Crypto-rapport met spoed: als bank, notaris of rechter een termijn stelt

← Blog overzicht

Datum: 21 oktober 2026 | Week 43 | Leestijd: 7 minuten
Auteur: Simcha Schrijver

U krijgt een brief of e-mail: de bank wil binnen veertien dagen weten waar uw crypto vandaan komt. Of de notaris laat weten dat de overdracht van uw woning pas door kan gaan als de herkomst van uw eigen geld duidelijk is. Of uw advocaat heeft voor een zitting een onderbouwing nodig. Dan voelt elke dag lang. Dat is begrijpelijk, en het komt geregeld voor.

Wanneer heeft u een crypto-rapport met spoed nodig?

In de praktijk ziet Paucitas vier situaties waarin een termijn meespeelt:

• De bank stelt een termijn. Uw bank vraagt om onderbouwing van een bedrag uit crypto en noemt een datum waarop zij het antwoord wil hebben.
• De notaris en de passeerdatum. U koopt een woning met geld uit crypto. De notaris moet weten waar dat geld vandaan komt voordat de akte kan passeren.
• Een termijn in een procedure. Uw advocaat heeft een rapport nodig voor een zitting of een termijn van de rechter, bijvoorbeeld bij een scheiding, een nalatenschap of een zakelijk geschil.
• Een hypotheekofferte die afloopt. De hypotheekverstrekker wil de eigen middelen uit crypto onderbouwd zien voordat de offerte verloopt.

In al deze gevallen gaat het meestal niet om een verwijt. Het is een controle die een instelling moet doen, alleen met een datum eraan vast.

Waarom kan een bank of notaris niet gewoon wachten?

Banken en notarissen vallen onder de Wwft. Zij moeten hun cliënt kennen en waar nodig weten waar het geld vandaan komt. Zolang dat cliëntenonderzoek niet is afgerond, mag een instelling volgens de wet geen transactie voor die cliënt uitvoeren (Wwft, artikel 3 en 5). De Nederlandsche Bank houdt bij financiële instellingen toezicht op die regels (DNB, integriteitstoezicht). Een termijn is dus meestal geen onwil, maar het gevolg van regels waar de instelling zelf aan gebonden is.

Bij crypto is de herkomst vaak lastiger te laten zien dan bij spaargeld. Er zijn wallets, exchanges en soms jaren aan transacties. Daarom vragen instellingen om meer dan een schermafdruk. Lees ook onze blog over een bank die uw rekening blokkeert om crypto.

Hoe snel kan Paucitas een crypto-rapport opstellen?

Een onderzoek van Paucitas duurt van dezelfde dag tot circa twee weken. Waar uw zaak binnen die marge valt, hangt vooral af van drie dingen: hoeveel wallets en exchanges er zijn, over hoeveel jaren de transacties lopen en wat u al aan gegevens heeft. Een korte, overzichtelijke route is soms dezelfde dag rond. Een vermogen dat in jaren is opgebouwd via verschillende platforms vraagt meer tijd.

Paucitas bekijkt dat eerst samen met u, tijdens een gratis intake. U hoort vooraf eerlijk of uw termijn haalbaar is. Is het krap, dan zegt Paucitas dat ook, zodat u op tijd met uw bank, notaris of advocaat kunt overleggen. Op afstand is dat niet altijd te zeggen, daarom kijkt Paucitas liever even mee. Neem contact op, dan weet u snel waar u staat.

Wat doet Paucitas als er haast bij is?

Ook als er haast is, krijgt u het volledige pakket. Paucitas volgt de transacties op de blockchain en legt vast welke wallets en accounts bij u horen. Daarnaast leest Paucitas alle documenten, e-mails, gesprekken en andere communicatie uit die u heeft, zoals exchange-overzichten, bevestigingsmails en bankafschriften. Zo ontstaat een volledig beeld, met een tijdlijn en stap voor stap waar het geld vandaan kwam en waar het naartoe ging.

U hoeft niet alles compleet te hebben. Paucitas helpt bij het verzamelen en vraagt gericht wat nog nodig is. Aanleveren kan digitaal, of u komt op afspraak langs op ons kantoor. Hoe een opdracht verloopt, leest u in onze blog over een opdracht voor een crypto-onderzoek.

Wat kunt u met het rapport van Paucitas?

Het rapport laat zien waar uw vermogen vandaan komt, welke weg het heeft afgelegd en wat de vervolgstappen kunnen zijn. U kunt het geven aan uw bank, uw notaris, uw hypotheekverstrekker of uw advocaat. Het rapport is zo opgesteld dat iedereen het stap voor stap kan nalopen en begrijpen, ook iemand die weinig van crypto weet. Dat scheelt vragen achteraf, en daarmee vaak ook tijd. Gaat het om een woning, lees dan ook onze blog over de notaris en geld uit crypto.

Uw advocaat kan het rapport gebruiken in een procedure: met een duidelijke opbouw, de onderliggende stukken en een tijdlijn. Paucitas geeft geen fiscaal of juridisch advies. Paucitas levert de feiten en de onderbouwing, uw adviseur of advocaat bepaalt wat ermee gebeurt.

Waarom kiezen mensen voor Paucitas?

Als er een termijn loopt, wilt u een partij die u kunt vertrouwen en die bereikbaar is. Daarom is Paucitas volledig transparant. Paucitas is een expertisebureau in Nederland, opgericht in 2021 en ingeschreven bij de KvK onder nummer 83489649. Onze bedrijfsgegevens zijn openbaar, u bent op afspraak welkom op ons kantoor en op onze site leest u de Google-reviews van cliënten. Paucitas behandelt honderden zaken per jaar, en Simcha Schrijver heeft ruim tien jaar ervaring met crypto.

Hoe werkt Paucitas en wat mag u verwachten?

Paucitas doet alle tracing zelf, zonder tracing-tools. Elk onderzoek is maatwerk: u krijgt vooraf een offerte op maat die we samen doornemen, zonder verrassingen. Pas als u akkoord bent, gaat Paucitas aan de slag.

Bellen kan altijd, 24/7, op 020 244 5774. Via het contactformulier hoort u binnen 1 tot 3 uur van ons, en een e-mail beantwoorden we binnen 24 uur, meestal nog dezelfde dag. Heeft u een termijn, noem die dan meteen, dan kijkt Paucitas direct wat mogelijk is.

Bronnen: wetten.overheid.nl, Wwft; DNB, integriteitstoezicht.