Mijn broker wil eerst belasting of een borg zien voordat ik kan opnemen, wat gebeurt er met dat geld?

Waarom vraagt een platform extra geld voordat u kunt opnemen?

Een platform dat vooraf belasting of een borg vraagt, of andere kosten, stelt uw opname daarmee uit en ontvangt tegelijk een nieuwe betaling van u. Het label wisselt per geval: belasting over de winst, een borg voor liquiditeit, kosten voor een anti-witwascontrole, een verificatiebedrag of een vergoeding voor het vrijgeven van uw rekening. De uitkomst is steeds dezelfde: er gaat geld van u naar het platform voordat er iets naar u terugkomt.

Europol beschrijft dit patroon bij investeringsfraude: zodra iemand vragen stelt over het rendement, worden redenen aangevoerd waarom opnemen niet kan, zoals kosten of belastingen, en wordt gevraagd om meer geld om de tegoeden vrij te geven (Europol, Online fraud schemes). De AFM waarschuwt in dezelfde lijn voor aanbieders die eerst een borg of belasting vragen voordat zij uw belegging kopen of verkopen (AFM over dubieuze beleggingsvoorstellen).

Of er in uw situatie sprake is van fraude, hoeft u op dit moment niet vast te stellen. Wat wel vaststaat, is dat de betaling die nu van u wordt gevraagd een feitelijk gegeven wordt zodra u haar doet. Een overzicht van hoe een onderzoek naar zulke situaties verloopt, vindt u op de pagina over cryptofraude onderzoeken. Wordt u nu gevraagd om te betalen, neem dan eerst contact met ons op voordat u iets overmaakt, zodat eerst wordt vastgesteld waar uw eerdere betalingen naartoe zijn gegaan en of die route een vermoeden van oplichting onderbouwt.

Wat gebeurt er met geld dat u vooraf als belasting of een borg betaalt?

Het geld dat u vooraf betaalt, komt op een adres of rekening die door of namens het platform wordt beheerd en volgt vanaf daar een eigen route, los van uw eerdere inleg. Een belastingdienst of een borgrekening op uw naam komt in die route niet voor.

Op de blockchain ziet dat er doorgaans zo uit. U verstuurt het gevraagde bedrag naar het adres dat u krijgt aangeleverd. Dat adres stuurt het bedrag korte tijd later door, vaak samen met betalingen van anderen, naar een verzameladres. Vanaf het verzameladres gaat het verder naar een dienstverlener, een ander netwerk of een reeks tussenadressen. Het platform zelf toont intussen een saldo dat blijft staan of zelfs oploopt; dat saldo is een getal in een omgeving die het platform beheert, geen tegoed op de keten.

Juist dat onderscheid maakt de situatie begrijpelijk. Wat u in het dashboard ziet, is wat het platform u laat zien. Wat op de keten staat, is wat er met uw betalingen is gebeurd. Een nep cryptoplatform werkt met die tweedeling: een overtuigend scherm voorin, een reeks gewone adressen erachter.

Paucitas ziet in dossiers dat het bij één voorwaarde zelden blijft. Na de gevraagde belasting of een borg volgt vaak nog een verificatiebedrag, en elke stap wordt gepresenteerd als de laatste. Elk van die betalingen is een nieuwe inleg met een eigen ontvangstadres.

Is die extra betaling nog te volgen?

Ja, een extra betaling in crypto is op de blockchain te volgen vanaf het moment dat u haar verstuurt, en omdat die betaling recent is en vaak naar een nieuw adres ging, levert zij in een onderzoek regelmatig een helderder spoor op dan de eerste inleg. Een recente betaling heeft een korte route achter zich, en een nieuw adres is nog niet vermengd met jarenlang verkeer.

Daarom behandelt Paucitas de tweede betaling niet als een waarschuwingssignaal dat u achteraf had moeten zien, maar als een zelfstandig onderzoeksobject. De vragen zijn concreet: naar welk adres ging het bedrag, wanneer werd het doorgestuurd, met welke andere betalingen kwam het samen en bij welke dienstverlener kwam het uit. Wie een vergelijkbare vraag heeft over een broker die niet meer reageert, vindt meer op de vraagpagina over onderzoek bij een frauduleuze crypto broker.

