.

Zie ook

KYC en AML, Herkomst van vermogen, Vermogensverificatie, Source of funds

Gerelateerd onderwerp herkomst van vermogen aantonen

Uw eigen situatie

Leest u dit, dan heeft u waarschijnlijk een vraag over uw eigen situatie. Dat is precies wat Paucitas doet.

De eerste stap is telefonisch contact: bel ons 24/7 op 020 244 5774, of vul het contactformulier in en u hoort binnen 1 tot 3 uur van ons. In dat gesprek kijken wij samen wat er in uw geval feitelijk vast te stellen is en wat Paucitas voor u kan onderzoeken.

Naar het contactformulier