Anlagebetrug als Unternehmen: 700 Mitarbeitende, 100 Millionen im Monat, und warum es weitergeht

Wie funktioniert Anlagebetrug als Unternehmen?

Großer Anlagebetrug funktioniert wie ein Unternehmen, weil er aus Abteilungen, Funktionen und Abläufen besteht, die aufeinander folgen. Es gibt Mitarbeitende, die erste Kontakte knüpfen, Mitarbeitende, die Vertrauen aufbauen, und Mitarbeitende, die sich auf immer größere Beträge richten. In dem zerschlagenen Fall ging es um rund 700 Menschen in etwa zwanzig Callcentern, gesteuert über Zielvorgaben und Verkaufsskripte. Diese Struktur ähnelt stark dem, was in der Fachsprache Boiler Room heißt: eine Verkaufsfabrik, in der Druck und Überzeugung im Mittelpunkt stehen.

Wie verläuft der Kontakt mit einer betroffenen Person?

Der Kontakt beginnt meist sanft, mit einer Person, die sich als Finanzberatung ausgibt und einen freundlichen, fachkundigen Eindruck macht. Oft wird zuerst eine niedrige Einlage verlangt, etwa ein paar hundert Euro, worauf auf einer professionell wirkenden Plattform sofort ein Scheingewinn sichtbar wird. Dieser frühe Gewinn fühlt sich echt an und verleitet zu weiteren Einlagen. Dieser Aufbau von Vertrauen über längere Zeit, gefolgt vom Leerräumen, ist als Pig Butchering bekannt, worüber Sie mehr in unserem Beitrag über die Vorgehensweise hinter Pig Butchering lesen.

Warum belegt ein Dashboard mit Gewinn überhaupt nichts?

Ein Dashboard, das Gewinn zeigt, belegt nichts, weil die betrügenden Personen selbst bestimmen, welche Zahlen darauf erscheinen. Die Plattform ist keine Börse und kein Broker; sie ist eine Anzeige, die darauf ausgelegt ist, Vertrauen zu wecken. Bei echter Geldanlage liegt Ihr Geld an einer beaufsichtigten Stelle und Sie können es abheben; bei einer Schein-Plattform existiert der Saldo nur als Darstellung. Die Möglichkeit, online alles zu verfolgen, gibt ein falsches Gefühl von Kontrolle, während in Wirklichkeit nichts angelegt wird. Wie Sie eine solche Plattform erkennen, lesen Sie in unserem Beitrag über das Erkennen einer gefälschten Krypto-Plattform.

Warum gelingt es nicht, Geld abzuheben?

Das Abheben gelingt nicht, weil das Geld nie angelegt wurde und die Organisation jede Auszahlung mit neuen Bedingungen zurückhält. Sobald eine betroffene Person abheben will, folgen Ausreden: Es müssten noch Steuern gezahlt werden, es stünden zusätzliche Kosten offen oder eine Sicherheitsleistung sei nötig, um den Gewinn freizugeben. Jede neue Forderung dient dazu, noch eine letzte Zahlung zu erhalten. Dieses Muster ist ein deutliches Merkmal von Betrug, denn bei einer echten Geldanlage können Sie Ihre eigene Einlage schlicht zurückfordern.

Welche Rolle spielt Krypto in diesem Modell?

Krypto spielt eine zentrale Rolle, weil es den betrügenden Personen einen schnellen und grenzüberschreitenden Weg gibt, Geld zu empfangen und weiterzuleiten. Betroffene werden oft ermutigt, über Kryptowährung einzuzahlen, worauf das Vermögen über mehrere Wallets verschoben wird. Gerade weil diese Transaktionen dauerhaft auf der Blockchain stehen, kann eine Untersuchung den Weg im Nachhinein erfassen. Bei der Untersuchung von Kryptobetrug verfolgt Paucitas diese Ströme manuell und hält fest, wohin das Vermögen ging, was eine Strafanzeige oder einen zivilrechtlichen Schritt stützen kann.

Paucitas verwendet keine automatisierte Analysesoftware, in keiner Rolle. Jede Transaktion und jeder Transaktions-Hash wird einzeln geprüft, bevor sie in einen Bericht aufgenommen wird.

