Hoe werkt een crypto-investeringsscam precies?
Datum: | Week: 36 | Leestijd: 7 minuten | Bijgewerkt: Auteur: Simcha Schrijver
In het kort
Een crypto-investeringsscam draait meestal om vier onderdelen: mensen binnenhalen, overtuigen, een platform dat winst laat zien, en een route waarlangs het geld verdwijnt. Maar niet elk platform met tegenvallende resultaten is oplichting. Of het bij u om een scam gaat, blijkt pas als iemand de betalingen echt volgt.
Paucitas is een onafhankelijk expertisebureau dat beleggingsfraude en cryptofraude onderzoekt, in honderden zaken per jaar. Wij volgen uw betalingen en laten zien wat er met uw geld is gebeurd.
Neem contact op met Paucitas of bel 020 244 5774, ook als u nog twijfelt.
Kort gezegd
Het rendement op een scherm bewijst niets, uw eigen betalingen wel. Twijfelt u over een platform of heeft u al gestort? Laat Paucitas er dan eerst rustig naar kijken, voordat u verder iets betaalt.
Misschien belegt u al een tijdje via een platform dat er professioneel uitziet. Het saldo loopt op, iemand begeleidt u persoonlijk, en toch knaagt er iets. Of u wilt geld opnemen en krijgt steeds een nieuwe reden waarom dat nog niet kan. Dat voelt onzeker, en dat is begrijpelijk. In dit artikel leest u hoe zo'n opzet vaak in elkaar zit, zodat u signalen herkent en weet wat u kunt doen.
Hoe werkt een crypto-investeringsscam?
Bij een crypto-investeringsscam krijgt u een account waarop een saldo oploopt, terwijl er in werkelijkheid niets wordt belegd. Uw storting gaat ergens anders heen. Het scherm is er om u vertrouwen te geven. Het is een vorm van investeringsfraude, en vaak werkt het als een ponzistructuur: wie wil opnemen, wordt betaald uit de inleg van nieuwe deelnemers.
Daarom lukt een kleine opname soms wel. Dat geeft vertrouwen. Bij een grotere opname komt er vaak ineens een reden waarom u eerst moet bijbetalen, zoals belasting, een borg of een verificatiebedrag.
Uit welke vier onderdelen bestaat zo'n opzet?
- Instroom: advertenties, nagemaakte nieuwsberichten, groepen in berichtenapps of een onverwacht contact via sociale media.
- Overtuigen: een vriendelijke begeleider, soms met een tweede persoon die zich voordoet als specialist.
- Het platform: een website of app met een account, een saldo en grafieken. Technisch eenvoudig, maar het draagt het hele verhaal.
- Uitstroom: de adressen en rekeningen waarlangs de stortingen verdwijnen, vaak via een verzamelpunt en daarna in stappen verder.
Europol beschrijft in een overzicht van investeringsfraude vergelijkbare patronen. Herkent u een of meer onderdelen in uw eigen situatie? Dat betekent nog niet dat u bent opgelicht. Het kan ook gaan om een slecht georganiseerd platform. Duidelijkheid krijgt u pas als iemand uw betalingen volgt.
Welke signalen kunnen wijzen op een scam?
- opnemen lukt niet, of alleen na een extra betaling;
- u wordt gevraagd het aanbod niet met anderen te bespreken;
- stoppen is altijd net het slechtste moment;
- de transacties die het platform toont, zijn nergens op de blockchain terug te vinden;
- de aanbieder staat in de waarschuwingen van de AFM.
Gaat het eerst maanden over vertrouwen en pas later over geld, dan heet het vaak pig butchering. Gaat het snel en onder druk, dan lijkt het eerder op een boiler room. Hoe u een nep crypto-platform vooraf herkent, leest u in een nep crypto-platform herkennen.
Liever meteen zekerheid? Laat Paucitas naar uw platform en betalingen kijken. Bellen kan altijd, 24/7, op 020 244 5774.
Waar gaat uw geld naartoe na de storting?
Bijna nooit rechtstreeks naar een eindbestemming. Meestal komt het eerst op een verzamelpunt, samen met betalingen van anderen. Daarna wordt het opgesplitst en verder verplaatst, vaak tot het bij een handelsplatform binnenkomt. Dat laatste punt is waardevol: daar liggen gegevens die een bevoegde instantie kan opvragen. Meer daarover leest u in waar uw geld naartoe gaat na beleggingsfraude.
Betaalde u eerst via uw bank naar een handelsplatform? Dan staat ook daar een spoor. Dat geldt voor internetbanken en traditionele banken op dezelfde manier, want alle banken vallen onder dezelfde regels van De Nederlandsche Bank.
Voorbeeld uit de praktijk
Een man belegde via een platform dat hem maandelijks mooie rendementen liet zien. Toen hij een groter bedrag wilde opnemen, moest hij eerst "belasting" betalen. Hij twijfelde en belde Paucitas.
Uit het onderzoek bleek dat geen enkele transactie op zijn account op de blockchain bestond. Zijn stortingen kwamen samen op een adres waar ook geld van anderen binnenkwam, en gingen daarna in delen naar twee handelsplatforms. Daarmee wist hij waar zijn geld was gebleven en wat zijn vervolgstappen waren. Bij zijn aangifte was het rapport een sterke bijlage, en hij betaalde niets meer bij.
