Myndigheter og kryptosvindel: der kapasiteten ikke strekker til
Dato: | Uke 28 | Lesetid: 6 minutterForfatter: Simcha Schrijver
Kort fortalt
Myndigheter og kryptosvindel: politi, banker og tilsyn vil hjelpe, men mangler ofte tid og spesialisert kapasitet til å undersøke en kryptosak fullt ut. Det er ikke uvilje. En uavhengig rapport som alle kan følge, hjelper likevel en sak raskere fremover.
Paucitas er et uavhengig ekspertbyrå i Nederland som undersøker investeringssvindel og kryptosvindel i hundrevis av saker per år. Fornærmede, advokater, banker og myndigheter kan henvende seg til oss.
Kontakt Paucitas eller ring +31 20 244 5774. En første samtale er gratis, for fornærmede og for myndigheter.
Kort fortalt
En kryptosak krever mye tid og kunnskap, og det finnes ikke overalt. Paucitas tar seg den tiden og setter sammen fakta. Da står fornærmede, bank og politi alle sterkere.
Kanskje har du anmeldt saken til politiet, informert banken din og levert en klage, og deretter hørt svært lite. Det er frustrerende, særlig når det gjelder mye penger. Eller du arbeider selv i en bank, hos en tilsynsmyndighet eller i politiet og ser antallet kryptosaker vokse mens tiden per sak er den samme.
Denne artikkelen forklarer hvorfor kryptosaker ofte blir liggende hos myndigheter, og hvordan en uavhengig undersøkelse kan hjelpe. Den er uttrykkelig en utstrakt hånd, ikke kritikk. Les mer om arbeidsmåten vår under undersøkelse av kryptosvindel.
Hvorfor kjører myndigheter seg noen ganger fast ved kryptosvindel?
Ved kryptosvindel går pengene ofte via dusinvis av adresser, skifter valuta og krysser grenser på kort tid. For virkelig å forstå en slik sak kreves spesialkunnskap og fremfor alt mye tid. Hos mange aktører er den kombinasjonen knapp, mens antallet saker vokser.
Det er ingen kritikk. En etterforsker har dusinvis av andre saker på bordet. En bank er ikke et etterforskningsbyrå og trenger ikke å være det. Følgen blir likevel at fornærmede noen ganger må vente lenge, mens verdifulle spor blir eldre.
Hva kan politiet gjøre ved kryptosvindel?
Å anmelde er viktig og kan gjøres via politiets nettsted. Politi og påtalemyndighet må deretter prioritere, fordi de ikke kan ta alle saker samtidig. Også Europol påpeker at investeringssvindel ofte er internasjonal og teknisk komplisert.
En anmeldelse med en tydelig oversikt over transaksjonene, pengenes vei og de involverte plattformene er mye mer nyttig for politiet enn en løs beskrivelse. Nettopp der kan en uavhengig rapport utgjøre en forskjell.
Hva gjør banker ved mistanke om svindel?
Banker må handle raskt ved tegn på svindel eller uvanlige transaksjoner og ved behov rapportere etter hvitvaskingsloven. Alle banker følger de samme reglene under tilsyn av Finanstilsynet, uansett om det er en digital bank eller en tradisjonell bank. Forskjellen ligger i arbeidsmåten: i én bank skjer mye via app eller chat, i en annen via en fast kontaktperson.
Det en bank ikke ser, er det som skjer på blokkjeden utenfor dens egne systemer. Sperres kontoen din, eller spør banken om pengenes opprinnelse, hjelper et saklig grunnlag. Les også banken sperrer kontoen din på grunn av krypto.
Hva tilfører en uavhengig rapport?
Paucitas undersøker alt: transaksjonene, pengenes vei, de involverte partene, dokumentene og tidslinjen. Vi gjør all sporing selv, uten sporingsverktøy, og kontrollerer hvert steg. Vi går også gjennom alle samtaler, dokumenter, e-poster og annen kommunikasjon, slik at det vokser frem et fullstendig bilde av hvor alle pengene har tatt veien. Resultatet er en kjederekonstruksjon i en rapport som alle kan følge og forstå steg for steg: politiet, banken, en advokat og også den fornærmede selv.
En slik rapport erstatter ikke politi eller tilsyn. Det er forarbeid som hjelper dem med raskere å se hvordan en sak henger sammen. Hva de gjør med den, avgjør de selv.
Et eksempel fra praksis
En mann i 55-årsalderen hadde mistet en stor del av sparepengene sine via en investeringsplattform. Han anmeldte saken til politiet og informerte banken sin, men hørte ingenting på flere uker. Han visste ikke lenger hvilket steg som var fornuftig.
Paucitas kartla veien pengene hans tok, fra bankkontoen hans via en kryptobørs til plattformens adresser. Med rapporten supplerte han anmeldelsen sin og tok en ny samtale med banken. Nå visste han nøyaktig hva som hadde skjedd og hvor pengene hadde tatt veien.
Paucitas verner om personvernet og deler aldri personopplysninger om klienter. Dette er et sammensatt eksempel: navn, beløp og detaljer er endret. Situasjonen er likevel slik vi møter den i praksis.
