Kryptobetrug melden: an welche Stellen können Sie sich wenden?

• die Transaktions-Hashes und Wallet-Adressen jeder Einzahlung und Auszahlung;
• Kontoauszüge mit den Zahlungen, mit denen Sie Krypto gekauft oder überwiesen haben;
• Chats, E-Mails, Telefonnummern sowie Name und Webadresse der Plattform;
• Screenshots Ihres Kontos auf der Plattform, mit sichtbarem Saldo und Datum;
• eine kurze Zeitleiste: Wie sind Sie auf den Anbieter gestoßen, und wann haben Sie was gezahlt?

Reagieren Sie nicht auf Nachrichten, die noch eine Zahlung für Steuern, Freischaltung oder Auszahlung verlangen. Das sind bekannte Merkmale desselben Betrugs in einer zweiten Runde.

• Polizei: Die Strafanzeige können Sie bei jeder Dienststelle erstatten.
• Onlinewache: Die meisten Bundesländer bieten eine Onlinewache, über die Sie die Anzeige digital einreichen können. Hinweise zur Vorbeugung gibt die Polizeiliche Kriminalprävention der Länder und des Bundes (polizei-beratung.de).
• Staatsanwaltschaft: Sie leitet das Verfahren und kann bei Krypto-Börsen Auskunft ersuchen.
• BaFin: Anbieter, die ohne Erlaubnis Finanzdienstleistungen erbringen, können Sie der BaFin melden; die Behörde veröffentlicht dazu Warnmeldungen.
• Ihre Bank: Melden Sie die Überweisung, damit die Bank prüfen kann, ob eine Rückholung im Zahlungsverkehr noch möglich ist.
• Anwalt: Für die zivilrechtliche Seite und für den Zugang zur Akte.
• Paucitas: Für die sachliche Untersuchung des Geldflusses und den Bericht, auf den die genannten Stellen aufbauen können.

• Polizei. Nimmt die Strafanzeige auf und leitet das Verfahren ein. Zuständig ist jede Dienststelle; in den meisten Bundesländern geht es auch über die Onlinewache.
• Staatsanwaltschaft. Führt das Verfahren und kann Auskunft und Sicherung bei einer Krypto-Börse anordnen. Nur über diesen Weg lassen sich Kundendaten zu einer Adresse anfordern.
• BaFin. Beaufsichtigt Finanzdienstleister und veröffentlicht Warnmeldungen zu Anbietern ohne Erlaubnis. Sie ersetzt keinen Verlust und vertritt keine Einzelinteressen, sammelt aber Hinweise auf unerlaubte Geschäfte.
• Ihre Bank oder Ihr Zahlungsdienst. Bei einer Überweisung aus den letzten Tagen kann geprüft werden, ob der Betrag im Zahlungsverkehr noch aufzuhalten ist. Banken sind zudem an das Geldwäschegesetz gebunden.
• Krypto-Börse am Endpunkt. Wenn die Spur bei einer Börse endet, kann diese den Bestand einfrieren. Sie tut das in der Regel nur auf Ersuchen einer Behörde, nicht auf Ihre Bitte.
• Verbraucherzentrale oder Anwalt. Für die zivilrechtliche Seite, also Rückforderung und Haftung, brauchen Sie rechtliche Vertretung. Paucitas erteilt keine Rechtsberatung.

• Datum, Betrag und Währung jeder Zahlung, in Euro und in Kryptowerten;
• die Transaktions-Hashes und die Empfängeradressen;
• Name, Domain und, wenn bekannt, die Firmenangaben der Plattform;
• Screenshots des Dashboards, der Auszahlungsanfrage und der Ablehnung;
• die vollständige Kommunikation, auch aus Messenger-Diensten, als Export;
• Ihre Kontoauszüge zu den Ein- und Auszahlungen.

Mit einem Bericht als Anlage muss die Sachbearbeitung die Transaktionskette nicht selbst nachvollziehen, was die Bearbeitung erfahrungsgemäß erleichtert. Endet die Spur bei einer Börse unter Aufsicht, sieht die Staatsanwaltschaft sofort, wo sie Auskunft ersuchen kann.

Kryptobetrug melden und den Geldfluss untersuchen sind zwei getrennte Schritte, die sich gut ergänzen. Eine Anzeige ohne Belege ist eine Schilderung; eine Anzeige mit Hashes, Zeitpunkten und dem Endpunkt des Zahlungswegs ist ein Fall, mit dem eine Behörde arbeiten kann. Je früher Sie handeln, desto größer ist die Chance, dass eine Börse ein Guthaben noch sichern kann. Haben Sie schon Anzeige erstattet, reichen Sie den Bericht unter Ihrem Aktenzeichen nach.

Paucitas führt das gesamte Tracing selbst durch, ohne Tracing-Tools. Wir verfolgen jede Transaktion einzeln, von Ihrer ersten Einzahlung bis zu dem Punkt, an dem das Geld bei einem erkennbaren Dienst ankommt, etwa einer Börse mit Identifizierungspflicht. Wo die Sicherheit endet, zum Beispiel bei einem Mixer, steht das offen im Bericht.

Paucitas stellt nicht selbst fest, wem eine Adresse gehört. Wir halten fest, wo die Spur bei einem Anbieter mit Kundendaten endet, damit Polizei oder Staatsanwaltschaft dort weitermachen können.

Nach dem ersten Schaden melden sich oft Anbieter, die gegen Vorauszahlung versprechen, Ihr Geld zurückzuholen. Sie geben sich als Kanzlei, Behörde oder Rückholfirma aus und kennen manchmal genau den verlorenen Betrag. Das ist ein Recovery Scam. Bei Paucitas erhalten Sie vorab ein individuelles Angebot, damit Sie wissen, woran Sie sind.

Ein zusammengesetztes Beispiel mit geänderten Details: Ein Rentner legte über eine Plattform an, die angeblich im Ausland saß. Nach einem ersten Gewinn war eine Auszahlung nur gegen eine weitere Zahlung möglich. Paucitas verfolgte seine Einzahlungen über mehrere Zwischenadressen bis zu einer Börse mit Identifizierungspflicht in der EU. Mit dem Bericht erstattete er Anzeige; die Staatsanwaltschaft wusste sofort, bei welcher Börse sie Auskunft ersuchen konnte.