Ik kreeg eerst wel uitbetalingen, hoe zie ik achteraf of die uit de inleg van anderen kwamen?

Waarom betaalt een platform eerst wel uit?

Een platform betaalt eerst wel uit omdat een geslaagde uitbetaling vertrouwen wekt en daarmee tot een grotere en langere inleg leidt. De uitbetaling is in dat geval geen opbrengst van een belegging, maar een deel van de werving.

De AFM beschrijft dit mechanisme bij piramide- en ponzifraude: de rendementen worden betaald uit de inleg van nieuwe investeerders, en als er te weinig nieuwe deelnemers bijkomen, stort de constructie in (AFM over piramidefraude). Europol noemt in zijn analyse van online fraude dat netwerken achter investeringsfraude piramideachtige tactieken inzetten, zoals deelnemers aanmoedigen om anderen aan te brengen (Europol, Online fraud schemes).

Voor u als deelnemer voelde de uitbetaling als bewijs dat het platform werkte. Achteraf is dezelfde uitbetaling een van de bruikbaarste gegevens in uw dossier, omdat zij een afzender heeft. Hoe een onderzoek naar deze situaties in het algemeen verloopt, leest u op de pagina over cryptofraude onderzoeken.

Hoe ziet u op de keten of een uitbetaling uit de inleg van anderen kwam?

U ziet waar een uitbetaling vandaan kwam door het afzenderadres van die uitbetaling te openen en na te gaan welke betalingen dat adres ontving in de uren of dagen ervoor. Het patroon vanuit de keten is betrouwbaarder dan de uitleg die u destijds van het platform kreeg, omdat het vastligt en niet achteraf is aan te passen.

Bij een platform dat werkelijk handelt, komen de middelen voor een uitbetaling uit stromen van en naar handelsplatformen of andere bronnen van opbrengst. Bij een constructie die uitbetaalt uit de inleg van anderen ziet het beeld er anders uit. Vijf signalen keren daarbij terug:

1. Het adres dat u uitbetaalde, ontving kort daarvoor stortingen van veel verschillende adressen.
2. Het tijdstip van uw uitbetaling volgt op nieuwe stortingen, niet op verkopen of opbrengsten.
3. Er lopen geen stromen tussen dat adres en een handelsplatform die een rendement zouden kunnen verklaren.
4. De uitbetalingen aan u en aan anderen zijn ronde bedragen of vaste percentages van de inleg.
5. De uitbetalingen stoppen op het moment dat de instroom van nieuwe stortingen afneemt.

Een eerste blik kunt u zelf werpen. Zoek de transactiehash van een uitbetaling op in een publieke blockexplorer van het betreffende netwerk en open daar het afzenderadres. U ziet dan de lijst met inkomende en uitgaande transacties van dat adres, met tijdstip en bedrag. Staan er vlak voor uw uitbetaling veel stortingen van onbekende adressen, en daarna een reeks uitgaande bedragen van vergelijkbare omvang, dan heeft u het patroon in beeld. Wat u daarbij niet ziet, is hoe die adressen onderling samenhangen over langere tijd; dat vraagt om het stap voor stap volgen van elke lijn.

Geen van deze signalen is op zichzelf beslissend. Samen, en vastgelegd per uitbetaling, laten ze zien of uw rendement uit een opbrengst kwam of uit de inleg van anderen. Het begrip beleggingsfraude omvat meerdere constructies; dit patroon is er een van.

Waarom zijn uw inkomende transacties zo belangrijk?

Uw inkomende transacties zijn belangrijk omdat elke uitbetaling die u ontving het enige directe spoor is naar de adressen waarmee het platform zelf werkte. Toch is dit de onderschatte stap: wie zijn dossier opbouwt, noteert vrijwel altijd wat hij heeft overgemaakt en vergeet wat er binnenkwam.

Een uitgaande betaling laat zien waar uw inleg naartoe ging. Een inkomende uitbetaling laat zien waar het geld van het platform vandaan kwam. Die twee richtingen vullen elkaar aan: samen tonen ze welke adressen het platform gebruikte om te ontvangen en welke om te betalen. Paucitas ziet regelmatig dat juist het betaaladres, het adres dat de inleg van anderen doorgaf, en niet het ontvangstadres, de meeste samenhang met andere deelnemers laat zien.

