Ik heb betaald aan een partij die mij opbelde, waar gaat dat geld daarna naartoe?
Datum: | Week: 37 | Leestijd: 7 minuten | Bijgewerkt: Auteur: Tyler Dijst, specialist blockchainonderzoek
In het kort
Geld na beleggingsfraude gaat meestal binnen enkele dagen door vier fasen: inname, bundeling, spreiding en uitstap bij een dienstverlener. Die route is achteraf vaak goed terug te zien, tot het punt waar het geld een dienstverlener binnengaat. Of uw betaling zo is gelopen, en of het echt om fraude gaat, wordt pas duidelijk als iemand er goed naar kijkt.
Paucitas brengt zulke routes boeking voor boeking in kaart, in honderden zaken per jaar, met een doorlooptijd van dezelfde dag tot circa twee weken.
Neem contact op met Paucitas, dan kijken wij vrijblijvend met u mee.
Kort gezegd
Uw inleg laat sporen na, ook als het platform stil is. Hoe eerder iemand de route vastlegt, hoe completer het beeld. Paucitas zoekt dat voor u uit en zet het in een rapport dat u kunt gebruiken bij politie, bank of advocaat.
U bent gebeld, er is over rendement gesproken, u heeft ingelegd en daarna werd het stil. Of er kwam juist een verzoek om nog een bedrag. Dat is een naar gevoel, en u bent zeker niet de enige. De vraag die dan opkomt, is bijna altijd dezelfde: waar is mijn geld nu?
Waar gaat geld na beleggingsfraude naartoe?
Bij beleggingsfraude met crypto legt uw inleg vaak een vaste route af in vier fasen. Die fasen volgen elkaar meestal binnen dagen op, en elke fase laat een ander soort spoor achter.
- Inname: uw betaling komt binnen op een adres dat vaak alleen voor u is gebruikt.
- Bundeling: uw bedrag wordt samengevoegd met betalingen van anderen.
- Spreiding: het geheel wordt over meerdere adressen verdeeld, soms ook over andere netwerken.
- Uitstap: delen komen aan bij een dienstverlener, het zogeheten cash-out-punt.
Het lijkt alsof het spoor doodloopt, maar dat valt vaak mee. Juist de bundeling met andere betalingen maakt een patroon zichtbaar, en dat patroon is in een rapport goed te beschrijven. Welke fase in uw zaak het meeste oplevert, verschilt per situatie. Dat zoekt Paucitas voor u uit.
Niet elke stilte betekent overigens fraude. Soms blijkt een platform wel te bestaan maar slecht te communiceren, of staat een uitbetaling om een andere reden stil. Ook dat is goed om zeker te weten.
Is mijn geld al omgewisseld naar euro's?
Vaak nog niet helemaal op het moment dat u voor het eerst gaat twijfelen. Daarom telt het moment waarop u in actie komt. Omwisselen gebeurt bij een dienstverlener, en vanaf dat punt is de stand alleen via die dienstverlener te kennen. Er zijn grofweg drie situaties: de tegoeden staan nog op adressen zonder dienstverlener, ze zijn bij een dienstverlener binnengekomen, of de route is bewust vertroebeld. Elke situatie vraagt om een andere aanpak, en in elke situatie levert een goed rapport iets op.
Twijfelt u of het nog zin heeft? Laat Paucitas ernaar kijken. Bellen kan altijd, 24/7, op 020 244 5774. Via het formulier hoort u binnen 1 tot 3 uur van ons.
Wat kan Paucitas voor u vaststellen?
Paucitas zoekt alles uit: uw betalingen, de route van het geld, de adressen en dienstverleners waar het langs ging, de documenten en de tijdlijn. Paucitas doet alle tracing zelf, zonder tracing-tools, en controleert elke transactie afzonderlijk. Daarnaast leest Paucitas alle gesprekken, berichten, documenten, e-mails en andere communicatie uit, zodat er een volledig beeld ontstaat, met een tijdlijn en waar al het geld naartoe is gegaan, stap voor stap. U krijgt een rapport dat iedereen stap voor stap kan nalopen en begrijpen.
Soms blijkt dat het geld nog op een plek staat waar u zelf weer bij kunt, bijvoorbeeld een eigen wallet waarvan de toegang technisch te herstellen is. Soms laat het rapport precies zien bij welke dienstverlener het geld binnenkwam, zodat politie, bank of advocaat gericht verder kunnen. En soms blijkt het geen oplichting te zijn. In alle gevallen weet u daarna waar u staat.
Casus: vier betalingen, negen adressen, twee dienstverleners
Iemand had in zes weken vier keer ingelegd na telefoontjes van een vriendelijke adviseur. De vier betalingen kwamen binnen vijf dagen samen op één adres, waar ook betalingen van anderen binnenkwamen, en werden daarna over negen adressen verspreid. Zes daarvan waren te volgen tot twee dienstverleners. Met het rapport kon zij gericht aangifte doen, met boekingen die al benoemd en na te rekenen waren.
Namen, bedragen en details wijken af van de werkelijkheid; de situatie is zoals wij die in de praktijk tegenkomen.
Wat u alvast kunt klaarzetten
Uw betalingen op een rij, met datum, bedrag en eventueel de transactiecode, de gespreksgeschiedenis en schermafdrukken van het platform voordat die verdwijnen. Meer is niet nodig om te beginnen; de rest zoeken wij samen met u uit. Paucitas vraagt nooit om uw herstelzin of privésleutel.
