Mein Broker will vor der Auszahlung erst eine Steuer oder Kaution sehen, was passiert mit diesem Geld?

Warum verlangt eine Plattform vor der Auszahlung zusätzliches Geld?

Eine Plattform, die vorab eine Steuer oder Kaution oder andere Kosten verlangt, schiebt damit Ihre Auszahlung auf und erhält zugleich eine neue Zahlung von Ihnen. Die Bezeichnung wechselt von Fall zu Fall: Gewinnsteuer, Liquiditätskaution, Gebühr für eine Geldwäscheprüfung, Verifizierungsbetrag oder Entgelt für die Freischaltung des Kontos. Das Ergebnis ist immer dasselbe: Geld fließt von Ihnen zur Plattform, bevor irgendetwas zu Ihnen zurückkommt.

Die BaFin beschreibt genau dieses Muster bei betrügerischen Handelsplattformen: Häufig wird die Auszahlung an weitere Zahlungen geknüpft, begründet mit angeblichen Steuern, Liquiditätsnachweisen oder Gebühren (BaFin zu betrügerischen Handelsplattformen). An anderer Stelle weist die Aufsicht darauf hin, dass die eingezahlten Gelder bei solchen Angeboten in Wahrheit nie investiert werden und die angezeigten Gewinne nur vorgetäuscht sind (BaFin: betrügerische Angebote erkennen).

Ob in Ihrem Fall Betrug vorliegt, müssen Sie in diesem Moment nicht beurteilen. Fest steht aber: Die Zahlung, die jetzt von Ihnen verlangt wird, wird zu einer belegbaren Tatsache, sobald Sie sie leisten. Wie eine Untersuchung solcher Situationen abläuft, lesen Sie auf der Seite zur Untersuchung von Kryptobetrug. Werden Sie gerade zur Zahlung aufgefordert, nehmen Sie zuerst Kontakt mit uns auf, bevor Sie etwas überweisen. So wird zunächst geklärt, wohin Ihre bisherigen Zahlungen geflossen sind und ob dieser Weg einen Betrugsverdacht stützt.

Was geschieht mit Geld, das Sie vorab als Steuer oder Kaution zahlen?

Das vorab gezahlte Geld landet auf einer Adresse oder einem Konto, das von der Plattform oder in ihrem Auftrag kontrolliert wird, und nimmt von dort einen eigenen Weg, getrennt von Ihren früheren Einzahlungen. Ein Finanzamt oder ein Kautionskonto auf Ihren Namen taucht auf diesem Weg nirgends auf.

Auf der Blockchain sieht das meist so aus: Sie senden den verlangten Betrag an die Adresse, die man Ihnen nennt. Diese Adresse leitet den Betrag kurz darauf weiter, oft zusammen mit Zahlungen anderer, an eine Sammeladresse. Von dort geht es weiter zu einem Dienstleister, in ein anderes Netzwerk oder über eine Reihe von Zwischenadressen. Die Plattform zeigt Ihnen derweil ein Guthaben, das stehen bleibt oder sogar steigt. Dieses Guthaben ist eine Zahl in einer Umgebung, die die Plattform kontrolliert, kein Bestand auf der Kette.

Diese Unterscheidung macht die Lage verständlich. Was Sie im Dashboard sehen, ist das, was die Plattform Ihnen zeigt. Was auf der Kette steht, ist das, was mit Ihren Zahlungen geschehen ist. Eine gefälschte Trading-Plattform lebt von genau dieser Trennung: vorne ein überzeugender Bildschirm, dahinter eine Reihe gewöhnlicher Adressen.

Paucitas sieht in den Akten, dass es selten bei einer Bedingung bleibt. Auf die verlangte Steuer oder Kaution folgt oft noch ein Verifizierungsbetrag, und jeder Schritt wird als der letzte dargestellt. Jede dieser Zahlungen ist eine neue Einzahlung mit eigener Empfangsadresse.

Lässt sich die Zusatzzahlung noch nachverfolgen?

Ja, eine zusätzliche Zahlung in Krypto ist ab dem Moment des Versands auf der Blockchain nachvollziehbar, und weil sie jung ist und oft an eine neue Adresse ging, liefert sie in einer Untersuchung regelmäßig eine klarere Spur als die erste Einzahlung. Eine junge Zahlung hat einen kurzen Weg hinter sich, und eine neue Adresse ist noch nicht mit jahrelangem Verkehr vermischt.

Deshalb behandelt Paucitas die zweite Zahlung nicht als Warnsignal, das Sie im Nachhinein hätten erkennen müssen, sondern als eigenständigen Untersuchungsgegenstand. Die Fragen sind konkret: An welche Adresse ging der Betrag, wann wurde er weitergeleitet, mit welchen anderen Zahlungen wurde er zusammengeführt und bei welchem Dienstleister kam er an? Wer eine ähnliche Frage zu einem Broker hat, der nicht mehr reagiert, findet mehr auf der Fragenseite zu Betrug über einen Krypto-Broker.

