Anmelde kryptosvindel: hvilke instanser kan du henvende deg til?

• transaksjonshasher og walletadresser for hvert innskudd og uttak;
• kontoutskrifter med betalingene du kjøpte eller overførte krypto med;
• chatter, e-poster, telefonnumre samt plattformens navn og nettadresse;
• skjermbilder av kontoen din på plattformen, med saldo og dato synlig;
• en kort tidslinje: hvordan kom du i kontakt med aktøren, og når betalte du hva?

Ikke svar på meldinger som krever enda en betaling for skatt, opplåsing eller uttak. Det er kjente kjennetegn på den samme svindelen i en ny runde.

• Politiet: Du kan få veiledning om anmeldelse hos ditt lokale politi eller på politiets sentralbord, 02800.
• Anmelde på nett: Via politiets nettsted kan du anmelde svindel digitalt. Økokrim beskriver hvordan investeringsbedrageri foregår.
• Påtalemyndigheten: Har ansvaret for etterforskningen og kan kreve inn opplysninger fra kryptobørser.
• Finanstilsynet: Aktører som tilbyr finansielle tjenester uten tillatelse, kan du tipse Finanstilsynet om; tilsynet publiserer advarsler i sine markedsadvarsler.
• Banken din: Varsle om overføringen, slik at banken kan undersøke om det fortsatt er mulig å stanse eller kalle tilbake betalingen.
• Advokat: For den sivilrettslige siden og for å ivareta interessene dine i saken.
• Paucitas: For den saklige undersøkelsen av pengestrømmen og rapporten som de nevnte instansene kan bygge videre på.

• Politiet. Tar imot anmeldelsen og vurderer om det skal settes i gang etterforskning. Svindel kan anmeldes digitalt via politiet.no, og ditt lokale politi kan gi veiledning.
• Påtalemyndigheten. Har ansvaret for etterforskningen og kan kreve inn opplysninger fra og beslaglegge eiendeler hos en kryptobørs. Som privatperson får du normalt ikke utlevert kundeopplysninger knyttet til en adresse uten et slikt pålegg fra myndighetene eller en domstol.
• Finanstilsynet. Fører tilsyn med finansforetak og publiserer advarsler mot aktører som mangler tillatelse. Finanstilsynet erstatter ingen tap og representerer ingen enkeltpersoners interesser, men samler inn tips om ulovlig virksomhet.
• Banken eller betalingstjenesten din. Ved en overføring de siste dagene kan det undersøkes om beløpet fortsatt kan stanses. Banker er dessuten underlagt hvitvaskingsloven.
• Kryptobørsen ved endepunktet. Når sporet ender hos en kryptobørs, kan den fryse beholdningen. Det gjør den normalt bare på forespørsel fra en myndighet, ikke på din forespørsel.
• Forbrukerveiledning eller advokat. For den sivilrettslige siden, altså krav om tilbakebetaling og ansvar, trenger du juridisk bistand. Generell forbrukerveiledning finnes hos Forbrukerrådet. Paucitas gir ingen juridisk rådgivning.

• dato, beløp og valuta for hver betaling, i kroner og i kryptovaluta;
• transaksjonshashene og mottakeradressene;
• plattformens navn, domene og, hvis kjent, selskapsopplysninger;
• skjermbilder av kontrollpanelet, uttaksforespørselen og avslaget;
• hele kommunikasjonen, også fra meldingsapper, som eksport;
• kontoutskriftene dine for inn- og utbetalingene.

Med en rapport som vedlegg trenger ikke saksbehandleren selv å følge transaksjonskjeden, noe som erfaringsmessig gjør behandlingen enklere. Ender sporet hos en børs under tilsyn, ser politiet med en gang hvor opplysninger kan kreves inn.

Å anmelde kryptosvindelen og å undersøke pengestrømmen er to separate steg som utfyller hverandre godt. En anmeldelse uten dokumentasjon er en fortelling; en anmeldelse med hasher, tidspunkter og betalingsveiens endepunkt er en sak som en myndighet kan arbeide med. Jo tidligere du handler, desto større er sjansen for at en kryptobørs fortsatt kan sikre en beholdning. Har du allerede anmeldt, kan du sende inn rapporten med saksnummeret ditt.

Paucitas gjør all sporing selv, uten sporingsverktøy. Vi følger hver transaksjon for seg, fra ditt første innskudd til punktet der pengene når en gjenkjennelig tjeneste, for eksempel en børs med identifiseringsplikt. Der sikkerheten opphører, for eksempel ved en mixer, står det ærlig i rapporten.

Paucitas fastslår ikke selv hvem en adresse tilhører. Vi dokumenterer hvor sporet ender hos en aktør med kundeopplysninger, slik at politiet eller påtalemyndigheten kan gå videre der.

Etter det første tapet tar ofte aktører kontakt som mot forskuddsbetaling lover å skaffe tilbake pengene dine. De utgir seg for å være advokat, myndighet eller gjenvinningsselskap og vet noen ganger nøyaktig hvor mye du har tapt. Det er en recovery scam. Hos Paucitas får du på forhånd et tilbud tilpasset saken din, slik at du vet hvor du står.

Et sammensatt eksempel med endrede detaljer: en pensjonist investerte via en plattform som angivelig holdt til i utlandet. Etter en første gevinst kunne uttak bare gjøres mot enda en betaling. Paucitas fulgte innskuddene hans via flere mellomadresser til en børs med identifiseringsplikt i EU. Med rapporten anmeldte han saken til politiet; politiet kunne straks se hvilken børs som kunne bes om å gi opplysninger.