Nazorg na cryptofraude: wat kunt u verwachten na uw aangifte?

Wat is nazorg na cryptofraude en wat houdt het in?

Nazorg na cryptofraude is het geheel van stappen na de melding: het veiligstellen en vastleggen van gegevens, het onderzoeken van de route die uw betaling heeft afgelegd, het beveiligen van uw eigen wallets en accounts, en het monitoren van het adres waar de tegoeden naartoe zijn gegaan. Het is dus praktisch werk en geen begeleiding.

Wat nazorg niet is: een traject dat op teruggave is gericht. Een transactie op de blockchain is niet terug te draaien, en zodra tegoeden bij een dienstverlener zijn binnengekomen ligt de handeling daar en niet bij een onderzoeker.

Wat gebeurt er nadat u aangifte hebt gedaan?

Na uw aangifte wordt uw melding opgenomen in een dossier en kan de politie langs strafvorderlijke weg gegevens vorderen bij een dienstverlener, iets wat u zelf niet kunt. Wat u vervolgens hoort en wanneer, hangt af van het opsporingsbelang en niet van de omvang van uw verlies.

In de tussentijd staat uw eigen dossier stil, tenzij u het zelf compleet maakt. Dat is precies de reden dat het loont om de route van uw betaling onafhankelijk vast te laten leggen: het maakt een aanvulling op uw aangifte concreet en het geeft u iets in handen richting de betrokken dienstverlener.

Welke stappen zet u in de eerste week na de melding?

In de eerste week doet u zeven dingen, en de volgorde is bewust: eerst vastleggen, dan beveiligen, dan onderzoeken.

1. Exporteer en bewaar de volledige gespreksgeschiedenis met de tegenpartij, inclusief profielnamen, telefoonnummers en tijdstippen.
2. Maak schermafbeeldingen van het platform en van uw saldo daar, met de datum zichtbaar in beeld.
3. Noteer per betaling het bedrag, het tijdstip, het ontvangende adres en de transactiehash.
4. Verwijder software waarmee iemand op afstand kon meekijken en controleer of er onbekende sessies of apparaten aan uw accounts hangen.
5. Zet tweefactorverificatie aan op uw e-mail en op elk handelsplatform waar u een account hebt, en wissel wachtwoorden die u hergebruikte.
6. Verplaats tegoeden uit een wallet waarvan u vermoedt dat de gegevens zijn gezien, maar alleen als u zeker weet dat u de enige bent met toegang.
7. Doe aangifte en laat de route van uw betalingen vastleggen, zodat de melding op feiten rust in plaats van op een reconstructie uit uw hoofd.

Wat vaak wordt onderschat is stap een. Wij zien regelmatig dat een chatgesprek al is gewist voordat iemand hulp zoekt, en juist die gesprekken maken de tijdlijn compleet. Hoe u bewijs veiligstelt zonder het te beschadigen, staat in onze uitleg over bewijs bewaren na een crypto-diefstal.

Wat kunt u doen met het adres waar uw geld naartoe ging?

Een adres waar uw betaling naartoe ging kunt u laten volgen, zodat u weet wanneer de tegoeden bewegen en waar ze uiteindelijk binnenkomen. Dat heet adresmonitoring en is nuttig omdat tegoeden vaak maanden stil blijven staan voordat ze naar een handelsplatform gaan.

Het praktische nut zit in de timing. Zodra de tegoeden bij een dienstverlener binnenkomen, is er een concreet aanknopingspunt om via de daarvoor bestemde kanalen op te volgen. Blijft het adres stil, dan levert monitoring niets op, en dat zeggen wij dan ook. Meer daarover staat in onze uitleg over het monitoren van een crypto-adres na een incident.

Hoe voorkomt u dat u een tweede keer wordt geraakt?

U voorkomt een tweede incident door aan te nemen dat uw gegevens nu circuleren en daarnaar te handelen. Wie eenmaal heeft gestort, staat op een lijst, en die lijst wordt hergebruikt.