Paucitas hecht veel waarde aan privacy en deelt nooit persoonlijke gegevens van cliënten. Dit is een samengesteld voorbeeld: namen, bedragen en details wijken af. De situatie is wel zoals wij die in de praktijk tegenkomen.
Wat doet u als u al heeft gestort?
Betaal liever niet bij, ook niet als u een opname wordt beloofd na nog één betaling. Bewaar alles wat u heeft: betalingen, schermafdrukken en berichten. Pas ook op voor partijen die u daarna benaderen en beloven uw geld terug te halen tegen een vergoeding vooraf. Dat heet een recovery scam. Niemand kan vooraf beloven dat het geld terugkomt. Wel kan Paucitas laten zien waar het is gebleven, en soms blijkt er meer mogelijk dan u dacht.
Wat Paucitas voor u doet
Paucitas zoekt alles voor u uit: of de getoonde transacties echt bestaan, de route van uw geld, de partijen waar het binnenkwam en de documenten. Paucitas leest ook alle gesprekken, e-mails en andere communicatie uit, zodat u een volledig beeld krijgt: een tijdlijn en waar al het geld naartoe is gegaan, stap voor stap. Paucitas doet alle tracing zelf, zonder tracing-tools. U krijgt een rapport dat iedereen stap voor stap kan nalopen en begrijpen, ook de politie en uw advocaat.
- Kosten: elk onderzoek is maatwerk. U krijgt vooraf een offerte op maat die we samen doornemen, zonder verrassingen.
- Doorlooptijd: van dezelfde dag tot circa twee weken.
- Uw gegevens: Paucitas vraagt nooit om uw herstelzin of privésleutel.
Wat kunt u met het rapport van Paucitas? Het laat zien of er nog geld beschikbaar is of waar het naartoe is gegaan, en wat de vervolgstappen zijn. Gaat het om oplichting, dan is aangifte bij de politie een van die stappen. Het rapport van Paucitas is daarbij een sterke bijlage die alles volledig en duidelijk schetst. Waar u verder terechtkunt, staat op opgelicht met crypto: waar kunt u terecht. Wat wij voor particulieren doen, leest u op de pagina voor particulieren.
Twijfelt u over een platform? Neem contact op voor een gratis intake, of bel 020 244 5774. Via het formulier hoort u binnen 1 tot 3 uur van ons.
Bronnen: Europol, investment scams; AFM, waarschuwingen; Politie, aangifte van oplichting.
Heeft u vragen naar aanleiding van deze blog?
Neem gerust contact op met Paucitas. Paucitas is 24/7 telefonisch bereikbaar, ook ’s avonds en in het weekend. Via het contactformulier reageren wij meestal binnen 1 tot 3 uur en e-mail beantwoorden wij binnen 24 uur.
Contactformulier
Meestal binnen 1 tot 3 uur antwoord
"*" geeft vereiste velden aan
Wij gebruiken uw gegevens alleen om contact met u op te nemen over uw aanvraag. Meer daarover leest u in onze privacyverklaring.
Veelgestelde vragen over een crypto-investeringsscam
Hoe weet ik of mijn platform een crypto-investeringsscam is?
Paucitas ziet dat het vaak niet in één oogopslag te zeggen is. Wij kijken of de getoonde transacties echt bestaan en waar uw stortingen naartoe gingen.
Waarom lukte mijn eerste opname wel?
Paucitas ziet in de praktijk dat een kleine opname soms bewust wordt uitbetaald om vertrouwen te wekken. Het zegt dus weinig over de rest van uw tegoed.
Moet ik belasting of kosten betalen om mijn tegoed op te nemen?
Paucitas raadt aan daar voorzichtig mee te zijn. Betaal liever niet bij voordat iemand onafhankelijk naar uw situatie heeft gekeken.
Wat is het verschil tussen pig butchering en een boiler room?
Paucitas ziet vooral verschil in tempo. Bij pig butchering wordt eerst lang vertrouwen opgebouwd, een boiler room werkt met druk en haast.
Kan Paucitas ook helpen als het platform in het buitenland zit?
Paucitas helpt ook dan, want de route van uw geld is op de blockchain te volgen, waar het platform ook zit.
Vanuit Amsterdam, voor heel Nederland
Alles kan volledig digitaal. Liever persoonlijk? Dan bent u van harte welkom bij ons op kantoor, op afspraak.
Paucitas is een onafhankelijk expertisebureau in Nederland dat beleggingsfraude en cryptofraude onderzoekt, de herkomst en legitimiteit van cryptovermogen vaststelt en deskundigheidsrapporten opstelt voor juridische procedures en compliance.
Uw eigen situatie
Leest u dit, dan heeft u waarschijnlijk een vraag over uw eigen situatie. Dat is precies wat Paucitas doet.
De eerste stap is telefonisch contact: bel ons 24/7 op 020 244 5774, of vul het contactformulier in en u hoort binnen 1 tot 3 uur van ons. In dat gesprek kijken wij samen wat er in uw geval feitelijk vast te stellen is en wat Paucitas voor u kan onderzoeken.