Krypto i konkurs: spore og kartlegge eiendeler
Dato: | Uke 29 | Lesetid: 7 minutterForfatter: Simcha Schrijver
Kort fortalt
Krypto i konkurs kan ofte fortsatt spores, også når skyldneren ikke sier noe om den. Om det virkelig finnes eiendeler utenfor boet, vet du først når noen i ro og mak går gjennom transaksjonene. Noen ganger viser det seg å finnes betydelig mer, andre ganger holder ikke mistanken.
Paucitas er et uavhengig ekspertbyrå i Nederland som kartlegger kryptovaluta i hundrevis av saker per år. Bostyrere og advokatene deres får en rapport fra oss som alle kan følge steg for steg.
Kontakt Paucitas eller ring +31 20 244 5774. I en gratis første samtale får du høre hva som er mulig med sporene i saken din.
Kort fortalt
Krypto vises ikke av seg selv på en kontoutskrift. Med ett enkelt spor, for eksempel et kjøp på en kryptobørs eller en adresse i regnskapet, kan Paucitas ofte følge eiendelenes vei. Bostyreren bestemmer deretter selv hvilke steg som tas.
Du er bostyrer, eller advokat for en bostyrer, og du har en følelse av at noe mangler. I regnskapet finnes en betaling til en kryptoplattform, eller en kreditor forteller at daglig leder gjerne snakket om bitcoin. Skyldneren sier at ingenting er igjen. Det er en vanskelig situasjon, fordi du vil få boet komplett uten å handle på magefølelsen.
Vi forstår den tvilen. I denne artikkelen kan du lese hva som er mulig for advokater og bostyrere, hva en undersøkelse kan gi og hvor grensene går.
Kan man spore krypto i en konkurs?
Ofte ja. Hver transaksjon på blokkjeden forblir offentlig. Så snart det finnes et utgangspunkt, for eksempel en kjent walletadresse, en overføring til en kryptobørs eller en henvisning i regnskapet, kan eiendelenes vei følges. Det gjelder også transaksjoner fra flere år tilbake.
Det betyr ikke at alt alltid kommer frem. Noen ganger tar et spor slutt, eller det lar seg ikke fastslå hvem som kontrollerer en adresse. Men i praksis kan man ofte synliggjøre mer enn noen trodde på forhånd. Og noen ganger viser det seg at det virkelig ikke er noe igjen. Også det er et resultat som en bostyrer kan arbeide videre med.
Hvilke tegn peker på skjult kryptovaluta?
Det finnes ingen fast liste, og ett enkelt tegn beviser ingenting. Disse signalene møter vi likevel jevnlig:
- betalinger fra selskapets eller den private kontoen til en kryptobørs eller kryptotjeneste;
- påfallende lave saldoer like før konkursen, til tross for god omsetning;
- fakturaer eller e-poster om hardwarewallets, mining eller tokens;
- opplysninger fra kreditorer, ansatte eller familie om krypto.
Har du støtt på ett eller flere av disse tegnene? Da er det lurt å få det undersøkt. Om det virkelig dreier seg om skjulte eiendeler, blir tydelig først når Paucitas har sett på det. Er du usikker på en sak? Legg den frem for oss, eller ring +31 20 244 5774. Du kan alltid ringe, døgnet rundt.
Hvordan hjelper Paucitas bostyreren?
Paucitas undersøker alt: transaksjonene, pengenes vei, de involverte partene, dokumentene og tidslinjen. Vi gjør all sporing selv, uten sporingsverktøy, og kontrollerer hvert steg. Vi går også gjennom regnskapet, e-poster, meldinger og annen kommunikasjon i saken, slik at det vokser frem et fullstendig bilde av hvor alle pengene har tatt veien. Resultatet er en kjederekonstruksjon i en rapport som alle kan følge og forstå steg for steg, også en domstol uten kunnskap om krypto.
Paucitas gjør ingen juridiske vurderinger. Bostyreren avgjør selv hva fakta betyr for boet og hvilke steg som følger. Vi leverer grunnlaget, bostyreren og advokaten beholder styringen.
Et eksempel fra praksis
En bostyrer fant i regnskapet til en konkursrammet nettbutikk tre betalinger til en kjent kryptobørs. Daglig leder forklarte at han bare hadde ”testet litt” og at alt var tapt.
Paucitas fulgte innskuddene fra børsen til en egen wallet og videre derfra. En del lå fortsatt på en adresse som hang sammen med daglig leders tidligere transaksjoner. Bostyreren brukte rapporten i samtalen med daglig leder og advokaten hans.
Paucitas verner om personvernet og deler aldri personopplysninger om klienter. Dette er et sammensatt eksempel: navn, beløp og detaljer er endret. Situasjonen er likevel slik vi møter den i praksis.
Hva kan en rekonstruksjon gi?
Det varierer fra sak til sak. Noen ganger viser rekonstruksjonen at det fortsatt finnes krypto i en wallet. Noen ganger leder sporet til en kryptobørs, der bostyreren på riktig måte kan be om opplysninger eller medvirkning. Noen ganger har eiendelene gått til en tredjepart like før konkursen. Og noen ganger er pengene virkelig tapt, for eksempel gjennom handel eller svindel.
