Anmäla kryptobedrägeri: vilka instanser kan du vända dig till?

På den här sidan

• Vad gör du vid kryptobedrägeri: vad är första steget?
• Anmäla kryptobedrägeri: vilka instanser kan du vända dig till?
• Vem utreder bedrägerier med kryptoinvesteringar?
• Vad kan du förvänta dig och vad inte?

Vad gör du vid kryptobedrägeri: vad är första steget?

Stoppa ytterligare betalningar och säkra allt: transaktionshashar, plånboksadresser, kommunikationen och uppgifterna om plattformen. Låt först Paucitas utreda betalningsvägarna och sammanställa dem i en rapport; med den rapporten gör du sedan en polisanmälan och meddelar din bank. Betala ingenting till aktörer som lovar att få tillbaka dina pengar. Paucitas kan därefter undersöka om pengaflödet fortfarande går att spåra.

Läs vidare: blogginläggen vad du kan göra direkt efter ett kryptobedrägeri och så säkrar du bevis efter en kryptostöld.

Anmäla kryptobedrägeri: vilka instanser kan du vända dig till?

I Sverige finns flera vägar parallellt, och de utesluter inte varandra.

• Polisen: Polisanmälan är grunden. Du kan göra den på en polisstation eller per telefon på 114 14.
• Polisanmälan på nätet: Via Polismyndighetens webbplats kan du anmäla många bedrägerier digitalt. Polisen samlar också råd om olika bedrägerityper, bland annat om investeringsbedrägeri.
• Åklagaren: Leder förundersökningen och kan låta begära in uppgifter från kryptobörser.
• Finansinspektionen: Aktörer som erbjuder finansiella tjänster utan tillstånd kan du tipsa FI om; myndigheten publicerar varningar i sin varningslista (fi.se).
• Din bank: Meddela överföringen, så att banken kan undersöka om en återkallelse av betalningen fortfarande är möjlig.
• Advokat: För den civilrättsliga sidan och för att bevaka dina intressen i ärendet.
• Paucitas: För den sakliga utredningen av pengaflödet och rapporten som de nämnda instanserna kan bygga vidare på.

Läs vidare: blogginlägget vad myndigheterna ofta inte ser vid krypto- och investeringsbedrägerier.

Vem utreder bedrägerier med kryptoinvesteringar?

Paucitas utreder som oberoende expertbyrå till vilka adresser och tjänsteleverantörer dina kryptotillgångar har flyttats och var spåret synligt slutar. Vi ger en saklig bild och dokumenterar fakta.

Läs vidare: blogginlägget varför en manuell blockkedjeanalys visar mer än enbart verktyg.

Vad kan du förvänta dig och vad inte?

Du kan förvänta dig en granskningsbar rapport som gör ditt ärende konkret. Det du inte kan förvänta dig är en garanti för att dina pengar återfås eller att tillgångar fryses; det ligger hos myndigheten eller domstolen. Var särskilt försiktig med aktörer som ger en sådan garanti; det är en recovery scam. Vi arbetar utan löften och utan resultatbaserat arvode.

Se även: blogginlägget vanliga frågor om polisanmälan och utredning vid kryptobedrägeri.

Anmäla kryptobedrägeri: vilken instans ansvarar för vad?

Instanserna har olika uppgifter. Den som känner till det sparar tid och riktar sin förfrågan till rätt adress direkt.

• Polisen. Tar emot polisanmälan och inleder förundersökningen. Anmälan kan göras på en polisstation, per telefon eller för många bedrägerier via anmälan på nätet.
• Åklagaren. Leder förundersökningen och kan låta begära in uppgifter från och frysa tillgångar hos en kryptobörs. Bara den vägen kan en adress kopplas till en person.
• Finansinspektionen. Har tillsyn över finansiella företag och publicerar varningar för aktörer som saknar tillstånd. FI ersätter inga förluster och företräder inga enskilda intressen, men samlar in tips om otillåten verksamhet.
• Din bank eller betaltjänst. Vid en överföring de senaste dagarna kan det undersökas om beloppet fortfarande går att stoppa. Banker omfattas dessutom av penningtvättslagen.
• Kryptobörsen vid slutpunkten. När spåret slutar hos en kryptobörs kan den frysa innehavet. Det gör den normalt bara på begäran av en myndighet, inte på din begäran.
• Konsumentvägledning eller advokat. För den civilrättsliga sidan, alltså återkrav och ansvar, behöver du juridiskt ombud. Allmän konsumentvägledning finns hos Hallå konsument. Paucitas ger ingen juridisk rådgivning.

Vad bör en polisanmälan om kryptobedrägeri innehålla?

Ju mer konkret anmälan är, desto lättare är den att hantera. Lämpligt är:

• datum, belopp och valuta för varje betalning, i kronor och i kryptotillgångar;
• transaktionshasharna och mottagaradresserna;
• plattformens namn, domän och, om kända, företagsuppgifter;
• skärmdumpar av kontrollpanelen, uttagsbegäran och avslaget;
• hela kommunikationen, även från meddelandeappar, som export;
• dina kontoutdrag för in- och utbetalningarna.

En teknisk rekonstruktion av betalningsvägen kan du bifoga som bilaga. Då behöver handläggaren inte själv följa transaktionskedjan, vilket enligt erfarenhet underlättar handläggningen. Hur du gör en anmälan beskriver Polismyndigheten, och den straffrättsliga bedömningen utgår från 9 kap. 1 § brottsbalken.

Paucitas dokumenterar först pengaflödet i en rapport; med den rapporten anmäler du kryptobedrägeriet till flera instanser: polisen tar emot polisanmälan, din bank kan granska betalningarna och Finansinspektionen registrerar aktörer utan tillstånd. Att anmäla kryptobedrägeriet och att utreda pengaflödet är två separata steg som kompletterar varandra väl. Ju tidigare du anmäler kryptobedrägeriet, desto större är chansen att en kryptobörs fortfarande kan frysa ett innehav.

Vanliga frågor

Anmäla kryptobedrägeri: vilken instans kommer först?

Polisen. Polisanmälan är grunden för allt vidare, även för förfrågningar till en kryptobörs. Banken och Finansinspektionen kommer därefter.

Lönar det sig att anmäla små belopp?

Ja. Enskilda anmälningar om samma aktör kan läggas samman; först då blir ett mönster synligt. För förundersökningen räknas varje anmälan.

Kan jag anmäla kryptobedrägeri anonymt?

Finansinspektionen kan du tipsa utan att själv vara part. En polisanmälan kräver däremot dina uppgifter, eftersom du är målsägande i ärendet.

Vad händer efter att jag har gjort en polisanmälan?

Polis och åklagare bedömer om och hur en förundersökning ska bedrivas. Det kan ta tid. En egen utredning av betalningsvägen är oberoende av det och kan löpa parallellt.

Hjälper ett tips till Finansinspektionen mig att få tillbaka mina pengar?

Nej. Finansinspektionen har tillsyn och varnar, den ersätter inga förluster. Dess varningar är dock ett belägg för att en aktör har bedrivit verksamhet utan tillstånd.

Vilka sidor hör till det här ämnet?

• Utredning av kryptobedrägeri: det överordnade ämne som den här sidan hör till.
• Efter polisanmälan: stegen efter din anmälan.
• Polisanmälan: vad en anmälan innebär.
• Kryptobedrägeri: vad som ryms i samlingsbegreppet.