Eigendom wallet aantonen: uw exchange vraagt bewijs dat de wallet van u is

Waarom vraagt mijn exchange of de wallet van mij is?

Sinds 30 december 2024 gelden in de hele EU nieuwe regels voor overboekingen van crypto, ook wel de travel rule genoemd. Daarbij hoort een extra stap voor een zelf-gehoste wallet: een wallet die u zelf beheert, zoals een hardware wallet of een app op uw telefoon. De AFM schrijft dat cryptoaanbieders maatregelen moeten nemen om vast te stellen dat zo’n adres van u is of door u wordt beheerd. In beginsel geldt dat bij overboekingen boven €1.000, maar afhankelijk van uw risicoprofiel kan het ook bij lagere bedragen.

Zo’n vraag is dus geen beschuldiging. Het is een controle die de aanbieder moet doen. Toch kan het voelen alsof u zich moet verantwoorden, zeker als uw opname intussen stilstaat. Lijkt het eerder een vraag naar de herkomst van uw geld? Lees dan ook wat u kunt doen als uw exchange-uitbetaling herkomst aantonen vraagt.

Is zo’n verzoek altijd echt?

Meestal wel, maar niet altijd. Oplichters gebruiken het woord “verificatie” graag. Een bericht dat zegt dat uw wallet “gekoppeld” of “gevalideerd” moet worden, kan nep zijn. Signalen die daarop kunnen wijzen:

• het verzoek komt via een link in een e-mail, sms of chat, niet via uw eigen account;
• u wordt gevraagd uw herstelzin (seed phrase) of privésleutel in te vullen;
• u moet eerst geld of crypto sturen om uw wallet “vrij te geven”;
• er staat tijdsdruk op, bijvoorbeeld “binnen 24 uur, anders is uw tegoed weg”.

Een echte aanbieder vraagt nooit om uw herstelzin. Herkent u een of meer van deze signalen? Dat hoeft nog niet te betekenen dat het oplichting is, maar het is wel een reden om eerst te laten kijken voordat u iets doet.

Eigendom wallet aantonen lukt niet: wat nu?

Soms kunt u de gevraagde stap niet zetten. U heeft geen toegang meer tot de wallet, de app bestaat niet meer, of de crypto kwam ooit van een platform dat inmiddels is verdwenen. Dan blijft de opname of storting hangen, en krijgt u vaak alleen standaardantwoorden.

Dat betekent niet dat het einde verhaal is. De blockchain bewaart elke transactie. Daaruit valt vaak te reconstrueren dat een adres al jaren met uw eigen accounts samenhangt, welke bedragen u heeft gestort en opgenomen, en hoe de crypto bij u is gekomen. Soms blijkt u nog technisch toegang te hebben tot uw eigen wallet, en helpt Paucitas u daar weer bij te komen. Soms is een helder overzicht genoeg om de aanbieder of uw bank verder te helpen.

Laat Paucitas ernaar kijken, dan weet u snel waar u staat in plaats van te blijven wachten op een antwoord.

Wat kunt u met het rapport van Paucitas?

Bij een gewone verificatievraag geeft het rapport de aanbieder of uw bank een duidelijke basis om verder te gaan. Vermoedt u dat het verzoek nep was, of heeft u al iets ingevuld of overgemaakt? Dan laat het rapport zien of er nog geld beschikbaar is, of waar het naartoe is gegaan, en wat de vervolgstappen zijn, zoals aangifte bij de politie. Het rapport van Paucitas is daarbij een sterke bijlage, omdat het alles volledig en duidelijk schetst. Ook een bank kan vragen stellen over geld dat uit crypto komt; lees daarover meer in bank vraagt naar herkomst van crypto.

Wat Paucitas voor u doet

Paucitas zoekt het hele verhaal uit, niet alleen één transactie. Welke adressen horen bij u, hoe kwam de crypto binnen, langs welke platforms ging het, en hoe sluit dat aan op uw bankafschriften en exchange-overzichten? Paucitas doet alle tracing zelf, zonder tracing-tools. Daarnaast leest Paucitas alle documenten, e-mails, berichten van de aanbieder en andere communicatie uit, zodat er een volledig beeld ontstaat, met een tijdlijn en waar al het geld vandaan kwam en naartoe ging, stap voor stap. U krijgt een rapport dat iedereen stap voor stap kan nalopen en begrijpen, ook de aanbieder of de bank.

U levert aan wat u heeft: wallet-adressen, overzichten van exchanges, bankafschriften en de berichten van de aanbieder. Alles compleet hebben is niet nodig; Paucitas helpt bij het verzamelen. Elk onderzoek is maatwerk. U krijgt vooraf een offerte op maat die we samen doornemen, zonder verrassingen. De doorlooptijd is van dezelfde dag tot circa twee weken. Bellen kan altijd, 24/7, op 020 244 5774, via het contactformulier hoort u binnen 1 tot 3 uur van ons, en een e-mail beantwoorden we binnen 24 uur, meestal nog dezelfde dag.

Bronnen: AFM, Transfer of Funds Regulation; EBA, travel rule richtsnoeren (Engels).