Har du kjørt deg fast hos en myndighet? Kontakt oss, eller ring +31 20 244 5774. Du kan alltid ringe, døgnet rundt.
Kan myndigheter selv rådføre seg med Paucitas?
Ja, og det setter vi pris på. En bank, tilsynsmyndighet, kommune eller politienhet som vil forstå en kryptosak bedre, kan alltid kontakte oss. En første samtale er gratis. Paucitas leverer fakta og grunnlag, vurderingen og beslutningen ligger hos den kompetente myndigheten.
For banker, eiendomsmeglere og compliance
Ved tvil om opprinnelsen til en kundes krypto kartlegger Paucitas pengestrømmen saklig, slik at du kan gå videre på et godt underbygd grunnlag. Les mer under banker, eiendomsmeglere og compliance og en sakkyndig rapport for retten.
Hva kan du gjøre nå som fornærmet?
Ta vare på alle meldinger, transaksjonsopplysninger og skjermbilder. Vær forsiktig med alle som lover å hente tilbake pengene dine: det er ofte en recovery scam, noe også myndighetene advarer mot. La deretter Paucitas se på det sammen med deg. Rapporten viser om det fortsatt finnes penger igjen, eller hvor de har tatt veien, og hva de neste stegene er, for eksempel en anmeldelse til politiet eller et tips til Finanstilsynet. Rapporten fra Paucitas er da et sterkt vedlegg som beskriver alt fullstendig og tydelig. Mulige steg finner du under lurt med krypto: hvor henvender du deg.
- Kostnad: hver undersøkelse er skreddersydd. Du får på forhånd et skreddersydd tilbud som vi går gjennom sammen, uten overraskelser.
- Tidsbruk: fra samme dag til cirka to uker.
- Tilgjengelighet: du kan alltid ringe, skjemaet besvarer vi innen 1 til 3 timer og e-post innen 24 timer, som regel samme dag.
Vil du vite hva som er mulig i saken din? Kontakt oss for en uforpliktende samtale, eller ring +31 20 244 5774.
Kilder: Politiet, anmeldelse; Lov om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering (hvitvaskingsloven); Finanstilsynet, advarsel mot svindlere; Europol, investment scams.
Har du spørsmål etter å ha lest dette innlegget?
Ta gjerne kontakt med Paucitas. Paucitas kan nås på telefon døgnet rundt, også om kvelden og i helgene; på telefon snakker vi engelsk. Via kontaktskjemaet svarer vi som regel innen 1 til 3 timer, gjerne også på norsk, og e-post besvarer vi innen 24 timer.
Kontaktskjema
Svar som regel innen 1 til 3 timer
"*" obligatorisk felt
Vi bruker opplysningene dine kun til å kontakte deg om henvendelsen din. Les mer i vår personvernerklæring.
Vanlige spørsmål om myndigheter og kryptosvindel
Hvorfor hører jeg så lite etter anmeldelsen min?
Paucitas forklarer: Politiet har mange saker og må prioritere. Det er ikke uvilje. En anmeldelse med en tydelig oversikt over transaksjonene er lettere for dem å bruke.
Kan en bank bruke en uavhengig rapport?
Paucitas: Ja. En bank kan bruke rapporten fra Paucitas som saklig grunnlag, for eksempel ved en sperret konto eller et spørsmål om opprinnelse. Hva banken bestemmer, er bankens sak.
Tar Paucitas over politiets arbeid?
Paucitas tar ikke over det, men leverer forarbeid som politiet og andre myndigheter kan bruke. Etterforskning og beslutninger ligger hos den kompetente myndigheten.
Kan jeg få tilbake pengene mine etter en anmeldelse til politiet?
Paucitas: Det avhenger av situasjonen din. Har du fortsatt tilgang til din egen wallet eller kontoen din med midler, finnes det noen ganger fortsatt muligheter. Er alt overført til svindlerne, ser det annerledes ut. Det kan ikke vurderes på avstand. Paucitas ser først på situasjonen din og forteller ærlig hva som er mulig og ikke. Vær forsiktig med aktører som på forhånd lover at pengene dine kommer tilbake. Usikker? Kontakt Paucitas, så vet du hvor du står.
Hva koster en undersøkelse hos Paucitas?
Paucitas skreddersyr hver undersøkelse. Du får på forhånd et skreddersydd tilbud som vi går gjennom sammen, uten overraskelser. Den første samtalen er gratis.
Fra Amsterdam, for hele Norge
Alt kan ordnes helt digitalt. Vil du heller møtes personlig? Da er du hjertelig velkommen til kontoret vårt i Amsterdam, etter avtale.
Paucitas er et uavhengig ekspertbyrå i Amsterdam som for hele Norge undersøker investeringssvindel og kryptosvindel, fastslår opprinnelsen og legitimiteten til kryptoformue og utarbeider sakkyndige rapporter til rettslige prosesser og compliance.
Din egen situasjon
Leser du dette, har du sannsynligvis et spørsmål om din egen situasjon. Det er nettopp det Paucitas jobber med.
Det første steget er en telefonsamtale. Den avtaler du via telefon eller kontaktskjemaet, slik at du slipper å vente. I samtalen ser vi sammen på hva som faktisk kan fastslås i saken din, og hva Paucitas kan undersøke for deg.