←Tilbage til kryptoformue og oprindelse
Hvidvaskloven
Kort fortalt
Paucitas er et uafhængigt ekspertbureau i Nederlandene, der undersøger investeringssvindel og kryptosvindel, fastslår oprindelsen og legitimiteten af kryptoformue og udarbejder sagkyndige rapporter til retlige procedurer og compliance.
Hvad betyder det, hvis du har krypto?
Den pålægger blandt andet pengeinstitutter, udbydere af kryptoaktivtjenester, ejendomsmæglere, advokater og revisorer at kende deres kunder, om nødvendigt undersøge midlernes oprindelse og underrette Hvidvasksekretariatet ved mistanke om hvidvask.
Har du solgt krypto og vil overføre pengene til din bankkonto eller bruge dem til at købe en bolig, kan banken eller ejendomsmægleren spørge, hvor pengene kommer fra. Det er ikke en beskyldning, men en pligt efter loven. Kan virksomheden ikke opfylde lovens krav om kundekendskab, skal en etableret forretningsforbindelse afbrydes eller afvikles, og der må ikke gennemføres flere transaktioner.
Mere om hvidvaskloven
Hvad er hvidvaskloven?
Hvidvaskloven hedder officielt lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af terrorisme. Du kan læse den gældende hvidvasklov på Retsinformation. Ifølge § 1 gælder loven blandt andet for pengeinstitutter, advokater, revisorer, ejendomsmæglere og udbydere af kryptoaktivtjenester. Finanstilsynet og Erhvervsstyrelsen forklarer, hvilke pligter virksomhederne har.
Hvad kræver kundekendskab efter hvidvaskloven?
Efter lovens § 11 skal virksomhederne blandt andet indhente og kontrollere kundens identitetsoplysninger, finde frem til de reelle ejere, vurdere formålet med forretningsforbindelsen og løbende overvåge den. Transaktioner skal stemme overens med det, virksomheden ved om kunden og kundens risikoprofil, herunder om nødvendigt midlernes oprindelse. Er der øget risiko, skal virksomheden efter § 17 gennemføre skærpede kundekendskabsprocedurer.
Hvorfor spørger min bank, hvor min krypto kommer fra?
Din bank skal overvåge transaktionerne i kundeforholdet, og efter § 25 skal den undersøge baggrunden for og formålet med usædvanligt store transaktioner. Et større beløb fra salg af krypto er svært for banken at vurdere uden dokumentation. Banken beder derfor om papirer, der viser, hvordan du har købt og solgt kryptoen. Det er bankens pligt efter loven, ikke en vurdering af dig. På Finanstilsynets side med spørgsmål og svar om hvidvask kan du læse mere om, hvorfor banken spørger.
Er udbydere af kryptoaktivtjenester omfattet af hvidvaskloven?
Ja. Udbydere af kryptoaktivtjenester er nævnt i lovens § 1. De skal kende deres kunder, overvåge transaktioner og efter § 26 omgående underrette Hvidvasksekretariatet, hvis de har mistanke om hvidvask eller finansiering af terrorisme. Ved en udbetaling fra en kryptobørs til en bankkonto kan både børsen og banken derfor stille spørgsmål om oprindelsen.
Hvordan hjælper Paucitas med et spørgsmål om krypto og hvidvaskloven?
Paucitas kobler din kryptoformue til blockchainen og til dine egne papirer, for eksempel udtræk fra kryptobørser og bankkonti. Resultatet er en rapport, som alle kan følge og forstå trin for trin, så banken eller ejendomsmægleren kan vurdere, hvor pengene kommer fra. Hver undersøgelse tilrettelægges efter din sag: Du får på forhånd et tilbud, som vi gennemgår sammen. Paucitas yder ikke juridisk rådgivning eller skatterådgivning.
Vil du vide, hvad det betyder i din egen situation? Paucitas kigger uforpligtende på det sammen med dig: ring døgnet rundt på +31 20 244 5774 eller kontakt os.
Din egen situation
Læser du dette, har du sandsynligvis et spørgsmål om din egen situation. Det er præcis det, Paucitas arbejder med.
Det første skridt er en telefonsamtale. Den kan du aftale via telefon eller kontaktformularen, så du ikke skal vente. I samtalen ser vi sammen på, hvad der faktisk kan fastslås i din sag, og hvad Paucitas kan undersøge for dig.