Wat de instanties niet begrijpen over crypto- en beleggingsfraude
Datum: | Week 28 | Leestijd: 7 minuten | Bijgewerkt: Auteur: Simcha Schrijver
In het kort
Instanties bij cryptofraude, zoals politie, banken en toezichthouders, willen helpen, maar komen vaak tijd en specialistische capaciteit tekort om een cryptozaak volledig uit te zoeken. Dat is geen onwil. Een onafhankelijk rapport dat iedereen kan nalopen, helpt een zaak wel sneller vooruit.
Paucitas is een onafhankelijk expertisebureau in Nederland dat beleggingsfraude en cryptofraude onderzoekt, in honderden zaken per jaar. Slachtoffers, advocaten, banken en andere instanties kunnen bij ons terecht.
Neem contact op met Paucitas of bel 020 244 5774. Een eerste gesprek is gratis, voor slachtoffers en voor instanties.
Kort gezegd
Een cryptozaak vraagt veel tijd en kennis, en die is niet overal beschikbaar. Paucitas neemt die tijd wel en zet de feiten op een rij. Daarmee staan slachtoffer, bank en politie allemaal sterker.
Misschien heeft u aangifte gedaan, uw bank ingelicht en een melding gemaakt, en hoort u daarna weinig. Dat is frustrerend, zeker als het om veel geld gaat. Of u werkt zelf bij een bank, toezichthouder of opsporingsdienst, en ziet het aantal cryptozaken groeien terwijl de tijd per zaak gelijk blijft.
Dit artikel legt uit waarom cryptozaken bij instanties vaak blijven liggen, en hoe een onafhankelijk onderzoek kan helpen. Het is nadrukkelijk een uitgestoken hand, geen kritiek. Meer over onze aanpak leest u bij crypto fraude onderzoek.
Waarom lopen instanties bij cryptofraude soms vast?
Bij cryptofraude gaat het geld vaak via tientallen adressen, wisselt het van munt en gaat het binnen korte tijd de grens over. Om zo'n zaak echt te doorgronden, is specialistische kennis nodig en vooral veel tijd. Bij veel instanties is die combinatie schaars, terwijl het aantal zaken groeit.
Dat is geen verwijt. Een politierechercheur heeft tientallen andere zaken op zijn bureau. Een bank is geen onderzoeksbureau en hoeft dat ook niet te zijn. Het gevolg is wel dat slachtoffers soms lang wachten, en dat waardevolle sporen intussen ouder worden.
Wat kan de politie doen bij cryptofraude?
Aangifte doen is belangrijk en kan via de website van de politie. Politie en Openbaar Ministerie maken daarna keuzes, omdat zij niet elke zaak tegelijk kunnen oppakken. Ook Europol wijst erop dat beleggingsfraude vaak internationaal en technisch ingewikkeld is.
Een aangifte met een helder overzicht van de transacties, de route van het geld en de betrokken platforms is voor de politie veel beter te gebruiken dan een los verhaal. Juist daar kan een onafhankelijk rapport het verschil maken.
Wat doen banken bij een vermoeden van fraude?
Banken moeten snel handelen bij signalen van fraude of ongebruikelijke transacties, en melden zo nodig bij de FIU-Nederland. Alle banken vallen onder dezelfde regels van De Nederlandsche Bank, of het nu een internetbank is of een traditionele bank. Wel verschilt de werkwijze: bij de ene bank verloopt veel via de app of chat, bij de andere via een vaste contactpersoon.
Wat een bank niet ziet, is wat er buiten haar eigen systemen op de blockchain gebeurt. Wordt uw rekening geblokkeerd of vraagt de bank naar de herkomst van uw geld, dan helpt een feitelijke onderbouwing. Lees ook bank blokkeert uw rekening om crypto.
Wat voegt een onafhankelijk rapport toe?
Paucitas zoekt alles uit: de transacties, de route van het geld, de betrokken partijen, de documenten en de tijdlijn. Wij doen alle tracing zelf, zonder tracing-tools, en controleren elke stap. Wij lezen ook alle gesprekken, documenten, e-mails en andere communicatie uit, zodat er een volledig beeld ontstaat van waar al het geld naartoe is gegaan. Het resultaat is een ketenreconstructie in een rapport dat iedereen stap voor stap kan nalopen en begrijpen: de politie, de bank, een advocaat en ook het slachtoffer zelf.
Zo'n rapport vervangt de politie of toezichthouder niet. Het is voorwerk waarmee zij sneller kunnen zien hoe een zaak in elkaar zit. Wat zij daarmee doen, beslissen zij zelf.
Voorbeeld uit de praktijk
Een man van rond de 55 had via een beleggingsplatform een groot deel van zijn spaargeld verloren. Hij deed aangifte en lichtte zijn bank in, maar kreeg weken niets te horen. Hij wist niet meer welke stap zinvol was.
Paucitas bracht de route van zijn geld in kaart, van zijn bankrekening via een exchange naar de adressen van het platform. Met het rapport vulde hij zijn aangifte aan en ging hij opnieuw in gesprek met zijn bank. Hij wist nu precies wat er was gebeurd en waar het geld naartoe was gegaan.
Paucitas hecht veel waarde aan privacy en deelt nooit persoonlijke gegevens van cliënten. Dit is een samengesteld voorbeeld: namen, bedragen en details wijken af. De situatie is wel zoals wij die in de praktijk tegenkomen.
