Romance scams met crypto: hoe vertrouwen wordt misbruikt voor diefstal
Datum: | Week 28 | Leestijd: 7 minuten | Bijgewerkt: Auteur: Simcha Schrijver
In het kort
Bij een romance scam met crypto bouwt iemand online een relatie met u op en gebruikt dat vertrouwen om u crypto te laten overmaken of beleggen. Niet elk online contact met een beleggingsvoorstel is oplichting, maar er zijn duidelijke signalen. Als Paucitas meekijkt, weet u snel waar u staat.
Paucitas is een onafhankelijk expertisebureau in Nederland dat beleggingsfraude en cryptofraude onderzoekt, ook romance scams, in honderden zaken per jaar. Wij brengen in kaart waar uw crypto naartoe ging.
Neem contact op met Paucitas of bel 020 244 5774. U hoeft het niet eerst zelf uit te zoeken, en u hoeft zich nergens voor te schamen.
Kort gezegd
Een romance scam draait niet om naïviteit, maar om misbruik van een echte behoefte aan contact. Twijfelt u over iemand die u online kent en die over crypto begint? Laat Paucitas meekijken. Soms blijkt het oplichting, soms niet, en soms kunnen wij laten zien waar het geld is.
U leerde iemand kennen via een datingapp of social media. Het klikte, en na weken of maanden kwam het voorstel om samen in crypto te beleggen. Misschien twijfelt u nu, of is er al geld weg. Dat is pijnlijk, op meer dan één manier. Dat begrijpen wij goed.
Dit artikel gaat over de rol van vertrouwen en relatie. Hoe de beleggingskant daarachter werkt, leest u in pig butchering uitgelegd.
Wat is een romance scam met crypto?
Een romance scam met crypto is oplichting waarbij iemand een online relatie opbouwt met als doel dat u crypto overmaakt of belegt. Eerst komen weken of maanden van aandacht, warme berichten en schijnbare toewijding. Pas daarna komt geld ter sprake. Het vertrouwen is geen bijzaak, maar het middel.
Omdat u zelf overmaakte, voelt het achteraf niet alleen als financieel verlies, maar ook als persoonlijk verraad. Dat maakt de drempel om hulp te zoeken hoger. Toch is het geen kwestie van naïviteit. De aanpak is bewust opgezet en wordt op grote schaal herhaald, bij mensen van alle leeftijden en achtergronden.
Welke signalen kunnen wijzen op een romance scam?
Eén signaal zegt nog niet alles. Er bestaan ook echte relaties die online beginnen. Maar als meerdere van deze punten kloppen, is het verstandig om iemand mee te laten kijken:
- Het contact wordt snel heel persoonlijk en intens.
- Er is steeds een reden waarom videobellen of afspreken niet lukt.
- Na een tijd komt een voorstel om samen te beleggen, via een platform of app die de ander aanraadt.
- Een eerste kleine inleg lijkt mooie winst op te leveren, waarna om grotere bedragen wordt gevraagd.
- Opnemen lukt niet, of kost eerst belasting, een borg of andere kosten.
Vraagt een platform geld voordat u kunt opnemen? Lees dan wat er speelt bij belasting of een borg voor opname. Twijfelt u over het platform zelf, kijk dan ook in de waarschuwingslijst van de AFM.
Twijfelt u nu? Laat Paucitas meekijken voordat u nog iets overmaakt. Bellen kan altijd, 24/7, op 020 244 5774. Een gratis intake is vrijblijvend.
Romance scam of pig butchering: wat is het verschil?
De twee overlappen. Bij een romance scam is de relatie zelf het lokmiddel. Bij pig butchering staat het opdrijven van steeds grotere nepbeleggingen centraal, en is de relatie een van de middelen. In de praktijk heeft een zaak vaak beide kanten. Een voorbeeld leest u in de casus van een pig butchering-onderzoek.
Voorbeeld uit de praktijk
Een vrouw van begin zestig had maanden contact met een man die zei dat hij als ingenieur in het buitenland werkte. Hij hielp haar een account aan te maken op een beleggingsplatform. De eerste kleine inleg groeide op het scherm snel. Daarna volgden grotere stortingen, tot zij wilde opnemen en eerst belasting moest betalen.
Paucitas bracht de route van haar crypto in kaart. Een groot deel liep via meerdere adressen naar een exchange. Met dat overzicht kon zij een concrete aangifte doen, en wist zij eindelijk wat er was gebeurd.
Paucitas hecht veel waarde aan privacy en deelt nooit persoonlijke gegevens van cliënten. Dit is een samengesteld voorbeeld: namen, bedragen en details wijken af. De situatie is wel zoals wij die in de praktijk tegenkomen.
Wat kan Paucitas voor u doen na een romance scam?
Paucitas onderzoekt waar uw crypto naartoe ging en of de route naar een exchange of ander uitbetaalpunt te volgen is. Paucitas doet alle tracing zelf, zonder tracing-tools, en controleert elke transactie afzonderlijk. Daarnaast lezen wij alle gesprekken, chatberichten, documenten, e-mails en andere communicatie uit, zodat u een volledig beeld krijgt, met een tijdlijn en een overzicht van waar al het geld naartoe is gegaan. Het resultaat is een rapport dat iedereen stap voor stap kan nalopen en begrijpen.
