Mijn bank blokkeert een betaling uit crypto, wie helpt de herkomst onderbouwen?

Door S.E. (Simcha) Schrijver, blockchain-onderzoeker bij Paucitas

Wat Paucitas doet

Wij beginnen bij de betaling die is tegengehouden en werken terug: van de uitbetaling door de exchange, via de wallets waar het tegoed heeft gestaan, tot de oorspronkelijke aankoop. Elke stap wordt op de blockchain geverifieerd en aan een datum en een bedrag gekoppeld. Wat overblijft is een keten zonder open einden, of een expliciet benoemd deel dat niet meer te herleiden is.

Een geblokkeerde rekening wordt zelden opgeheven op basis van een toelichting alleen. Banken willen de onderliggende gegevens zelf kunnen controleren, en precies dat is wat een herkomstrapport levert: geen verhaal, maar een reconstructie met bronvermelding per stap.

Wat u aanlevert

De correspondentie van uw bank met de gestelde vraag, het bedrag en de datum van de tegengehouden betaling, de exports van uw exchanges en de adressen van de betrokken wallets. Als u nog stukken hebt over de oorspronkelijke aankoop, zoals een bankstorting of een factuur, zijn die waardevol.

Wat u krijgt

Een rapport met een samenvatting vooraan, een tijdlijn van de betrokken transacties en een bijlagenset met de brongegevens. Een reguliere zaak is in de regel binnen drie werkdagen afgerond. De stap die vaak wordt onderschat is het aansluiten van kleine tussentransacties: een enkele overboeking naar een testadres kan een keten voor een controleur onduidelijk maken, terwijl die eenvoudig uit te leggen is zodra hij benoemd staat.

Hoe u begint

Stuur ons de vraag van uw bank en een korte schets van de voorgeschiedenis. In een eerste gesprek bakenen wij af welke periode en welke wallets het onderzoek raakt, en wat er nodig is om de vraag te kunnen beantwoorden.

Of een specifieke bank de blokkade opheft, blijft aan de bank zelf.