Ik heb net geld overgemaakt naar een platform dat nep blijkt, is die overboeking nu nog te volgen en hoe lang blijft dat zo?

Wat gebeurt er met uw tegoeden in de eerste uren na de overboeking?

In de eerste uren wordt uw betaling doorgaans een tot enkele keren doorgezet naar een volgend adres, waarna het bedrag zich splitst in kleinere delen die elk hun eigen route volgen. Dat is het patroon dat Paucitas in dit type dossier het vaakst ziet: niet een sprong naar een eindpunt, maar een reeks korte stappen die bij elkaar de indruk wekken dat het spoor doodloopt.

Twee dingen liggen daarmee vast, en die zijn oncomfortabel maar wel helder. Een boeking op de blockchain is niet terug te draaien, en niemand kan uw betaling ongedaan maken omdat de sleutels aan de ontvangende kant liggen. Wat even hard vaststaat: elke stap in die reeks is zichtbaar, met bedrag, tijdstip en ontvangend adres, en die zichtbaarheid neemt niet af.

Over de internationale organisatie achter dit soort betalingsketens en het tempo waarin tegoeden worden doorgezet publiceert Europol.

Hoe lang kunt u een crypto-overboeking volgen?

U kunt een overboeking volgen zolang het netwerk bestaat, want een boeking wordt niet verwijderd, niet verouderd en niet overschreven. Er bestaat dus geen termijn waarna uw betaling uit beeld verdwijnt; wat met de tijd verdwijnt is niet de boeking maar het overzicht.

Wanneer u begint maakt in de praktijk wel verschil, en dat verschil is in drie tijdvakken te benoemen.

• De eerste 48 uur: de keten is nog kort, meestal enkele boekingen diep, en het is goed te zien of de tegoeden stilstaan of doorlopen.
• De eerste weken: de route is vertakt, er komen adressen bij die niets met uw zaak te maken hebben, en per tak moet worden vastgesteld welk deel uw geld is.
• Daarna: de boekingen staan er nog onverkort, maar het aantal mogelijke routes is zo gegroeid dat de reconstructie meer tijd kost en vaker eindigt bij een vaststelling in plaats van bij een volledige keten.

Wat vaak wordt onderschat is dat snelheid niet zit in het volgen zelf, maar in het vastleggen. Paucitas begint daarom altijd bij het vertrekpunt, ook als u pas weken later belt: een dossier dat op dag een is vastgelegd blijft bruikbaar, een dossier dat na drie maanden uit het geheugen wordt gereconstrueerd niet.

Of het platform waaraan u betaalde ergens een vergunning heeft, is na te gaan bij ESMA, dat overzichten en waarschuwingen publiceert over handelsplatformen zonder vergunning.

Welke gegevens legt u nu vast, voordat u iets anders doet?

Leg vijf gegevens vast voordat u iets anders doet: de transactiehash van elke betaling, het exacte tijdstip met tijdzone, het ontvangende adres, het netwerk waarop u betaalde en het bedrag tot op de kleinste eenheid. Dat is de stap die het vaakst wordt overgeslagen, want zonder die vijf gegevens begint elk onderzoek met zoeken in plaats van met volgen.

1. Kopieer per betaling de transactiehash uit uw wallet of uw account, niet uit een bericht van het platform.
2. Noteer datum, tijd en tijdzone zoals uw wallet die weergeeft.
3. Noteer het ontvangende adres en het netwerk; hetzelfde adresformaat bestaat op meerdere netwerken.
4. Noteer het bedrag tot op de laatste decimaal, inclusief de kosten die u betaalde.
5. Maak schermafdrukken van het platform, de URL, uw accountpagina en het contact dat u erover had, voordat die pagina offline gaat.

Hoe die losse gegevens daarna een leesbaar geheel worden, staat op de vraagpagina over de transactiestroom in kaart brengen.

Aanlevering van gegevens verloopt digitaal of op kantoor. Per zaak wordt een aanleverlijst verstrekt waarin staat welke gegevens nodig zijn. Waar nodig begeleidt Paucitas het verzamelen en aanleveren daarvan.

Let in deze dagen ook op wie u benadert of wie zich bij u meldt, want partijen die een snelle oplossing aanbieden vragen vaak precies dat wat u nooit hoeft af te staan.