Loopt u vast bij een instantie? Neem contact op, of bel 020 244 5774. Bellen kan altijd, 24/7.
Kunnen instanties zelf met Paucitas overleggen?
Ja, en dat waarderen wij. Een bank, toezichthouder, gemeente of opsporingsdienst die een cryptozaak beter wil begrijpen, kan altijd contact opnemen. Een eerste overleg is gratis. Paucitas levert feiten en onderbouwing, het oordeel en de beslissing blijven bij de bevoegde instantie.
Voor banken, notarissen en compliance
Bij twijfel over de herkomst van crypto bij een klant brengt Paucitas de geldstroom feitelijk in kaart, zodat u op onderbouwde gegevens verder kunt. Meer daarover leest u bij banken, notarissen en compliance en een deskundigheidsrapport voor de rechtbank.
Wat kunt u als slachtoffer nu doen?
Bewaar alle berichten, transactiegegevens en schermafbeeldingen. Wees voorzichtig met partijen die beloven uw geld terug te halen: dat is vaak een recovery scam. Laat daarna Paucitas met u meekijken. Het rapport laat zien of er nog geld beschikbaar is, of waar het naartoe is gegaan, en wat de vervolgstappen zijn, zoals aangifte bij de politie of een melding bij de AFM. Het rapport van Paucitas is daarbij een sterke bijlage die alles volledig en duidelijk schetst. Een overzicht van mogelijke stappen vindt u bij opgelicht met crypto: waar kunt u terecht.
- Kosten: elk onderzoek is maatwerk. U krijgt vooraf een offerte op maat die we samen doornemen, zonder verrassingen.
- Doorlooptijd: van dezelfde dag tot circa twee weken.
- Bereikbaar: bellen kan altijd, het formulier beantwoorden wij binnen 1 tot 3 uur, e-mail binnen 24 uur en meestal dezelfde dag.
Wilt u weten wat er in uw zaak mogelijk is? Neem contact op voor een vrijblijvende kennismaking, of bel 020 244 5774.
Bronnen: Politie, aangifte van oplichting; FIU-Nederland; AFM, wat als je bent opgelicht; Europol, investment scams.
Heeft u vragen naar aanleiding van deze blog?
Neem gerust contact op met Paucitas. Paucitas is 24/7 telefonisch bereikbaar, ook ’s avonds en in het weekend. Via het contactformulier reageren wij meestal binnen 1 tot 3 uur en e-mail beantwoorden wij binnen 24 uur.
Contactformulier
Meestal binnen 1 tot 3 uur antwoord
"*" geeft vereiste velden aan
Wij gebruiken uw gegevens alleen om contact met u op te nemen over uw aanvraag. Meer daarover leest u in onze privacyverklaring.
Veelgestelde vragen over instanties bij cryptofraude
Waarom hoor ik zo weinig na mijn aangifte?
Paucitas legt uit: politie en Openbaar Ministerie hebben veel zaken en moeten keuzes maken. Dat is geen onwil. Een aangifte met een helder overzicht van de transacties is voor hen beter te gebruiken.
Kan een bank een onafhankelijk rapport gebruiken?
Paucitas: ja. Een bank kan het rapport van Paucitas gebruiken als feitelijke onderbouwing, bijvoorbeeld bij een geblokkeerde rekening of een vraag over herkomst. Wat de bank besluit, blijft aan de bank.
Neemt Paucitas het werk van de politie over?
Paucitas neemt dat werk niet over, maar levert voorwerk dat politie en andere instanties kunnen gebruiken. Opsporing en beslissingen blijven bij de bevoegde instantie.
Kan ik mijn geld terugkrijgen na een aangifte?
Paucitas: dat hangt af van uw situatie. Heeft u nog toegang tot een eigen wallet of rekening waar tegoeden op staan, dan liggen er soms nog mogelijkheden. Is alles overgemaakt naar de oplichters, dan ligt het anders. Dat is op afstand niet te zeggen. Paucitas kijkt eerst naar uw situatie en vertelt u eerlijk wat wel en niet kan. Wees voorzichtig met partijen die vooraf beloven dat uw geld terugkomt. Twijfelt u? Neem contact op met Paucitas, dan weet u waar u staat.
Wat kost een onderzoek door Paucitas?
Paucitas behandelt elk onderzoek als maatwerk. U krijgt vooraf een offerte op maat die we samen doornemen, zonder verrassingen. De intake is gratis.
Vanuit Amsterdam, voor heel Nederland
Alles kan volledig digitaal. Liever persoonlijk? Dan bent u van harte welkom bij ons op kantoor, op afspraak.
Paucitas is een onafhankelijk expertisebureau in Nederland dat beleggingsfraude en cryptofraude onderzoekt, de herkomst en legitimiteit van cryptovermogen vaststelt en deskundigheidsrapporten opstelt voor juridische procedures en compliance.
Uw eigen situatie
Leest u dit, dan heeft u waarschijnlijk een vraag over uw eigen situatie. Dat is precies wat Paucitas doet.
De eerste stap is telefonisch contact: bel ons 24/7 op 020 244 5774, of vul het contactformulier in en u hoort binnen 1 tot 3 uur van ons. In dat gesprek kijken wij samen wat er in uw geval feitelijk vast te stellen is en wat Paucitas voor u kan onderzoeken.