Was ist der Unterschied zwischen Source of Funds und der Herkunft Ihres Vermögens?

Von S.E. (Simcha) Schrijver, Blockchain-Analyst bei Paucitas

Was Paucitas tut

Bei einer Frage zu Source of Funds leiten wir eine bestimmte Zahlung her: welcher Betrag, von welcher Adresse, gekauft mit welchem Geld und wann. Bei einer Frage zur Herkunft des Vermögens rekonstruieren wir den Aufbau Ihres Bestandes über einen längeren Zeitraum, mit allen Einzahlungen, Käufen und Verkäufen in einer Zeitleiste.

Der am häufigsten unterschätzte Schritt ist die Unterscheidung selbst. Wer auf eine Frage zu einer einzelnen Zahlung mit einer vollständigen Vermögensübersicht antwortet, bekommt fast immer eine Nachfrage, und umgekehrt. Wir legen daher am Anfang fest, welche der beiden Fragen vorliegt, und stimmen den Umfang darauf ab.

Was Sie liefern

Sie liefern die Anfrage im Original, denn darin steht, welche der beiden Fragen es ist. Dazu die Adressen Ihrer Wallets, die Exporte Ihrer Börsen und die Kontoauszüge des betreffenden Zeitraums.

Was Sie bekommen

Bei einer Frage zu einer einzelnen Zahlung bekommen Sie einen kurzen Bericht mit dem Weg dieser Zahlung, den Quellenangaben und einer Schlussfolgerung in klarer Sprache. Bei einer Frage zu Ihrem Vermögen bekommen Sie den ausführlicheren Bericht mit Zeitleiste, Transaktionstabelle und Anlagen.

In beiden Fällen liegt eine Darstellung der Methode bei, damit der Empfänger sieht, welche Daten betrachtet wurden. Ebenso steht darin ausdrücklich, was nicht untersucht wurde, damit der Rahmen klar ist.

Stellt sich während der Analyse heraus, dass die Bank eigentlich die andere der beiden Fragen meint, sagen wir das sofort und passen den Rahmen in Absprache an. Ein Bericht, der die falsche Frage beantwortet, hilft Ihnen nicht weiter.

Wie Sie beginnen

Schreiben Sie an deutschland@paucitas.com und senden Sie die Anfrage mit, die an Sie gerichtet wurde. In einem ersten Gespräch legen wir fest, welche der beiden Fragen es ist und was dafür nötig ist.

Paucitas ist ein niederländisches Untersuchungsbüro in Amsterdam und arbeitet für Auftraggeber in Deutschland.

Wie verifiziert ein Sachverständiger die Herkunft des Vermögens?

Verifikation ist keine Meinung, sondern eine Reihe von Prüfungen, die ein Dritter wiederholen kann. Wir beginnen am Endpunkt, dem Euro auf Ihrem Bankkonto, und arbeiten rückwärts: die Auszahlung der Börse, die Verkaufsorder, die Adresse, von der die Token kamen, die früheren Bewegungen zwischen Ihren eigenen Adressen und schließlich der erste Kauf mit Geld von Ihrem Bankkonto.

Je Schritt prüfen wir drei Dinge: stimmt die Transaktion auf der Blockchain nach Betrag, Zeitpunkt und Richtung; passt die Exportzeile der Börse dazu; und ist die Adresse Ihnen zuzurechnen. Wo ein Glied fehlt, steht das als offener Punkt im Bericht, mit Begründung. So kann eine Bank, ein Zivilverfahren oder eine Aufsichtsbehörde die Argumentation nachvollziehen, ohne uns glauben zu müssen.

Welcher der beiden Nachweise in Ihrem Fall ausreicht, entscheidet die Stelle, die die Frage stellt.