←Tillbaka till kryptotillgångar och ursprung
Penningtvättslagen
Kort sagt
Paucitas är en oberoende expertbyrå i Nederländerna som utreder investeringsbedrägerier och kryptobedrägerier, fastställer ursprung och legitimitet för kryptotillgångar och upprättar sakkunnigutlåtanden för rättsliga förfaranden och compliance.
Vad betyder det om du har krypto?
Den kräver bland annat att banker, leverantörer av kryptotillgångstjänster, fastighetsmäklare, revisorer och advokater känner sina kunder, vid behov tar reda på varifrån pengarna kommer och rapporterar misstänkt penningtvätt till Polismyndigheten.
Har du sålt kryptotillgångar och vill föra över pengarna till ditt bankkonto eller använda dem för att köpa en bostad, kan banken eller fastighetsmäklaren fråga var pengarna kommer ifrån. Det är ingen anklagelse utan en skyldighet enligt lagen. Enligt 3 kap. 1 § får en verksamhetsutövare inte etablera eller upprätthålla en affärsförbindelse eller utföra en enstaka transaktion om den inte har tillräcklig kännedom om kunden.
Mer om penningtvättslagen
Vad är penningtvättslagen?
Penningtvättslagen heter officiellt lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Vilka som omfattas står i 1 kap. 2 §, bland annat banker, leverantörer av kryptotillgångstjänster, fastighetsmäklare, revisorer, skatterådgivare och advokater. Finansinspektionen övervakar att företagen under dess tillsyn följer reglerna.
Vad innebär kundkännedom enligt penningtvättslagen?
Kapitel 3 i lagen handlar om kundkännedom. Verksamhetsutövaren ska bland annat kontrollera kundens identitet, ta reda på vem som är verklig huvudman och förstå syftet med affärsförbindelsen. Om risken bedöms som hög ska kontrollerna enligt 3 kap. 16 § vara särskilt omfattande, och de kan då avse uppgifter om varifrån kundens ekonomiska medel kommer.
Varför frågar min bank var mina kryptotillgångar kommer ifrån?
Din bank måste ha tillräcklig kännedom om dig och följa transaktionerna i kundrelationen. Ett större belopp från försäljning av krypto är svårt för banken att bedöma utan underlag. Banken ber därför om dokument som visar hur du har köpt och sålt kryptotillgångarna. Det är bankens skyldighet enligt lagen, inte en bedömning av dig. Har banken skälig grund att misstänka penningtvätt ska den enligt 4 kap. 3 § rapportera till Polismyndigheten, där Finanspolisen är Sveriges finansunderrättelseenhet.
Omfattas kryptotjänsteleverantörer av penningtvättslagen?
Ja. Verksamhet som leverantör av kryptotillgångstjänster finns med i 1 kap. 2 §. Sådana leverantörer måste känna sina kunder och rapportera misstänkt penningtvätt. Vid överföringar till eller från en fristående adress, till exempel en egen plånbok, ska de enligt 3 kap. 18 a § dessutom inhämta mer information om kryptotillgångarnas ursprung och destination. Vid ett uttag från en kryptobörs till ett bankkonto kan alltså både börsen och banken ställa frågor.
Hur hjälper Paucitas till med en fråga om krypto och penningtvättslagen?
Paucitas kopplar dina kryptotillgångar till blockkedjan och till dina egna underlag, till exempel utdrag från kryptobörser och bankkonton. Resultatet är en rapport som vem som helst kan följa och förstå steg för steg, så att banken eller fastighetsmäklaren kan bedöma var pengarna kommer ifrån. Varje utredning anpassas efter ditt ärende: du får i förväg en offert som vi går igenom tillsammans. Paucitas ger ingen juridisk rådgivning eller skatterådgivning.
Vill du veta vad det betyder i din egen situation? Paucitas tittar förutsättningslöst på det tillsammans med dig: ring dygnet runt på +31 20 244 5774 eller kontakta oss.
Din egen situation
Läser du det här har du troligen en fråga om din egen situation. Det är precis det Paucitas arbetar med.
Det första steget är ett telefonsamtal. Det bokar du via telefon eller kontaktformuläret, så att du slipper vänta. I samtalet tittar vi tillsammans på vad som faktiskt går att fastställa i ditt fall och vad Paucitas kan utreda åt dig.