Min mäklare vill att jag betalar skatt eller en deposition före utbetalningen, vad händer med de pengarna?

Varför kräver en plattform extra pengar före utbetalningen?

En plattform som kräver skatt, deposition eller andra avgifter i förväg skjuter upp din utbetalning och får samtidigt en ny betalning från dig. Namnet växlar från fall till fall: vinstskatt, likviditetsdeposition, avgift för penningtvättskontroll, verifieringsbelopp eller avgift för att låsa upp kontot. Resultatet är alltid detsamma: pengar går från dig till plattformen innan något kommer tillbaka.

Polisen beskriver just det här mönstret vid investeringsbedrägerier, där offret först ser vinster växa på skärmen och sedan måste betala avgifter eller skatter för att få ut dem (Polisen om investeringsbedrägeri). Skatteverket tar aldrig ut skatt via en handelsplattform eller en mäklare, och skatt på kryptovinster betalas först efter att du deklarerat. Kontrollera också om plattformen finns på Finansinspektionens varningslista.

Om det rör sig om bedrägeri i ditt fall behöver du inte avgöra just nu. Men det står klart att betalningen som krävs av dig blir en omständighet som går att belägga så fort du gör den. Hur en utredning av sådana situationer går till läser du på sidan om utredning av kryptobedrägeri. Blir du just nu uppmanad att betala, kontakta oss först innan du för över något. Då reder vi först ut vart dina tidigare betalningar har tagit vägen och om den vägen stöder en misstanke om bedrägeri.

Vad händer med pengar som du betalar i förväg som skatt eller deposition?

Pengarna hamnar på en adress eller ett konto som kontrolleras av plattformen eller för dess räkning, och tar därifrån en egen väg, skild från dina tidigare insättningar. Skatteverket eller ett depositionskonto i ditt namn dyker aldrig upp längs den vägen.

På blockkedjan ser det oftast ut så här: du skickar beloppet till adressen du fått. Adressen skickar strax vidare beloppet, ofta tillsammans med andras betalningar, till en insamlingsadress. Därifrån går det vidare till en tjänst, till ett annat nätverk eller via en rad mellanadresser. Plattformen visar under tiden ett saldo som står still eller till och med växer. Saldot är en siffra i en miljö som plattformen styr, inte ett innehav på blockkedjan.

Den skillnaden gör läget begripligt. Det du ser på skärmen är det plattformen visar dig. Det som står på blockkedjan är det som faktiskt hänt med dina betalningar. En falsk handelsplattform lever på just den uppdelningen: en övertygande skärm framtill och en rad vanliga adresser bakom.

Paucitas ser i ärendena att det sällan stannar vid ett villkor. Efter skatten eller depositionen följer ofta ett verifieringsbelopp, och varje steg framställs som det sista. Varje betalning är en ny insättning med en egen mottagaradress.

Går tilläggsbetalningen fortfarande att spåra?

Ja. En extra betalning i krypto går att följa på blockkedjan från det ögonblick den skickas, och eftersom den är ny och ofta gick till en ny adress ger den i en utredning regelbundet ett tydligare spår än den första insättningen. En ny betalning har en kort väg bakom sig, och en ny adress är ännu inte blandad med flera års trafik.

Därför behandlar Paucitas den andra betalningen inte som en varningssignal som du borde ha sett i efterhand, utan som ett eget utredningsobjekt. Frågorna är konkreta: till vilken adress gick beloppet, när skickades det vidare, med vilka andra betalningar slogs det ihop och hos vilken tjänst hamnade det? Har du en liknande fråga om en mäklare som inte längre svarar hittar du mer på frågesidan om bedrägeri via en kryptomäklare.

Fall. En privat investerare hade under några månader satt in pengar flera gånger hos en plattform som krävde skatt vid hans första uttag. Han betalade, sedan kom en deposition och till sist ett mindre belopp för verifiering. Hans tidigare insättningar hade gått via adresser som använts länge och snabbt gick upp i stora flöden.

Den sista och minsta betalningen gick till en adress som tagits i bruk samma vecka. Därifrån var vägen kort: inom några dagar hamnade beloppet, tillsammans med andra inkommande betalningar, hos en tjänst. Det spåret gav rapportens mest konkreta iakttagelse, nämligen tjänsten där pengarna kom in, med datum, belopp och transaktions-hash för varje steg.

Gränsen. Paucitas fastställer inte på egen hand vem som står bakom en kryptoadress. Det vi dokumenterar är till vilken tjänst eller part pengar har gått, så att polis och åklagare kan gå vidare med uppgiften på de vägar som finns för det.

Vad bör du dokumentera nu, innan du gör något annat?

Innan du gör något annat, dokumentera fem uppgifter om varje betalning och gör ingen ny betalning. Den ordningen hindrar att ytterligare en insättning tillkommer och gör att utredningen kan börja med fullständiga uppgifter.

1. Gör ingen ny betalning, inte ens om den sägs vara det sista steget.
2. Spara meddelandet, mejlet eller chatten där betalningen krävdes, med datum och avsändare.
3. Anteckna datum, belopp, mottagaradress och transaktions-hash för varje betalning.
4. Exportera transaktionshistoriken från din egen plånbok eller ditt börskonto.
5. Ta skärmdumpar av saldot och meddelandena på plattformen medan den fortfarande går att nå.

I det här skedet hör det inte sällan av sig någon som erbjuder hjälp att låsa upp ditt saldo och vill ha åtkomst till din plånbok i utbyte. Paucitas ber aldrig på eget initiativ om din återställningsfras eller din privata nyckel. Behöver du hjälp att läsa ut eller återställa din plånbok hjälper vi dig hela vägen, utan att vi själva behöver se de uppgifterna.

Vad du som privatperson konkret kan förvänta dig av oss beskrivs på sidan för privatpersoner.

Vad gör Paucitas med betalningen du gjort i förväg?

Paucitas utreder varje betalning för sig, även den betalda skatten eller depositionen, och dokumenterar för varje betalning till vilken adress pengarna gick och var vägen slutar. I rapporten står därför den första insättningen inte som ett block tillsammans med de senare betalningarna, utan varje betalning som en egen rad med datum, belopp, adresser och transaktions-hashar.

Underlagen lämnas över digitalt. För varje ärende får du en lista över vilka uppgifter som behövs, och vid behov hjälper Paucitas till med att samla in och lämna dem.

En utredning från Paucitas tar beroende på ärendets omfattning och hur brådskande det är mellan en arbetsdag och två veckor. Ett brådskande utlåtande kan levereras inom en arbetsdag och i undantagsfall samma dag. En vanlig utredning är i regel klar inom tre arbetsdagar. Vid ärenden med många transaktioner, flera plånböcker eller saknad historik ökar handläggningstiden till ungefär två veckor. För brådskande uppdrag tillkommer en avgift.

Ordningen är tydlig: först utredningen, sedan kan du bifoga rapporten till din polisanmälan. Med rapporten i handen har du en belagd väg i stället för lösa skärmdumpar.

Vill du låta utreda betalningen du gjort i förväg börjar Paucitas med en bedömning av dina underlag, arbetssättet finns under blockkedjeutredning. Är du fortfarande osäker på om plattformen finns som den utger sig för, läs också det relaterade inlägget är min kryptoinvestering ett bedrägeri och hör sedan av dig till Paucitas.