• Ga ervan uit dat elk onverwacht bericht over uw verlies een vervolgpoging is, ook als de afzender uw dossiernummer of het juiste bedrag noemt.
• Klik niet op links in mails over uw zaak en zoek de betrokken partij altijd zelf op; phishing na een incident is de meest voorkomende tweede stap.
• Geef nooit uw herstelzin of privesleutel, ook niet aan iemand die zegt uw tegoeden te kunnen vrijgeven.
• Betaal nooit vooraf voor herstel, belasting, een boete of een verificatiebedrag.
• Laat een nieuwe wallet aanmaken in plaats van een bestaande te blijven gebruiken waarvan de gegevens mogelijk zijn gezien.

Wat doet u als iemand aanbiedt uw crypto terug te halen?

U gaat er niet op in, want een aanbod dat teruggave of herstel garandeert tegen betaling is een recovery scam. Echte diensten die toegang of teruggave garanderen bestaan niet, en dat is geen voorbehoud maar een technisch gegeven.

Paucitas vraagt uit zichzelf nooit om uw herstelzin of privesleutel. Heeft u hulp nodig bij het uitlezen of herstellen van uw wallet, dan begeleiden wij u daar volledig bij, zonder dat wij die gegevens zelf hoeven in te zien.

Het verschil is simpel te toetsen: een partij die vooraf zegt wat de uitkomst wordt, doet een belofte die niemand kan nakomen. Een partij die zegt wat zij kan vaststellen en waar de grens ligt, doet onderzoek.

Wat kan nazorg na cryptofraude niet oplossen?

Nazorg lost niet op dat een transactie definitief is en dat de handeling na het cash-out-punt bij een derde ligt. Die grens hoort vooraf duidelijk te zijn, want een verwachting die niet uitkomt doet meer schade dan geen verwachting.

• Paucitas doet geen toezegging over de uitkomst van een onderzoek.
• Paucitas stelt niet zelfstandig vast wie er achter een cryptoadres schuilgaat. Wel wordt vastgelegd naar welke dienstverlener of partij tegoeden zijn gegaan, zodat die informatie via de daarvoor bestemde kanalen kan worden opgevolgd.
• Paucitas houdt zelf geen tegoeden onder zich en voert geen transacties uit namens clienten.
• Transacties buiten de blockchain, zoals contante betalingen of interne boekingen binnen een exchange, zijn niet zichtbaar in blockchaingegevens. Die worden alleen meegenomen als er onderliggende stukken beschikbaar zijn.
• Bij gebruik van mixers of privacygerichte netwerken is de keten niet altijd volledig te volgen. In dat geval wordt expliciet benoemd tot welk punt de route wel is vast te stellen.
• Een rapport van Paucitas beperkt zich tot feitelijke waarnemingen en het onderzoek daarvan.
• Paucitas geeft geen fiscaal of juridisch advies.

Wat kunt u zelf doen en wanneer volstaat dat niet?

U kunt zelf vastleggen, beveiligen en aangifte doen, en dat is samen het grootste deel van de nazorg. Bij een enkele betaling naar een adres dat u kunt terugvinden, komt u daar vaak mee uit.

Het volstaat niet meer zodra de route zich splitst over meerdere adressen of netwerken, zodra een platform is opgeheven, zodra u niet meer kunt vaststellen welk bedrag waar terechtkwam, of zodra u een aanvulling op uw aangifte wilt doen die op feiten moet rusten. Vanaf dat punt is een onafhankelijke vastlegging nodig.

Aanlevering van gegevens verloopt digitaal of op kantoor. Per zaak wordt een aanleverlijst verstrekt waarin staat welke gegevens nodig zijn. Waar nodig begeleidt Paucitas het verzamelen en aanleveren daarvan.

