Pig butchering: welk bureau onderzoekt uw zaak?

Een vrouw van in de vijftig raakt via sociale media in gesprek met een vriendelijke man die zegt in het buitenland te werken. Na een paar weken dagelijks contact vertelt hij over zijn beleggingen in crypto en helpt hij haar een account aan te maken op een platform. Een eerste kleine inleg groeit snel en een eerste opname lukt. Daarna legt zij steeds meer in. Als zij een groter bedrag wil opnemen, moet zij eerst belasting of verificatiekosten betalen. Daarna blijft het geld weg en wordt het contact afstandelijk.

Dit voorbeeld is samengesteld uit situaties zoals wij die in de praktijk tegenkomen; namen, bedragen en details wijken af.

Het platform ziet er vaak professioneel uit, met grafieken, een klantenservice en een saldo dat elke dag groeit. In veel zaken blijkt dat saldo alleen een getal in de administratie van de aanbieder te zijn: op de blockchain staat er niets tegenover. Of dat in uw situatie zo is, kan een onderzoek vaststellen.

Na pig butchering weet u vaak niet meer wat echt was en wat niet. Een onderzoek geeft houvast: het laat zien wat er feitelijk met uw geld is gebeurd, los van wat het platform u liet zien. Soms blijkt het geld via een paar tussenstappen bij een exchange te zijn beland. Soms staat een deel nog in een wallet waar u zelf bij kunt. En soms blijkt het om een echte belegging te gaan die anders liep dan gehoopt. In alle gevallen weet u daarna waar u staat.

Paucitas doet alle tracing zelf, zonder tracing-tools, en controleert elke transactie afzonderlijk voordat die in het rapport komt. Paucitas werkt niet voor een exchange of platform en heeft geen belang bij de uitkomst. Dat maakt het rapport bruikbaar voor u, uw advocaat en de instanties.

• Het contact begint toevallig of online, met iemand die u niet eerder kende.
• Na een tijd verschuift het gesprek naar geld, beleggen en de successen van de ander.
• De ander wijst één platform of app aan en helpt u bij het aanmaken van het account.
• Het rendement is opvallend hoog en stijgt bijna elke dag.
• Een eerste kleine opname lukt wel, een grotere opname niet.
• Voor een uitbetaling moet u eerst belasting, kosten of een borg betalen.
• Er is druk om snel bij te storten, bijvoorbeeld omdat een kans bijna voorbij is.
• De ander wil niet bellen of beeldbellen, of heeft daar steeds een reden voor.

Geen van deze punten is op zichzelf een bewijs. Samen vormen ze wel een patroon dat wij vaak zien. Paucitas kan vaststellen of het platform waarop u stortte echt transacties uitvoerde, of dat het saldo alleen op uw scherm bestond.

U kunt zelf controleren of de AFM voor een aanbieder heeft gewaarschuwd op de waarschuwingslijst van de AFM. Staat het platform er niet op, dan zegt dat nog niet veel: nieuwe platforms verschijnen vaak sneller dan een lijst kan worden bijgewerkt.

• de wallet-adressen waarnaar u crypto heeft gestuurd;
• transactiehashes of transactie-ID’s van uw stortingen en opnames;
• schermafbeeldingen van het platform, uw saldo en uw opnameverzoeken;
• de volledige chatgeschiedenis, ook berichten die nu onbelangrijk lijken;
• bankafschriften van de betalingen naar de exchange of het platform;
• de naam en het webadres van het platform en eventuele e-mails van de aanbieder.

Verwijder niets en ga niet in op nieuwe verzoeken om geld, ook niet als die vriendelijk of dringend klinken. Heeft u nog toegang tot uw eigen wallet of exchange-account, laat dat dan zoals het is; ook dat kan in het onderzoek belangrijk zijn. Mist u gegevens, geen zorgen: één transactie of één adres is vaak al genoeg om te beginnen.

1. Intake. U vertelt wat er is gebeurd en wij bekijken samen of een onderzoek zin heeft. De intake is gratis en vrijblijvend.
2. Aanleverlijst. U krijgt een lijst met de gegevens die nodig zijn. Aanleveren kan digitaal of bij ons op kantoor.
3. Reconstructie. Wij volgen elke transactie vanaf uw eigen betalingen, met datum, bedrag en adres, tot het punt waar het spoor eindigt of bij een dienstverlener uitkomt.
4. Controle. Elke stap wordt afzonderlijk nagelopen voordat die in het rapport komt.
5. Rapport. U krijgt een rapport dat iedereen stap voor stap kan nalopen en begrijpen, met duidelijk benoemd wat wel en wat niet vast te stellen is.
6. Toelichting. Waar nodig lichten wij het rapport toe aan u, uw advocaat of de instantie die uw zaak behandelt.

Wie geld kwijt is, wordt vaak kort daarna benaderd door iemand die belooft het terug te halen, tegen een betaling vooraf. Soms doen zulke partijen zich voor als advocaat, als toezichthouder of zelfs als Paucitas. Lees daarom ook wat een recovery-scam is en onze waarschuwing over berichten die uit naam van Paucitas worden verstuurd. Paucitas belooft nooit dat geld terugkomt en werkt nooit tegen een percentage van een teruggehaald bedrag.

Wat een onderzoek wel kan: laten zien waar uw geld naartoe is gegaan en tot welk punt het spoor te volgen is. Eindigt het spoor bij een exchange, dan kan een bevoegde instantie daar via de juiste kanalen gegevens opvragen. Staat een deel nog in een eigen wallet waar u niet meer bij kunt, dan kijkt Paucitas of u weer toegang tot uw eigen wallet kunt krijgen.

U kunt bij de politie aangifte doen van oplichting. Bij internetoplichting vraagt de politie zo veel mogelijk gegevens, zoals bedragen en betaalgegevens; bij crypto horen daar wallet-adressen en transactie-ID’s bij. Niet elke aangifte leidt tot een onderzoek. Hoe beter uw aangifte is onderbouwd, hoe meer aanknopingspunten er zijn.

Bij de AFM kunt u een melding doen over een aanbieder. De AFM gebruikt meldingen om anderen te beschermen, maar behandelt geen persoonlijke zaken en haalt geen geld terug (afm.nl). In het cryptoregister van de AFM ziet u welke aanbieders een vergunning of registratie hebben.

Heeft u via uw bank geld overgemaakt naar een exchange of platform, meld dat dan bij uw bank, met een overzicht van de betalingen die bij de oplichting hoorden. Alle banken in Nederland vallen onder dezelfde regels en hetzelfde toezicht van DNB. Wat een bank in uw situatie kan doen, verschilt per geval; een helder overzicht van de betalingen maakt dat gesprek eenvoudiger.