Verscherpt cliëntenonderzoek (EDD)

In het kort

Verscherpt cliëntenonderzoek, in het Engels enhanced due diligence (EDD), is een diepgaander cliëntenonderzoek dat een Wwft-instelling moet doen als het risico op witwassen hoger is.

Paucitas is een onafhankelijk expertisebureau in Nederland dat beleggingsfraude en cryptofraude onderzoekt, de herkomst en legitimiteit van cryptovermogen vaststelt en deskundigenrapporten opstelt voor juridische procedures en compliance.

Wat betekent dit als u crypto heeft?

Bijvoorbeeld bij politiek prominente personen, bij een relatie met een land met een hoog risico of bij ongebruikelijk grote of complexe transacties. De instelling vraagt dan meer en strengere onderbouwing, vooral over de herkomst van geld en vermogen.

Krijgt u te maken met verscherpt cliëntenonderzoek, dan vraagt de instelling niet alleen naar één transactie, maar naar het ontstaan van uw vermogen als geheel. Bij crypto betekent dat vaak een volledige reconstructie: wanneer is er gekocht, met welk geld, via welke wallets en exchanges, en hoe is de waarde gegroeid.

Praktijkvoorbeeld

Iemand wil een groot bedrag uit crypto storten bij een private bank. Omdat het om een hoog bedrag en een ongebruikelijke bron gaat, start de bank een verscherpt cliëntenonderzoek. Een onafhankelijk rapport dat de hele route van de oorspronkelijke inleg tot de verkoop laat zien, geeft de bank de onderbouwing die zij nodig heeft.

Meer over verscherpt cliëntenonderzoek (EDD)

Wat is verscherpt cliëntenonderzoek?

Verscherpt cliëntenonderzoek, of enhanced due diligence, is een strenger cliëntenonderzoek dat een Wwft-instelling moet doen als het risico op witwassen hoger is. De instelling vraagt dan meer onderbouwing over wie de klant is en waar het geld en het vermogen vandaan komen.

Wanneer is verscherpt cliëntenonderzoek verplicht?

Verscherpt cliëntenonderzoek is verplicht in situaties met een hoger risico, zoals bij politiek prominente personen, relaties met landen die als hoog risico zijn aangemerkt en ongebruikelijk grote of complexe transacties. De instelling bepaalt per klant of het risico hoger is.

Wat is het verschil tussen source of funds en source of wealth?

Source of funds gaat over de herkomst van het geld in een specifieke transactie. Source of wealth gaat over hoe het totale vermogen van de klant is ontstaan. Bij verscherpt cliëntenonderzoek vraagt een instelling vaak naar allebei.

Hoe ondersteunt Paucitas bij verscherpt cliëntenonderzoek?

Paucitas reconstrueert de herkomst van cryptovermogen van de eerste aankoop tot de verkoop en koppelt elke stap aan de blockchain en aan uw stukken. Het rapport is zo opgebouwd dat iedereen elke stap kan nalopen en begrijpen.

BronDe wettelijke basis voor cliëntenonderzoek en het toetsen van de herkomst van geld: Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

Wilt u weten wat dit voor uw eigen situatie betekent? Paucitas kijkt vrijblijvend met u mee: bel 24/7 met 020 244 5774 of neem contact op.

Zie ook

KYC en AML, Herkomst van vermogen, Vermogensverificatie, Source of funds

Gerelateerd onderwerp herkomst van vermogen aantonen

Uw eigen situatie

Leest u dit, dan heeft u waarschijnlijk een vraag over uw eigen situatie. Dat is precies wat Paucitas doet.

De eerste stap is telefonisch contact: bel ons 24/7 op 020 244 5774, of vul het contactformulier in en u hoort binnen 1 tot 3 uur van ons. In dat gesprek kijken wij samen wat er in uw geval feitelijk vast te stellen is en wat Paucitas voor u kan onderzoeken.

Naar het contactformulier