Casus. Een particulier had in enkele maanden meerdere keren ingelegd bij een platform dat bij zijn eerste opname om belasting vroeg. Hij betaalde, waarna een borg volgde en tot slot een kleiner bedrag voor verificatie. Zijn eerdere inleg was via adressen gegaan die al lang in gebruik waren en snel opgingen in grote stromen.

De laatste en kleinste betaling ging naar een adres dat pas die week in gebruik was genomen. Vanaf dat adres was de route kort: binnen enkele dagen kwam het bedrag, samen met andere inkomende betalingen, uit bij een dienstverlener. Dat spoor leverde in het rapport het meest concrete gegeven op, namelijk de dienstverlener waar de tegoeden binnenkwamen, met datum, bedrag en transactiehash per stap.

De grens. Paucitas stelt niet zelfstandig vast wie er achter een cryptoadres schuilgaat. Wel wordt vastgelegd naar welke dienstverlener of partij tegoeden zijn gegaan, zodat die informatie via de daarvoor bestemde kanalen kan worden opgevolgd.

Wat legt u nu vast voordat u iets anders doet?

Voordat u iets anders doet, legt u per betaling vijf gegevens vast en doet u geen nieuwe betaling. Die volgorde voorkomt dat er een volgende inleg bij komt en zorgt dat het onderzoek met volledige gegevens kan beginnen.

1. Doe geen volgende betaling, ook niet als die als laatste stap wordt aangekondigd.
2. Bewaar het bericht, de mail of het chatgesprek waarin om de betaling werd gevraagd, met datum en afzender.
3. Noteer per betaling de datum, het bedrag, het ontvangstadres en de transactiehash.
4. Exporteer de transactiegeschiedenis van uw eigen wallet of exchange-account.
5. Maak schermafdrukken van het saldo en de berichten in het platform, zolang dat nog bereikbaar is.

In deze fase komt het voor dat iemand zich meldt met hulp bij het vrijgeven van uw tegoed en daarvoor om toegang tot uw wallet vraagt. Paucitas vraagt uit zichzelf nooit om uw herstelzin of privésleutel. Heeft u hulp nodig bij het uitlezen of herstellen van uw wallet, dan begeleiden wij u daar volledig bij, zonder dat wij die gegevens zelf hoeven in te zien.

Wat een particulier concreet van ons kan verwachten, staat beschreven op de pagina voor particulieren.

Wat doet Paucitas met de betaling die u vooraf deed?

Paucitas onderzoekt elke betaling afzonderlijk, de betaling van belasting of een borg inbegrepen, en legt per betaling vast naar welk adres het geld ging en waar de route eindigt. In het rapport staat de eerste inleg dus niet als één blok met de latere betalingen, maar staat elke betaling als eigen lijn met datum, bedrag, adressen en transactiehashes.

Aanlevering van gegevens verloopt digitaal of op kantoor. Per zaak wordt een aanleverlijst verstrekt waarin staat welke gegevens nodig zijn. Waar nodig begeleidt Paucitas het verzamelen en aanleveren daarvan.

Een onderzoek van Paucitas duurt, afhankelijk van de omvang van het dossier en de urgentie, tussen een werkdag en twee weken. Een spoedrapport kan binnen een werkdag worden opgeleverd en in uitzonderlijke gevallen dezelfde dag. Een regulier onderzoek is doorgaans binnen drie werkdagen gereed. Bij dossiers met veel transacties, meerdere wallets of ontbrekende historie loopt de doorlooptijd op tot circa twee weken. Voor spoedopdrachten geldt een toeslag.

De volgorde is daarbij vast: eerst het onderzoek, daarna kunt u met het rapport aangifte doen. Met het rapport in handen beschikt u over een vastgelegde route in plaats van losse schermafdrukken.

Wilt u dat de betaling die u vooraf deed wordt onderzocht, dan start Paucitas met een beoordeling van uw gegevens; de werkwijze staat onder blockchainonderzoek. Twijfelt u nog of het platform bestaat zoals het zich voordoet, lees dan ook het verwante blog is mijn crypto-investering een scam, en neem daarna contact op met Paucitas.