Hvordan fungerer egentlig investeringssvindel med krypto?
Dato: | Uke 36 | Lesetid: 7 minutterForfatter: Simcha Schrijver
Kort fortalt
Kryptoinvesteringssvindel handler som oftest om fire deler: å lokke inn folk, å overbevise dem, en plattform som viser gevinster, og en vei der pengene forsvinner. Men ikke enhver plattform med svake resultater er svindel. Om det er svindel i ditt tilfelle, viser seg først når noen faktisk følger betalingene.
Paucitas er et uavhengig ekspertbyrå i Nederland som undersøker investeringssvindel og kryptosvindel, i hundrevis av saker i året. Vi følger betalingene dine og viser hva som skjedde med pengene dine.
Kontakt Paucitas eller ring +31 20 244 5774, også om du fortsatt er usikker.
Kort fortalt
Avkastning på en skjerm beviser ingenting, dine egne betalinger gjør det. Usikker på en plattform, eller har du allerede satt inn penger? La Paucitas først se rolig på det før du betaler noe mer.
Kanskje har du investert en stund via en plattform som ser profesjonell ut. Saldoen stiger, noen veileder deg personlig, og likevel er det noe som gnager. Eller du vil ta ut penger og får hele tiden en ny grunn til at det ikke går ennå. Det føles usikkert, og det er forståelig. I denne artikkelen leser du hvordan et slikt opplegg ofte fungerer, slik at du kjenner igjen signalene og vet hva du kan gjøre.
Hvordan fungerer kryptoinvesteringssvindel?
Ved kryptoinvesteringssvindel får du en konto der en saldo vokser, mens ingenting i virkeligheten investeres. Innskuddet ditt går et annet sted. Skjermen er der for å gi deg tillit. Det er en form for investeringssvindel, og det fungerer ofte som et pyramidespill: den som vil ta ut penger, får betalt med nye deltakeres innskudd.
Derfor fungerer et lite uttak av og til. Det bygger tillit. Ved et større uttak dukker det plutselig opp en grunn til at du først må betale, for eksempel skatt, et depositum eller et verifiseringsgebyr.
Hvilke fire deler består et slikt opplegg av?
- Tilstrømning: annonser, falske nyhetsartikler, grupper i meldingsapper eller en uventet kontakt i sosiale medier.
- Overtalelse: en vennlig rådgiver, noen ganger med en annen person som utgir seg for å være spesialist.
- Plattformen: et nettsted eller en app med konto, saldo og grafer. Teknisk enkel, men den bærer hele historien.
- Utstrømning: de adressene og kontoene der innskuddene forsvinner, ofte via et samlepunkt og deretter videre i steg.
Europol beskriver lignende mønstre i en oversikt over investeringssvindel. Kjenner du igjen én eller flere deler i din egen situasjon? Det betyr ikke at du er blitt lurt. Det kan også være en dårlig drevet plattform. Klarhet får du først når noen følger betalingene dine.
Hvilke signaler kan tyde på svindel?
- uttak fungerer ikke, eller bare etter en ekstra betaling;
- du blir bedt om å ikke snakke med andre om tilbudet;
- det er alltid akkurat feil tidspunkt å slutte;
- transaksjonene som plattformen viser, finnes ikke på blokkjeden;
- selskapet står i Finanstilsynets advarsler.
Handler det først i måneder om tillit og først senere om penger, kalles det ofte pig butchering. Går det raskt og under press, ligner det mer på et boiler room. Hvordan du kjenner igjen en falsk kryptoplattform på forhånd, kan du lese i kjenn igjen en falsk kryptoplattform.
Vil du heller vite sikkert med en gang? La Paucitas se på plattformen og betalingene dine. Du kan alltid ringe, døgnet rundt, på +31 20 244 5774.
Hvor tar pengene dine veien etter innskuddet?
Nesten aldri direkte til et endelig mål. Som oftest havner de først på et samlepunkt sammen med andres betalinger. Deretter deles de opp og flyttes videre, ofte til de kommer inn på en handelsplattform. Det siste punktet er verdifullt: der finnes opplysninger som en kompetent myndighet kan kreve utlevert. Les mer i hvor pengene dine tar veien etter investeringssvindel.
Betalte du først via banken din til en handelsplattform? Da finnes det et spor der også. Det gjelder digitale banker og tradisjonelle banker på samme måte, fordi alle banker er underlagt de samme tilsynsreglene.
Et eksempel fra praksis
En mann investerte via en plattform som hver måned viste ham fin avkastning. Da han ville ta ut en større sum, måtte han først betale "skatt". Han nølte og ringte Paucitas.
Undersøkelsen viste at ikke en eneste transaksjon på kontoen hans fantes på blokkjeden. Innskuddene hans ble samlet på en adresse dit også andres penger kom, og gikk deretter i deler til to handelsplattformer. Da visste han hvor pengene hans hadde tatt veien og hva de neste stegene var. Da han anmeldte saken til politiet, var rapporten et sterkt vedlegg, og han betalte ikke noe mer.