Fall. Ein Privatanleger hatte innerhalb weniger Monate mehrfach bei einer Plattform eingezahlt, die bei seiner ersten Auszahlung eine Steuer verlangte. Er zahlte, danach folgte eine Kaution und zum Schluss ein kleinerer Betrag für die Verifizierung. Seine früheren Einzahlungen waren über Adressen gelaufen, die schon lange genutzt wurden und rasch in großen Strömen aufgingen.

Die letzte und kleinste Zahlung ging an eine Adresse, die erst in derselben Woche in Gebrauch genommen worden war. Von dort war der Weg kurz: Innerhalb weniger Tage landete der Betrag zusammen mit anderen eingehenden Zahlungen bei einem Dienstleister. Diese Spur lieferte im Bericht die konkreteste Feststellung, nämlich den Dienstleister, bei dem die Gelder eingingen, mit Datum, Betrag und Transaktions-Hash für jeden Schritt.

Die Grenze. Paucitas stellt nicht selbstständig fest, wer hinter einer Krypto-Adresse steht. Festgehalten wird aber, an welchen Dienstleister oder welche Partei Gelder geflossen sind, damit diese Information über die dafür vorgesehenen Wege weiterverfolgt werden kann.

Was sollten Sie jetzt festhalten, bevor Sie etwas anderes tun?

Bevor Sie etwas anderes tun, halten Sie zu jeder Zahlung fünf Angaben fest und leisten keine neue Zahlung. Diese Reihenfolge verhindert, dass eine weitere Einzahlung hinzukommt, und sorgt dafür, dass die Untersuchung mit vollständigen Daten beginnen kann.

1. Leisten Sie keine weitere Zahlung, auch nicht, wenn sie als letzter Schritt angekündigt wird.
2. Bewahren Sie die Nachricht, E-Mail oder den Chat auf, in dem die Zahlung verlangt wurde, mit Datum und Absender.
3. Notieren Sie zu jeder Zahlung Datum, Betrag, Empfangsadresse und Transaktions-Hash.
4. Exportieren Sie die Transaktionshistorie Ihrer eigenen Wallet oder Ihres Exchange-Kontos.
5. Machen Sie Screenshots vom Guthaben und von den Nachrichten auf der Plattform, solange sie noch erreichbar ist.

In dieser Phase meldet sich nicht selten jemand, der Hilfe beim Freigeben Ihres Guthabens anbietet und dafür Zugriff auf Ihre Wallet verlangt. Paucitas fragt von sich aus nie nach Ihrer Wiederherstellungsphrase oder Ihrem privaten Schlüssel. Brauchen Sie Hilfe beim Auslesen oder Wiederherstellen Ihrer Wallet, begleiten wir Sie dabei vollständig, ohne dass wir diese Daten selbst einsehen müssen.

Was Sie als Privatperson konkret von uns erwarten können, beschreibt die Seite für Privatpersonen.

Was macht Paucitas mit der Zahlung, die Sie vorab geleistet haben?

Paucitas untersucht jede Zahlung einzeln, auch die gezahlte Steuer oder Kaution, und hält für jede Zahlung fest, an welche Adresse das Geld ging und wo der Weg endet. Im Bericht steht die erste Einzahlung deshalb nicht als ein Block zusammen mit den späteren Zahlungen, sondern jede Zahlung als eigene Zeile mit Datum, Betrag, Adressen und Transaktions-Hashes.

Die Lieferung der Daten erfolgt digital oder im Büro. Pro Fall wird eine Lieferliste bereitgestellt, in der steht, welche Daten benötigt werden. Wo nötig begleitet Paucitas das Sammeln und Liefern dieser Daten.

Eine Untersuchung von Paucitas dauert je nach Umfang der Akte und Dringlichkeit zwischen einem Werktag und zwei Wochen. Ein Eilgutachten kann innerhalb eines Werktags geliefert werden und in Ausnahmefällen am selben Tag. Eine reguläre Untersuchung ist in der Regel innerhalb von drei Werktagen fertig. Bei Akten mit vielen Transaktionen, mehreren Wallets oder fehlender Historie steigt die Bearbeitungszeit auf etwa zwei Wochen. Für Eilaufträge gilt ein Zuschlag.

Die Reihenfolge steht fest: zuerst die Untersuchung, danach können Sie mit dem Bericht Anzeige erstatten. Mit dem Bericht in der Hand haben Sie einen belegten Weg statt loser Screenshots.

Möchten Sie die vorab geleistete Zahlung untersuchen lassen, beginnt Paucitas mit einer Einschätzung Ihrer Unterlagen; das Vorgehen finden Sie unter Blockchain-Untersuchung. Sind Sie noch unsicher, ob die Plattform so existiert, wie sie sich darstellt, lesen Sie auch den verwandten Blog ist meine Krypto-Anlage Betrug und nehmen Sie danach Kontakt mit Paucitas auf.