Min mægler vil have, at jeg betaler skat eller et depositum før udbetalingen, hvad sker der med de penge?

Hvorfor kræver en platform ekstra penge før udbetalingen?

En platform, der kræver skat, depositum eller andre gebyrer på forhånd, udskyder din udbetaling og får samtidig en ny betaling fra dig. Navnet skifter fra sag til sag: gevinstskat, likviditetsdepositum, gebyr for hvidvaskkontrol, verifikationsbeløb eller gebyr for at låse kontoen op. Resultatet er altid det samme: penge går fra dig til platformen, før noget kommer tilbage.

Politiet beskriver netop dette mønster ved investeringssvindel, hvor offeret først ser gevinster vokse på skærmen og derefter skal betale gebyrer eller skatter for at få dem udbetalt (politiet om at undgå investeringssvindel). Skattestyrelsen opkræver aldrig skat via en handelsplatform eller en mægler, og skat af kryptogevinster afregnes via din egen selvangivelse og årsopgørelse. Kontrollér også, om platformen står på Finanstilsynets advarsler.

Om der er tale om bedrageri i din sag, behøver du ikke afgøre lige nu. Men det står klart, at den betaling, der kræves af dig, bliver en omstændighed, der kan dokumenteres, så snart du foretager den. Hvordan en undersøgelse af sådanne situationer foregår, kan du læse på siden om undersøgelse af kryptosvindel. Bliver du lige nu opfordret til at betale, så kontakt os først, før du overfører noget. Så klarlægger vi først, hvor dine tidligere betalinger er blevet af, og om den vej understøtter en mistanke om bedrageri.

Hvad sker der med penge, som du betaler på forhånd som skat eller depositum?

Pengene ender på en adresse eller en konto, der kontrolleres af platformen eller på dens vegne, og tager derfra deres egen vej, adskilt fra dine tidligere indskud. Skattestyrelsen eller en depositumkonto i dit navn dukker aldrig op undervejs.

På blockchainen ser det oftest sådan ud: du sender beløbet til den adresse, du har fået. Adressen sender kort efter beløbet videre, ofte sammen med andres betalinger, til en opsamlingsadresse. Derfra går det videre til en tjeneste, til et andet netværk eller via en række mellemadresser. Platformen viser imens en saldo, der står stille eller endda vokser. Saldoen er et tal i et miljø, som platformen styrer, ikke en beholdning på blockchainen.

Den forskel gør situationen forståelig. Det, du ser på skærmen, er det, platformen viser dig. Det, der står på blockchainen, er det, der faktisk er sket med dine betalinger. En falsk handelsplatform lever af netop den opdeling: en overbevisende skærm foran og en række almindelige adresser bagved.

Paucitas ser i sagerne, at det sjældent bliver ved én betingelse. Efter skatten eller depositummet følger ofte et verifikationsbeløb, og hvert skridt fremstilles som det sidste. Hver betaling er et nyt indskud med sin egen modtageradresse.

Kan tillægsbetalingen stadig spores?

Ja. En ekstra betaling i krypto kan følges på blockchainen fra det øjeblik, den sendes, og fordi den er ny og ofte gik til en ny adresse, giver den i en undersøgelse jævnligt et tydeligere spor end det første indskud. En ny betaling har en kort vej bag sig, og en ny adresse er endnu ikke blandet med flere års trafik.

Derfor behandler Paucitas den anden betaling ikke som et advarselssignal, du burde have set i bakspejlet, men som et selvstændigt undersøgelsesobjekt. Spørgsmålene er konkrete: til hvilken adresse gik beløbet, hvornår blev det sendt videre, med hvilke andre betalinger blev det slået sammen, og hos hvilken tjeneste endte det? Har du et lignende spørgsmål om en mægler, der ikke længere svarer, finder du mere på spørgsmålssiden om svindel via en kryptomægler.

