Vermögensverifizierung
Die Vermögensverifizierung prüft, ob digitales Vermögen nachweisbar vorhanden, kontrollierbar und in seiner Herkunft nachvollziehbar ist. Sie ist eine Prüfung im Nachhinein, kein Werturteil vorab, und schafft die Grundlage, die Bank, Finanzamt und Notar nach dem Geldwäschegesetz (GwG) verlangen.
Was der Nachweis bedeuten kann
Lässt sich ein angegebenes Vermögen nicht verifizieren, ist das ein Anlass für einen genaueren Blick, aber kein Beweis für ein Problem. Manchmal sind Daten nur schwer zuzuordnen, in anderen Fällen fehlt die zugrunde liegende Dokumentation. Erst die Prüfung klärt, welcher Fall vorliegt.
Was ist Vermögensverifizierung?
Es ist die Feststellung, ob digitales Vermögen tatsächlich existiert, verfügbar ist und in einer nachvollziehbaren Historie aufgebaut wurde. Die Prüfung stützt sich auf Wallet-Zugriffe, Transaktionsdaten der Blockchain und Belege der Krypto-Börsen. Ergebnis ist eine belastbare Vermögensdokumentation, die Dritte prüfen können.
Warum ist die Verifizierung manchmal schwierig?
Digitales Vermögen liegt oft über mehrere Wallets und Plattformen verteilt. Diese Daten zusammenzuführen kostet Zeit, und erst danach zeigt sich das vollständige Bild. Verlorene Zugangsdaten, geschlossene Börsen oder Transaktionen über einen Mixer erschweren die Zuordnung zusätzlich.
Wie belege ich mein Kryptovermögen gegenüber einer Bank?
Paucitas untermauert Ihr Kryptovermögen gegenüber einer deutschen Bank durch die nachvollziehbare Transaktionshistorie, festgehalten in einem unabhängigen Bericht. Wir geben keine Aussage über die Entscheidung der Bank ab, sondern liefern die sachliche Grundlage, die Sie vorlegen können.
Wie belege ich die Herkunft von Kryptovermögen für eine Immobilienfinanzierung?
Praxisbeispiel: Für eine Immobilienfinanzierung verlangt der Kreditgeber einen Herkunftsnachweis der Krypto-Mittel, festgehalten in einem Bericht bei den Unterlagen des Notars. Paucitas verifiziert die Bestände über mehrere Wallets, ordnet jede Einzahlung zu und erstellt eine Dokumentation, die Bank und Notar akzeptieren. Wir liefern die faktische Basis, kein Finanz- oder Steuerurteil.
Siehe auch
Weiterführende Informationen zur Geldwäscheprävention: BaFin, Geldwäscheprävention.