Paucitas vraagt uit zichzelf nooit om uw herstelzin of privésleutel. Heeft u hulp nodig bij het uitlezen of herstellen van uw wallet, dan begeleiden wij u daar volledig bij, zonder dat wij die gegevens zelf hoeven in te zien.

Wat kan een reconstructie wel en niet vaststellen?

Een reconstructie stelt vast welke route uw tegoeden hebben afgelegd en bij welke dienstverlener of partij ze het laatst zichtbaar waren; wie er achter een adres zit, blijft daarbuiten.

• Paucitas stelt niet zelfstandig vast wie er achter een cryptoadres schuilgaat. Wel wordt vastgelegd naar welke dienstverlener of partij tegoeden zijn gegaan, zodat die informatie via de daarvoor bestemde kanalen kan worden opgevolgd.
• Paucitas houdt zelf geen tegoeden onder zich en voert geen transacties uit namens cliënten.
• Paucitas doet geen toezegging over de uitkomst van een onderzoek.
• Transacties buiten de blockchain, zoals contante betalingen of interne boekingen binnen een exchange, zijn niet zichtbaar in blockchaingegevens. Die worden alleen meegenomen als er onderliggende stukken beschikbaar zijn.
• Bij gebruik van mixers of privacygerichte netwerken is de keten niet altijd volledig te volgen. In dat geval wordt expliciet benoemd tot welk punt de route wel is vast te stellen.

Daar ligt de grens van dit werk: Paucitas onderzoekt en legt vast, maar haalt geen tegoeden terug, en de vervolgstap ligt bij u, bij de betrokken dienstverlener of bij de bevoegde instantie.

Wat een onderzoek voor u praktisch betekent, van intake tot rapport, staat op de pagina voor particulieren.

Wat levert het onderzoek op en hoe lang duurt het?

Het onderzoek levert een rapport op met een chronologisch overzicht van elke boeking, de route tot het punt waar die is vast te stellen, en de partij waar de tegoeden binnenkwamen. Een rapport van Paucitas volgt een vaste indeling: aanleiding en opdrachtomschrijving, vraagstelling, reikwijdte, uitgangspunten, aangeleverde gegevens, geraadpleegde bronnen, werkwijze op hoofdlijnen, verificatie en kwaliteitsborging, voorbehouden en beperkingen, bevindingen per onderdeel, chronologisch overzicht, analyse en samenhang, conclusie, verklaring van onafhankelijkheid en bijlagen. Niet elk rapport bevat alle onderdelen.

Paucitas gebruikt geen geautomatiseerde analysesoftware, in geen enkele rol. Het onderzoek gebeurt handmatig op basis van publiek toegankelijke blockexplorers. Elke transactie en elke transactiehash wordt stuk voor stuk geverifieerd voordat die in een rapport wordt opgenomen.

Een onderzoek van Paucitas duurt, afhankelijk van de omvang van het dossier en de urgentie, tussen een werkdag en twee weken. Een spoedrapport kan binnen een werkdag worden opgeleverd en in uitzonderlijke gevallen dezelfde dag. Een regulier onderzoek is doorgaans binnen drie werkdagen gereed. Bij dossiers met veel transacties, meerdere wallets of ontbrekende historie loopt de doorlooptijd op tot circa twee weken. Voor spoedopdrachten geldt een toeslag.

Paucitas werkt met een vast tarief op basis van uw situatie. Soms hanteren wij in overleg een uurtarief, maar de uren worden altijd vooraf vastgezet, zodat u nooit voor verrassingen komt te staan. Er wordt niet met een onderzoek gestart voordat de kosten zijn doorgenomen en akkoord bevonden.

Paucitas reageert doorgaans binnen enkele minuten tot een uur en in vrijwel alle gevallen dezelfde werkdag.

Welk onderzoek hier precies bij hoort, leest u onder blockchainonderzoek. Hoe zo’n keten er uitgewerkt uitziet, staat in de casus waarin een transactie is gevolgd tot een exchange.

De volgorde is daarbij van belang: eerst het onderzoek, daarna kunt u met het rapport in de hand aangifte doen, omdat de politie dan een dossier krijgt waarin de boekingen al zijn benoemd en na te rekenen zijn.

Begin klein. Stuur Paucitas de transactiehash en het tijdstip van uw betaling, dan weet u vandaag nog of er een route te reconstrueren is en hoe diep die op dit moment loopt.

Datum laatste herziening: 7 september 2026.