Paucitas reageert doorgaans binnen enkele minuten tot een uur en in vrijwel alle gevallen dezelfde werkdag.

Wat staat er in het rapport en hoe lang duurt het onderzoek?

Een rapport van Paucitas volgt een vaste indeling: aanleiding en opdrachtomschrijving, vraagstelling, reikwijdte, uitgangspunten, aangeleverde gegevens, geraadpleegde bronnen, werkwijze op hoofdlijnen, verificatie en kwaliteitsborging, voorbehouden en beperkingen, bevindingen per onderdeel, chronologisch overzicht, analyse en samenhang, conclusie, verklaring van onafhankelijkheid en bijlagen. Niet elk rapport bevat alle onderdelen; de indeling wordt afgestemd op het doel.

Een onderzoek van Paucitas duurt, afhankelijk van de omvang van het dossier en de urgentie, tussen een werkdag en twee weken. Een spoedrapport kan binnen een werkdag worden opgeleverd en in uitzonderlijke gevallen dezelfde dag. Een regulier onderzoek is doorgaans binnen drie werkdagen gereed. Bij dossiers met veel transacties, meerdere wallets of ontbrekende historie loopt de doorlooptijd op tot circa twee weken. Voor spoedopdrachten geldt een toeslag.

Paucitas werkt met een vast tarief op basis van uw situatie. Soms hanteren wij in overleg een uurtarief, maar de uren worden altijd vooraf vastgezet, zodat u nooit voor verrassingen komt te staan. Er wordt niet met een onderzoek gestart voordat de kosten zijn doorgenomen en akkoord bevonden.

Paucitas gebruikt geen geautomatiseerde analysesoftware, in geen enkele rol. Het onderzoek gebeurt handmatig op basis van publiek toegankelijke blockexplorers. Elke transactie en elke transactiehash wordt stuk voor stuk geverifieerd voordat die in een rapport wordt opgenomen.

Hoe houdt u het overzicht als er meerdere betalingen zijn gedaan?

U houdt het overzicht met een eenvoudige tijdlijn waarin per betaling vier gegevens staan: datum en tijd, bedrag, ontvangend adres en transactiehash. Meer velden maken het overzicht niet beter en zorgen er in de praktijk voor dat het niet wordt bijgehouden.

Vul die tijdlijn aan met twee kolommen die vaak vergeten worden: vanaf welk eigen adres of welk platform u betaalde, en welk gesprek of bericht aan die betaling voorafging. Juist die koppeling tussen een boeking en een bericht maakt later het verschil tussen een reeks losse betalingen en een navolgbare gebeurtenis.

Werkt u met meerdere platforms, zet dan per platform ook de datum waarop u het account hebt aangemaakt en de datum waarop u er voor het laatst kon inloggen. Accounts verdwijnen, en die twee data bepalen welke overzichten u nog kunt opvragen. Voor de vragen die daarna komen is ons overzicht van veelgestelde vragen over blockchainonderzoek en nazorg het logische vervolg.

Waar begint het werk van de politie en waar dat van Paucitas?

De politie neemt uw aangifte op en kan gegevens vorderen bij een dienstverlener; Paucitas kan dat niet en stelt in plaats daarvan vast welke route uw betaling heeft afgelegd en tot welk punt dat zeker is. Welke instanties er verder bij betrokken kunnen zijn, staat in ons overzicht van instanties bij beleggingsfraude met crypto.

Voor de bredere context publiceert Europol over de rol van cryptovaluta bij georganiseerde criminaliteit, en de Europese Commissie over het Europese kader waaronder cryptodienstverleners vallen.

Wilt u weten wat er in uw situatie nog is vast te stellen, dan kunt u uw dossier rustig doornemen in een gratis intake. Wij zeggen eerlijk wanneer een route naar verwachting doodloopt. Meer over deze dienst staat bij gepersonaliseerde nazorg.

Datum laatste herziening: 28 augustus 2026.