Paucitas verner om personvernet og deler aldri personopplysninger om klienter. Dette er et sammensatt eksempel: navn, beløp og detaljer er endret. Situasjonen er likevel slik vi møter den i praksis.
Hva gjør du hvis du allerede har satt inn penger?
Helst ikke betal noe mer, heller ikke om du blir lovet et uttak etter enda en betaling. Ta vare på alt du har: betalinger, skjermbilder og meldinger. Se også opp for aktører som kontakter deg i etterkant og lover å hente tilbake pengene dine mot et gebyr på forhånd. Det kalles recovery scam. Ingen kan på forhånd love at pengene kommer tilbake. Men Paucitas kan vise hvor de har tatt veien, og noen ganger er det mulig å gjøre mer enn du trodde.
Dette gjør Paucitas for deg
Paucitas finner ut av alt for deg: om de viste transaksjonene faktisk finnes, pengenes vei, mottakerne og dokumentene. Paucitas går også gjennom alle samtaler, e-poster og annen kommunikasjon, slik at du får et fullstendig bilde: en tidslinje og hvor alle pengene har tatt veien, steg for steg. Paucitas gjør all sporing selv, uten sporingsverktøy. Du får en rapport som alle kan følge og forstå steg for steg, også politiet og advokaten din.
- Kostnad: hver undersøkelse tilpasses saken. Du får på forhånd et tilbud som vi går gjennom sammen, uten overraskelser.
- Behandlingstid: fra samme dag til omtrent to uker.
- Dine opplysninger: Paucitas ber aldri om gjenopprettingsfrasen eller den private nøkkelen din.
Hva kan du gjøre med rapporten fra Paucitas? Den viser om det fortsatt finnes penger tilgjengelig eller hvor de har tatt veien, og hva de neste stegene er. Gjelder det svindel, er en anmeldelse til politiet ett av dem, og rapporten fra Paucitas er da et sterkt vedlegg som beskriver alt fullstendig og tydelig. Økokrim har også informasjon om investeringsbedrageri. Hvor du ellers kan henvende deg, står i lurt med krypto: hvor kan du henvende deg. Hva vi gjør for privatpersoner, kan du lese på siden for privatpersoner.
I tvil om en plattform? Kontakt oss for en kostnadsfri første samtale, eller ring +31 20 244 5774. Via skjemaet hører du fra oss innen 1 til 3 timer.
Kilder: Europol, investment scams; Finanstilsynet, advarsler; Økokrim, investeringsbedrageri.
Har du spørsmål etter å ha lest dette innlegget?
Ta gjerne kontakt med Paucitas. Paucitas kan nås på telefon døgnet rundt, også om kvelden og i helgene; på telefon snakker vi engelsk. Via kontaktskjemaet svarer vi som regel innen 1 til 3 timer, gjerne også på norsk, og e-post besvarer vi innen 24 timer.
Kontaktskjema
Svar som regel innen 1 til 3 timer
"*" obligatorisk felt
Vi bruker opplysningene dine kun til å kontakte deg om henvendelsen din. Les mer i vår personvernerklæring.
Vanlige spørsmål om kryptoinvesteringssvindel
Hvordan vet jeg om plattformen min er kryptoinvesteringssvindel?
Paucitas ser at det sjelden kan ses med en gang. Vi undersøker om de viste transaksjonene finnes, og hvor innskuddene dine tok veien.
Hvorfor fungerte mitt første uttak?
Paucitas ser i praksis at et lite uttak noen ganger betales ut bevisst for å bygge tillit. Det sier lite om resten av saldoen din.
Må jeg betale skatt eller gebyrer for å ta ut saldoen min?
Paucitas råder deg til å være forsiktig med det. Helst ikke betal noe mer før noen uavhengig har sett på situasjonen din.
Hva er forskjellen mellom pig butchering og et boiler room?
Paucitas ser forskjellen først og fremst i tempoet. Ved pig butchering bygges tillit opp over lang tid, et boiler room arbeider med press og hastverk.
Kan Paucitas hjelpe også om plattformen holder til i utlandet?
Paucitas kan hjelpe også da, fordi veien pengene dine tok, kan følges på blokkjeden, uansett hvor plattformen holder til.
Fra Amsterdam, for hele Norge
Alt kan ordnes helt digitalt. Vil du heller møtes personlig? Da er du hjertelig velkommen til kontoret vårt i Amsterdam, etter avtale.
Paucitas er et uavhengig ekspertbyrå i Amsterdam som for hele Norge undersøker investeringssvindel og kryptosvindel, fastslår opprinnelsen og legitimiteten til kryptoformue og utarbeider sakkyndige rapporter til rettslige prosesser og compliance.
Din egen situasjon
Leser du dette, har du sannsynligvis et spørsmål om din egen situasjon. Det er nettopp det Paucitas jobber med.
Det første steget er en telefonsamtale. Den avtaler du via telefon eller kontaktskjemaet, slik at du slipper å vente. I samtalen ser vi sammen på hva som faktisk kan fastslås i saken din, og hva Paucitas kan undersøke for deg.