Sag. En privat investor havde i løbet af nogle måneder sat penge ind flere gange hos en platform, der krævede skat ved hans første hævning. Han betalte, derefter kom et depositum og til sidst et mindre beløb til verifikation. Hans tidligere indskud var gået via adresser, der havde været i brug længe og hurtigt forsvandt i store strømme.

Den sidste og mindste betaling gik til en adresse, der var taget i brug samme uge. Derfra var vejen kort: inden for få dage endte beløbet, sammen med andre indgående betalinger, hos en tjeneste. Det spor gav rapportens mest konkrete iagttagelse, nemlig den tjeneste, hvor pengene kom ind, med dato, beløb og transaktions-hash for hvert trin.

Grænsen. Paucitas fastslår ikke på egen hånd, hvem der står bag en kryptoadresse. Det, vi dokumenterer, er, til hvilken tjeneste eller part pengene er gået, så politiet og anklagemyndigheden kan gå videre med oplysningen ad de veje, der findes til det.

Hvad bør du dokumentere nu, før du gør noget andet?

Før du gør noget andet, så dokumentér fem oplysninger om hver betaling, og foretag ingen ny betaling. Den rækkefølge forhindrer, at endnu et indskud kommer til, og betyder, at undersøgelsen kan begynde med fuldstændige oplysninger.

1. Foretag ingen ny betaling, heller ikke hvis det siges at være det sidste skridt.
2. Gem den besked, mail eller chat, hvor betalingen blev krævet, med dato og afsender.
3. Notér dato, beløb, modtageradresse og transaktions-hash for hver betaling.
4. Eksportér transaktionshistorikken fra din egen wallet eller din konto på kryptobørsen.
5. Tag skærmbilleder af saldoen og beskederne på platformen, mens den stadig kan tilgås.

På dette tidspunkt henvender der sig ikke sjældent nogen, der tilbyder hjælp til at låse din saldo op og til gengæld vil have adgang til din wallet. Paucitas beder aldrig på eget initiativ om din seed-frase eller din private nøgle. Har du brug for hjælp til at aflæse eller gendanne din wallet, hjælper vi dig hele vejen, uden at vi selv behøver at se de oplysninger.

Hvad du som privatperson konkret kan forvente af os, er beskrevet på siden for privatpersoner.

Hvad gør Paucitas med den betaling, du har foretaget på forhånd?

Paucitas undersøger hver betaling for sig, også den betalte skat eller det betalte depositum, og dokumenterer for hver betaling, til hvilken adresse pengene gik, og hvor vejen ender. I rapporten står det første indskud derfor ikke som én blok sammen med de senere betalinger, men hver betaling som sin egen linje med dato, beløb, adresser og transaktions-hashes.

Materialet overdrages digitalt. For hver sag får du en liste over, hvilke oplysninger der er brug for, og om nødvendigt hjælper Paucitas med at samle dem ind og aflevere dem.

En undersøgelse fra Paucitas tager afhængigt af sagens omfang og hastegrad mellem en arbejdsdag og to uger. En hasteerklæring kan leveres inden for en arbejdsdag og i undtagelsestilfælde samme dag. En almindelig undersøgelse er som regel klar inden for tre arbejdsdage. Ved sager med mange transaktioner, flere wallets eller manglende historik stiger sagsbehandlingstiden til cirka to uger. For hasteopgaver tillægges et gebyr.

Rækkefølgen er klar: først undersøgelsen, derefter kan du vedlægge rapporten din anmeldelse til politiet. Med rapporten i hånden har du en dokumenteret vej i stedet for løse skærmbilleder.

Vil du have undersøgt den betaling, du har foretaget på forhånd, begynder Paucitas med en vurdering af dit materiale, arbejdsgangen finder du under blockchainundersøgelse. Er du stadig i tvivl om, hvorvidt platformen findes, som den udgiver sig for, så læs også det relaterede indlæg er min kryptoinvestering svindel og kontakt derefter Paucitas.