Wat dat oplevert, verschilt per zaak. Het rapport laat zien of er nog geld beschikbaar is, of waar het naartoe is gegaan, en wat de vervolgstappen zijn. Gaat het om oplichting, dan is aangifte bij de politie zo'n stap, en dan is het rapport van Paucitas een sterke bijlage die alles volledig en duidelijk schetst. Soms blijkt dat u nog toegang heeft tot een eigen wallet. En soms blijkt het platform gewoon echt te zijn. In alle gevallen weet u daarna waar u staat.
Ook als het contact maanden duurde, blijven de transacties zichtbaar. Lees ook wat na maanden contact nog te reconstrueren is.
Wat doet u nu het beste?
- Maak liever niets meer over, ook niet als de ander belooft dat een extra betaling alles goedmaakt.
- Bewaar alle berichten, profielen, links en transactiegegevens voordat u iets verwijdert.
- Neem contact op met Paucitas, zodat duidelijk wordt waar uw geld naartoe ging.
- Meld de betalingen bij uw bank of exchange.
Pas op voor partijen die u daarna benaderen en tegen betaling teruggave beloven. Dat is vaak een recovery scam. Een betrouwbare partij vraagt ook nooit om uw seed phrase. Lees ook twee keer opgelicht met crypto.
Wat u alvast kunt klaarzetten
- schermafbeeldingen of exports van de gesprekken en het profiel;
- de link naar het platform en schermafbeeldingen van uw account;
- per storting de datum, het bedrag en het ontvangende adres;
- afschriften van uw bank of exchange over dezelfde periode.
Wat kost een onderzoek en hoe snel kunt u terecht?
- Kosten: elk onderzoek is maatwerk. U krijgt vooraf een offerte op maat die we samen doornemen, zonder verrassingen.
- Doorlooptijd: van dezelfde dag tot circa twee weken.
- Bereikbaar: bellen kan altijd, 24/7. Het formulier beantwoorden wij binnen 1 tot 3 uur, e-mail binnen 24 uur en meestal dezelfde dag.
U staat er niet alleen voor. Neem contact op voor een gratis intake, of bel 020 244 5774. Waar u verder terechtkunt, leest u bij opgelicht met crypto: waar kunt u terecht.
Bronnen: Politie, aangifte van oplichting; AFM, waarschuwingen; Europol, beleggingsfraude.
Heeft u vragen naar aanleiding van deze blog?
Neem gerust contact op met Paucitas. Paucitas is 24/7 telefonisch bereikbaar, ook ’s avonds en in het weekend. Via het contactformulier reageren wij meestal binnen 1 tot 3 uur en e-mail beantwoorden wij binnen 24 uur.
Contactformulier
Meestal binnen 1 tot 3 uur antwoord
"*" geeft vereiste velden aan
Wij gebruiken uw gegevens alleen om contact met u op te nemen over uw aanvraag. Meer daarover leest u in onze privacyverklaring.
Veelgestelde vragen over een romance scam met crypto
Hoe herken ik een romance scam met crypto?
Paucitas ziet vaak hetzelfde patroon: iemand die u alleen online kent, snel persoonlijk wordt, niet wil videobellen of afspreken en na een tijd voorstelt om samen in crypto te beleggen. Zeker weten doet u het pas als iemand meekijkt. Paucitas kan dat voor u doen.
Ik denk dat ik slachtoffer ben. Wie kan mijn zaak onderzoeken?
Paucitas onderzoekt romance scams en pig butchering in Nederland door de cryptotransacties te volgen. In een gratis intake bespreken wij wat in uw situatie mogelijk is.
Krijg ik mijn geld terug na een romance scam?
Paucitas: dat hangt af van uw situatie. Heeft u nog toegang tot een eigen wallet of rekening waar tegoeden op staan, dan liggen er soms nog mogelijkheden. Is alles overgemaakt naar de oplichters, dan ligt het anders. Dat is op afstand niet te zeggen. Paucitas kijkt eerst naar uw situatie en vertelt u eerlijk wat wel en niet kan. Wees voorzichtig met partijen die vooraf beloven dat uw geld terugkomt. Twijfelt u? Neem contact op met Paucitas, dan weet u waar u staat.
Vraagt een betrouwbare partij ooit om mijn seed phrase?
Paucitas is daar duidelijk over: nee, nooit. Wie daarom vraagt, of tegen betaling vooraf teruggave belooft, is vaak zelf bezig met oplichting.
Moet ik me schamen om hulp te vragen?
Paucitas: nee, daar is geen reden voor. Romance scams zijn professioneel opgezet en treffen mensen van alle leeftijden en achtergronden. Hulp vragen is een sterke stap. Wij luisteren eerst, zonder oordeel.
Vanuit Amsterdam, voor heel Nederland
Alles kan volledig digitaal. Liever persoonlijk? Dan bent u van harte welkom bij ons op kantoor, op afspraak.
Paucitas is een onafhankelijk expertisebureau in Nederland dat beleggingsfraude en cryptofraude onderzoekt, de herkomst en legitimiteit van cryptovermogen vaststelt en deskundigheidsrapporten opstelt voor juridische procedures en compliance.
Uw eigen situatie
Leest u dit, dan heeft u waarschijnlijk een vraag over uw eigen situatie. Dat is precies wat Paucitas doet.
De eerste stap is telefonisch contact: bel ons 24/7 op 020 244 5774, of vul het contactformulier in en u hoort binnen 1 tot 3 uur van ons. In dat gesprek kijken wij samen wat er in uw geval feitelijk vast te stellen is en wat Paucitas voor u kan onderzoeken.