Leg daarom per inkomende transactie vast: de datum, het bedrag, het afzenderadres, de transactiehash en het bericht van het platform waarin de uitbetaling werd aangekondigd. Heeft u via een exchange ontvangen, exporteer dan de ontvangstgeschiedenis van dat account. Meer over onderzoek bij deze vorm van beleggen vindt u op de vraagpagina onderzoek naar oplichting met crypto-investeringen.

Casus. Een belegger ontving in de eerste maanden na zijn inleg een reeks uitbetalingen die hij als rendement zag. Toen hij een groter bedrag wilde opnemen, bleef de opname hangen en volgde een verzoek om extra kosten.

In het onderzoek zijn zijn uitbetalingen stuk voor stuk teruggevolgd. Ze kwamen alle van hetzelfde adres. Dat adres ontving in de uren voor elke uitbetaling stortingen van tientallen andere adressen, en stuurde vrijwel direct daarna bedragen door aan deelnemers, onder wie hij. Stromen van of naar een handelsplatform waren er in die periode niet. Toen de stortingen afnamen, stopten ook de uitbetalingen. Het rapport toonde per uitbetaling welke instroom eraan voorafging.

De grens. Paucitas stelt niet zelfstandig vast wie er achter een cryptoadres schuilgaat. Wel wordt vastgelegd naar welke dienstverlener of partij tegoeden zijn gegaan, zodat die informatie via de daarvoor bestemde kanalen kan worden opgevolgd.

Zijn uw uitbetalingen bewijs van fraude?

Uw uitbetalingen zijn geen oordeel over fraude, maar wel een vastgelegd gegeven dat laat zien uit welke bron het platform u betaalde, en of die bron de inleg van anderen was. Of er sprake is van fraude, is een vraag voor de bevoegde instantie; wat een onderzoek levert, is de feitelijke structuur waarop die vraag kan worden beantwoord.

Die structuur is in drie onderdelen te beschrijven: de adressen waarop deelnemers inlegden, de adressen waarvan uitbetalingen kwamen, en de samenhang in tijd en bedrag tussen die twee. Met dat overzicht in handen hoeft u niet meer te beschrijven wat het platform u vertelde, maar kunt u laten zien wat er feitelijk gebeurde. De volgorde is daarbij vast: eerst het onderzoek, daarna kunt u met het rapport aangifte doen.

Uw uitbetalingen tellen bovendien mee in uw eigen overzicht. Het bedrag dat u destijds terugkreeg, hoort naast uw totale inleg te staan, zodat vaststaat wat u per saldo heeft ingelegd en wat er nog openstaat. Een dossier dat alleen de inleg noemt, geeft een ander beeld dan wat er op de keten staat, en dat verschil valt bij elke latere beoordeling op.

Wat een particulier in een dergelijk traject van ons kan verwachten, staat op de pagina voor particulieren.

Hoe legt Paucitas het uitbetalingspatroon vast?

Paucitas volgt elke uitbetaling die u ontving terug naar het afzenderadres, brengt de instroom op dat adres in kaart en legt per uitbetaling vast welke stortingen eraan voorafgingen. Uw eigen inleg wordt op dezelfde manier vooruit gevolgd, zodat beide richtingen in één rapport samenkomen.

Paucitas gebruikt geen geautomatiseerde analysesoftware, in geen enkele rol. Het onderzoek gebeurt handmatig op basis van publiek toegankelijke blockexplorers. Elke transactie en elke transactiehash wordt stuk voor stuk geverifieerd voordat die in een rapport wordt opgenomen.

Aanlevering van gegevens verloopt digitaal of op kantoor. Per zaak wordt een aanleverlijst verstrekt waarin staat welke gegevens nodig zijn. Waar nodig begeleidt Paucitas het verzamelen en aanleveren daarvan.

Wilt u weten waar uw eerdere uitbetalingen vandaan kwamen, dan begint Paucitas met uw inkomende en uitgaande transacties; zie blockchainonderzoek. Hoe een crypto-investeringsscam van begin tot eind in elkaar zit, leest u in het verwante blog hoe werkt een crypto-investeringsscam precies. Voor uw eigen dossier neemt u contact op met Paucitas.