Welke documenten heeft mijn bank nodig bij geld uit crypto?

Door S.E. (Simcha) Schrijver, blockchain-onderzoeker bij Paucitas

Wat Paucitas doet

Wij stellen vast welke stukken uw bank concreet heeft gevraagd en vullen de gaten daartussen met onderzoek op de blockchain. Vervolgens zetten wij alles in één dossier met een vaste indeling, zodat een medewerker de route van storting tot uitbetaling in één keer kan volgen.

Het dossier bestaat uit vijf onderdelen: een samenvatting van een pagina, een tijdlijn van de herkomst, een transactietabel met bronverwijzing per regel, de verantwoording van de methode en de bijlagen met uw eigen documenten. Die indeling is bij elk dossier gelijk, wat het voor een bank makkelijker maakt om te lezen.

Wat u aanlevert

U levert de vraag van uw bank zoals u die hebt ontvangen, de adressen van uw wallets, de exports van uw exchanges en de bankafschriften van uw oorspronkelijke stortingen. Verder alles wat de aanleiding onderbouwt, zoals een loonstrook, een schenkingsakte of een verkoopovereenkomst.

Wat u krijgt

U krijgt het complete dossier in één bestand, plus een korte begeleidende tekst die u bij het aanleveren kunt gebruiken. In die tekst staat in gewone taal wat de bank in welk onderdeel vindt.

Ontbreekt er een stuk dat echt niet meer te krijgen is, dan staat in het dossier waarom dat zo is en wat er in plaats daarvan is onderzocht. Dat is beter dan een gat zonder uitleg. Een bank wil vooral weten wat er is nagekeken, ook als het antwoord deels open blijft.

Hoe u begint

U neemt contact op en stuurt de vraag van uw bank mee. In een eerste gesprek lopen wij die vraag door en bepalen wij de afbakening, waarna u weet wat er nodig is en wat het kost.

Of een specifieke bank het dossier aanvaardt, blijft aan de bank zelf.