Wie groß ist das Problem wirklich?

Das Problem ist um ein Vielfaches größer, als es die Anzeigenzahlen zeigen, weil die meisten Betroffenen sich nie melden. Die BaFin veröffentlicht laufend Warnmeldungen zu Anbietern, die ohne Erlaubnis Finanzgeschäfte anbieten, und diese Liste wächst beständig weiter. Fachleute gehen davon aus, dass ein großer Teil der Betroffenen keine Strafanzeige erstattet, häufig aus Scham. Das bedeutet, dass eine zerschlagene Organisation, so groß sie auch war, nur einen Teil des Gesamtproblems ausmacht. Die Scham hält nicht nur Betroffene still, sondern hält auch das Modell am Leben.

Warum geht es dennoch immer weiter?

Es geht weiter, weil das Modell skalierbar, verlagerbar und einträglich ist, selbst wenn eine Organisation zerschlagen wird. Callcenter können in ein anderes Land umziehen, Skripte werden wiederverwendet und neue Plattformen sind schnell aufgesetzt. Solange sich im Monat zweistellige Millionenbeträge verdienen lassen und das Entdeckungsrisiko begrenzt bleibt, bleibt der Anreiz bestehen. Die Strafverfolgung setzte in dem zerschlagenen Fall eine Warnseite ein, Operation Sunflower, auf der Pseudonyme gezeigt wurden, um Betroffene zu erreichen und zu sensibilisieren. Aufklärung ist damit ebenso wichtig wie Strafverfolgung.

Was bedeutet das für Sie?

Anlagebetrug als Unternehmen trifft Sie persönlich erst, wenn Sie es selbst erleben. Für Sie bedeutet das vor allem, dass ein professionelles Äußeres und sichtbarer Gewinn keinerlei Sicherheit bieten und dass gesunde Skepsis Ihr bester Schutz ist. Achten Sie auf unaufgeforderten Kontakt einer angeblichen Beratung, auf Gewinne, die zu schön wirken, und auf jede Auszahlungshürde, für die Sie erst zuzahlen sollen. Sind Sie dennoch darauf hereingefallen, dann ist das kein dummer Zufall, sondern die Folge einer professionell aufgebauten Maschinerie. Mehr zu den Merkmalen lesen Sie in unserer Erläuterung zu Anlagebetrug und im Beitrag über Boiler-Room-Betrug mit Krypto. Paucitas ist ein unabhängiges Expertenbüro für Blockchain-Analyse und Kryptobetrug mit Sitz in Amsterdam und kann die Geldströme sachlich erfassen, ohne zuzusagen, dass Vermögen zurückgeholt wird.

Was können Sie bereitstellen und was dürfen Sie von einer Untersuchung erwarten?

Die Übermittlung der Unterlagen erfolgt digital oder im Büro. Pro Fall wird eine Liste bereitgestellt, in der steht, welche Angaben benötigt werden. Wo nötig, begleitet Paucitas das Sammeln und Übermitteln dieser Unterlagen.

Dauer. Eine Untersuchung von Paucitas dauert je nach Umfang des Falls und Dringlichkeit zwischen einem Arbeitstag und zwei Wochen. Ein Eilbericht kann innerhalb eines Arbeitstages vorliegen und in Ausnahmefällen noch am selben Tag. Eine reguläre Untersuchung ist meist innerhalb von drei Arbeitstagen fertig. Bei Fällen mit vielen Transaktionen, mehreren Wallets oder fehlender Historie steigt die Dauer auf etwa zwei Wochen. Für Eilaufträge gilt ein Zuschlag.

Kosten. Paucitas arbeitet mit einem Festpreis auf Grundlage Ihrer Situation. Manchmal vereinbaren wir einen Stundensatz, doch die Stunden werden immer vorab festgelegt, sodass Sie nie vor Überraschungen stehen. Eine Untersuchung beginnt erst, wenn die Kosten besprochen und bestätigt sind.

Paucitas antwortet in der Regel innerhalb weniger Minuten bis zu einer Stunde und nahezu immer am selben Arbeitstag. Paucitas ist rund um die Uhr telefonisch erreichbar unter +31 20 244 5774.