Paucitas lover ikke noe utfall for boet. Men etter undersøkelsen vet du hvor eiendelene har tatt veien og hvor sterk hver kobling er. Da kan du ta beslutninger med full oversikt.
Hva skjer hvis skyldneren nekter for å ha tilgang til wallets?
Det forekommer. En wallet bærer ikke noe navn, så kontroll kan ikke alltid bevises bare ut fra blokkjeden. Mønstre, tidspunkter og koblinger til kjente kontoer gir likevel ofte sterke indikasjoner. Paucitas sier ærlig hva fakta viser og ikke viser, slik at ingen trekker konklusjoner som undersøkelsen ikke bærer.
For advokaten: bruk i en rettssak
Rapporten beskriver metoden, kildene og hvert steg, slik at en domstol eller en annen sakkyndig kan prøve den. Reglene om sakkyndige finnes i tvisteloven. Trengs det en forklaring, kan Paucitas medvirke som uavhengig sakkyndig. Les mer om en sakkyndig rapport for retten og en kryptoekspert i en rettssak. Europeisk informasjon om konkurs finner du på den europeiske e-justice-portalen.
Hva trenger Paucitas fra bostyreren?
Ett enkelt spor holder som regel for å begynne: en kontoutskrift med en betaling til en kryptobørs, en walletadresse, en e-post eller en opplysning fra et vitne. I den gratis første samtalen bestemmer vi sammen hva som er fornuftig og hvor langt undersøkelsen skal gå. Den samme arbeidsmåten fungerer ved en bedriftskonkurs og en privat konkurs og ligner det vi gjør ved krypto ved skilsmisse eller krypto i et dødsbo.
- Kostnad: hver undersøkelse er skreddersydd. Du får på forhånd et skreddersydd tilbud som vi går gjennom sammen, uten overraskelser.
- Tidsbruk: fra samme dag til cirka to uker, avhengig av antall wallets og transaksjoner.
- Tilgjengelighet: du kan alltid ringe, skjemaet besvarer vi innen 1 til 3 timer og e-post innen 24 timer, som regel samme dag.
Mistenker du at krypto er holdt utenfor boet? Kontakt oss for en uforpliktende samtale, eller ring +31 20 244 5774. Les også hvordan vi sporer krypto og viser eiendelers opprinnelse.
Kilder: Den europeiske e-justice-portalen, insolvens og konkurs; Tvisteloven.
Har du spørsmål etter å ha lest dette innlegget?
Ta gjerne kontakt med Paucitas. Paucitas kan nås på telefon døgnet rundt, også om kvelden og i helgene; på telefon snakker vi engelsk. Via kontaktskjemaet svarer vi som regel innen 1 til 3 timer, gjerne også på norsk, og e-post besvarer vi innen 24 timer.
Kontaktskjema
Svar som regel innen 1 til 3 timer
"*" obligatorisk felt
Vi bruker opplysningene dine kun til å kontakte deg om henvendelsen din. Les mer i vår personvernerklæring.
Vanlige spørsmål om krypto i konkurs
Kan skjult krypto fortsatt finnes etter en konkurs?
Paucitas kan ofte finne den, fordi transaksjoner på blokkjeden forblir offentlige. Med et spor fra saken kan Paucitas følge veien. Om det virkelig finnes eiendeler igjen, viser undersøkelsen.
Gjør Paucitas juridiske vurderinger om boet?
Paucitas gjør ingen juridiske vurderinger, men redegjør for fakta i en rapport som alle kan følge. Vurderingen og de neste stegene ligger hos bostyreren og advokaten.
Hva skjer hvis bare én betaling til en kryptobørs er kjent?
Paucitas ser at det ofte holder for å begynne. I en gratis første samtale ser Paucitas sammen med deg på hva som er mulig med det sporet.
Kan rapporten brukes i en rettssak?
Paucitas: Ja. Rapporten beskriver hvert steg og metoden, slik at en domstol eller en annen sakkyndig kan prøve den. Ved behov kan Paucitas forklare den som uavhengig sakkyndig.
Hva koster en undersøkelse for en bostyrer?
Paucitas skreddersyr hver undersøkelse. Du får på forhånd et skreddersydd tilbud som vi går gjennom sammen, uten overraskelser. Den første samtalen er gratis og uforpliktende.
Fra Amsterdam, for hele Norge
Alt kan ordnes helt digitalt. Vil du heller møtes personlig? Da er du hjertelig velkommen til kontoret vårt i Amsterdam, etter avtale.
Paucitas er et uavhengig ekspertbyrå i Amsterdam som for hele Norge undersøker investeringssvindel og kryptosvindel, fastslår opprinnelsen og legitimiteten til kryptoformue og utarbeider sakkyndige rapporter til rettslige prosesser og compliance.
Din egen situasjon
Leser du dette, har du sannsynligvis et spørsmål om din egen situasjon. Det er nettopp det Paucitas jobber med.
Det første steget er en telefonsamtale. Den avtaler du via telefon eller kontaktskjemaet, slik at du slipper å vente. I samtalen ser vi sammen på hva som faktisk kan fastslås i saken din, og hva Paucitas kan undersøke for deg.