Welche Unterlagen braucht meine Bank bei Geld aus Krypto?
Von R.T. (Tyler) Dijst, Blockchain-Analyst bei Paucitas
Was Paucitas tut
Wir stellen fest, welche Unterlagen Ihre Bank konkret verlangt hat, und füllen die Lücken dazwischen mit Analyse auf der Blockchain. Danach setzen wir alles in eine Akte mit fester Gliederung, sodass ein Mitarbeiter den Weg von der Einzahlung bis zur Auszahlung in einem Durchgang verfolgen kann.
Die Akte besteht aus fünf Teilen: einer Zusammenfassung von einer Seite, einer Zeitleiste der Herkunft, einer Transaktionstabelle mit Quellenangabe je Zeile, der Darstellung der Methode und den Anlagen mit Ihren eigenen Unterlagen. Diese Gliederung ist bei jeder Akte gleich, was das Lesen für eine Bank erleichtert.
Was Sie liefern
Sie liefern die Anfrage Ihrer Bank im Original, die Adressen Ihrer Wallets, die Exporte Ihrer Börsen und die Kontoauszüge Ihrer ursprünglichen Einzahlungen. Dazu alles, was den Anlass belegt, etwa eine Lohnabrechnung, einen Schenkungsvertrag oder einen Kaufvertrag.
Was Sie bekommen
Sie bekommen die vollständige Akte in einer Datei, dazu ein kurzes Begleitschreiben, das Sie bei der Einreichung verwenden können. Darin steht in klarer Sprache, was die Bank in welchem Teil findet.
Fehlt eine Unterlage, die wirklich nicht mehr zu bekommen ist, steht in der Akte, warum das so ist und was stattdessen geprüft wurde. Eine Bank will vor allem wissen, was nachgesehen wurde, auch wenn die Antwort teilweise offen bleibt.
Stellt die Bank nach der Einreichung eine Nachfrage, beantworten wir diese im Rahmen der vereinbarten Analyse. Wir halten fest, welche Nachfrage wann kam und mit welcher Angabe sie beantwortet ist.
Wie Sie beginnen
Schreiben Sie an deutschland@paucitas.com und senden Sie die Anfrage Ihrer Bank mit. In einem ersten Gespräch gehen wir diese Frage durch und legen den Rahmen fest, danach wissen Sie, was nötig ist und was es kostet.
Paucitas ist ein niederländisches Untersuchungsbüro in Amsterdam und arbeitet für Auftraggeber in Deutschland.
Ob eine bestimmte Bank die Akte akzeptiert, entscheidet die Bank selbst.
Häufige Fragen
Welche Unterlagen verlangt eine Bank meist?
Eine Übersicht Ihrer Kryptowerte, die Transaktionshistorie Ihrer Börsen und den Nachweis des ersten Kaufs.
Was, wenn ich eine Unterlage nicht mehr habe?
Dann steht in der Akte, warum sie fehlt und was stattdessen geprüft wurde.
Aus welchen Teilen besteht die Akte?
Zusammenfassung, Zeitleiste, Transaktionstabelle mit Quellenangabe, Darstellung der Methode und Anlagen.
Ihre eigene Situation
Wenn Sie das lesen, haben Sie wahrscheinlich eine Frage zu Ihrer eigenen Situation. Genau das ist die Arbeit von Paucitas.
Der erste Schritt ist bei uns das Erstgespräch, ein Telefonat, das wir am liebsten über WhatsApp einplanen. Die Gespräche führen wir auf Deutsch. Im Erstgespräch sehen wir gemeinsam, was sich in Ihrem Fall sachlich feststellen lässt und was Paucitas für Sie untersuchen kann.