Hoe snel moet u in actie komen?
Zo snel als het u lukt, zonder in paniek te raken. Hoe eerder de route is vastgelegd, hoe vollediger het beeld. Het is verstandig om niet meer bij te betalen, ook als er wordt gezegd dat u eerst nog kosten of belasting moet voldoen. Betaalde u per bankoverschrijving aan een platform, lees dan ook een overboeking naar een nepplatform volgen. Eindigt de route bij een bekende exchange, dan helpt gestolen crypto volgen naar een exchange.
Of de partij die u belde een vergunning heeft, kunt u nagaan in de waarschuwingen van de AFM. Wat zo'n waarschuwing betekent als u al betaald heeft, leest u in AFM-waarschuwing over crypto.
Let ook op wie zich daarna bij u meldt. Partijen die beloven uw geld tegen betaling vooraf terug te halen, verdienen extra voorzichtigheid.
Wat kunt u met het rapport van Paucitas?
Het rapport laat zien of er nog geld beschikbaar is, of waar het naartoe is gegaan, en wat de vervolgstappen zijn. Gaat het om oplichting, dan is dat bijvoorbeeld een aangifte bij de politie. Het rapport van Paucitas is daarbij een sterke bijlage, omdat het de route al volledig en duidelijk schetst. Hoe zo'n route over meerdere netwerken eruitziet, ziet u in de casus over USDC-fraude over drie netwerken. Wat wij voor particulieren doen, staat op de pagina voor particulieren.
Elk onderzoek is maatwerk: u krijgt vooraf een offerte op maat die we samen doornemen, zonder verrassingen. Een gratis intake is vrijblijvend. Wilt u weten waar uw geld is gebleven? Neem contact op met Paucitas. Bellen kan altijd, 24/7, op 020 244 5774. Via het formulier hoort u binnen 1 tot 3 uur van ons, en e-mail beantwoorden wij binnen 24 uur, meestal dezelfde dag.
Bronnen: AFM, waarschuwingen; Politie, aangifte of melding doen; Europol, investment scams.
Heeft u vragen naar aanleiding van deze blog?
Neem gerust contact op met Paucitas. Paucitas is 24/7 telefonisch bereikbaar, ook ’s avonds en in het weekend. Via het contactformulier reageren wij meestal binnen 1 tot 3 uur en e-mail beantwoorden wij binnen 24 uur.
Contactformulier
Meestal binnen 1 tot 3 uur antwoord
"*" geeft vereiste velden aan
Wij gebruiken uw gegevens alleen om contact met u op te nemen over uw aanvraag. Meer daarover leest u in onze privacyverklaring.
Veelgestelde vragen over geld na beleggingsfraude
Wordt mijn inleg samengevoegd met betalingen van anderen?
Paucitas ziet dat dit vaak gebeurt, meestal binnen enkele dagen. Voor het onderzoek is dat geen nadeel: vanaf dat punt is per boeking te berekenen welk deel uit uw betaling komt.
Is te zien bij welke dienstverlener mijn geld binnenkwam?
Paucitas kan dat in veel gevallen zien. Paucitas legt vast waar de tegoeden binnenkwamen, zodat politie, bank of advocaat gericht verder kunnen.
Kan ik mijn geld terugkrijgen na beleggingsfraude?
Paucitas: dat hangt af van uw situatie. Heeft u nog toegang tot een eigen wallet of rekening waar tegoeden op staan, dan liggen er soms nog mogelijkheden. Is alles overgemaakt naar de oplichters, dan ligt het anders. Dat is op afstand niet te zeggen. Paucitas kijkt eerst naar uw situatie en vertelt u eerlijk wat wel en niet kan. Wees voorzichtig met partijen die vooraf beloven dat uw geld terugkomt. Twijfelt u? Neem contact op met Paucitas, dan weet u waar u staat.
Hoe snel moet ik actie ondernemen?
Paucitas adviseert: zo snel als het u lukt. Hoe eerder de route is vastgelegd, hoe completer het beeld. Betaal liever niets meer bij.
Wat kost een onderzoek?
Paucitas behandelt elk onderzoek als maatwerk. U krijgt vooraf een offerte op maat die we samen doornemen, zonder verrassingen. De intake is gratis en vrijblijvend.
Vanuit Amsterdam, voor heel Nederland
Alles kan volledig digitaal. Liever persoonlijk? Dan bent u van harte welkom bij ons op kantoor, op afspraak.
Paucitas is een onafhankelijk expertisebureau in Nederland dat beleggingsfraude en cryptofraude onderzoekt, de herkomst en legitimiteit van cryptovermogen vaststelt en deskundigheidsrapporten opstelt voor juridische procedures en compliance.
Uw eigen situatie
Leest u dit, dan heeft u waarschijnlijk een vraag over uw eigen situatie. Dat is precies wat Paucitas doet.
De eerste stap is telefonisch contact: bel ons 24/7 op 020 244 5774, of vul het contactformulier in en u hoort binnen 1 tot 3 uur van ons. In dat gesprek kijken wij samen wat er in uw geval feitelijk vast te stellen is en wat Paucitas voor u kan onderzoeken.