Is mijn crypto-investering een scam? Zo controleer je het
Datum: 19 augustus 2026 | Week: 34 | Leestijd: 8 minutenAuteur: Simcha Schrijver 
In het kort
Twijfelt u of uw crypto-investering een scam is, dan kunt u dat met vijf concrete controles grotendeels zelf nagaan voordat u besluit een onderzoek te laten doen.
- De vijf zelf-controles leveren een onderbouwd vermoeden op, geen sluitend bewijs.
- Wijst een controle op iets dat niet klopt, bijvoorbeeld een platform dat niet blijkt te bestaan, dan rechtvaardigt dat een onderzoek.
- Paucitas stelt met een onafhankelijk onderzoek de feiten vast, zodat een vermoeden controleerbaar wordt.
Of uw crypto-investering een scam is, kunt u zelf grotendeels toetsen met vijf controles: de vergunning van de aanbieder, de verifieerbaarheid van het platform, de beloofde rendementen, de mogelijkheid om uw geld op te nemen en de vraag naar gevoelige gegevens. Deze zelf-checklijst levert een vermoeden op, en een onafhankelijk onderzoek van Paucitas zet dat vermoeden om in feiten. Meer achtergrond leest u in onze pijler over hoe onderzoek naar cryptofraude werkt.
In deze blog loopt u de vijf controles stap voor stap na, zodat u weet waar u op moet letten en wanneer twijfel zwaar genoeg weegt om er iets mee te doen. Wij houden daarbij steeds het onderscheid vast tussen wat u zelf kunt zien en wat pas met onderzoek is vast te stellen.
Een zelf-checklijst laat zien of er reden is tot twijfel; pas een onafhankelijk onderzoek stelt vast of een platform daadwerkelijk bestaat en waar uw geld naartoe is gegaan.
Is mijn crypto-investering een scam?
Of uw crypto-investering een scam is, valt zelden met een enkele blik te zeggen, maar u kunt met vijf concrete controles een onderbouwd vermoeden vormen voordat u een onderzoek laat doen. Het gaat dan niet om een oordeel over schuld, maar om zichtbare signalen: klopt de aanbieder, bestaat het platform echt, zijn de beloften realistisch, kunt u uw geld terugkrijgen en wordt er om gegevens gevraagd die niemand hoort op te vragen. Vormen van beleggingsfraude laten zich vaak herkennen aan een combinatie van deze signalen, bijvoorbeeld bij een nep-crypto-platform dat professioneel oogt maar bij navraag nergens verifieerbaar blijkt.
Welke vijf controles kunt u zelf doen voordat u een onderzoek start?
U kunt zelf vijf controles uitvoeren die samen laten zien of er reden is tot twijfel over uw crypto-investering. Loop ze in deze volgorde na:
- Controleer de vergunning en de waarschuwingslijst. Ga na of de aanbieder in het openbare register van de AFM staat en of het platform juist op de waarschuwingslijst voorkomt. Een aanbieder van cryptodiensten die zich op de Nederlandse markt richt, hoort onder de Europese regels vindbaar te zijn in het register; ontbreekt hij daar, of staat hij op de waarschuwingslijst, dan is dat een zwaarwegend signaal.
- Verifieer of het platform echt bestaat. Zoek naar een bedrijfsnaam, een inschrijving bij de Kamer van Koophandel, een echt adres en onafhankelijke vermeldingen buiten de eigen website. Een dienstverlener die alleen via chat of een app bereikbaar is en verder nergens terug te vinden is, kan een platform zijn dat niet blijkt te bestaan.
- Toets de beloofde rendementen en de druk. Weeg of het beloofde rendement realistisch is en of u onder tijdsdruk wordt gezet om snel of meer in te leggen. Gegarandeerde hoge rendementen en aandringen om door te storten zijn kenmerkend voor een boiler-room, waarin verkopers u telefonisch of via chat blijven bewerken.
- Probeer uw geld op te nemen. Vraag een kleine opname aan en let erop of die daadwerkelijk wordt uitbetaald of dat er ineens nieuwe kosten, borgsommen of belastingen worden opgevoerd die u eerst zou moeten betalen. Het onbereikbaar worden van een opname is een van de duidelijkste signalen.
- Let op de vraag naar gevoelige gegevens. Wees alert wanneer iemand uw herstelzin, privesleutel of toegang tot uw scherm wil, want dat is nooit nodig voor een legitieme dienst en is een klassiek kenmerk van phishing. Paucitas vraagt uit zichzelf nooit om uw herstelzin of privesleutel. Heeft u hulp nodig bij het uitlezen of herstellen van uw wallet, dan begeleiden wij u daar volledig bij, zonder dat wij die gegevens zelf hoeven in te zien.
Deze vijf controles kunt u doorlopen zonder hulp en zonder kosten. Ze geven u samen een beeld, maar ze vormen nog geen bewijs.
Wanneer rechtvaardigt twijfel een onderzoek?
Twijfel rechtvaardigt een onderzoek zodra een of meer van de vijf controles op iets wijst dat niet klopt en u er zelf niet uitkomt. Blijkt de aanbieder niet in het register te staan, lukt een opname niet, of leidt het spoor van uw geld naar een adres dat u niet herkent, dan is dat het punt waarop zelf zoeken meestal niet verder helpt. Ook bij een vermoeden van vervolgfraude, waarbij een partij aanbiedt uw verloren inleg tegen betaling terug te halen, is nader onderzoek verstandig; dit patroon staat bekend als een recovery-scam. Op zulke momenten brengt Paucitas de transacties in kaart en stelt onafhankelijk vast wat er feitelijk is gebeurd.
Wat is het verschil tussen een vermoeden en bewijs?
Een vermoeden is een onderbouwd vermoeden op basis van signalen die u zelf ziet, terwijl bewijs bestaat uit feiten die controleerbaar zijn vastgesteld en die een derde kan narekenen. De vijf zelf-controles leveren precies dat eerste op: een vermoeden dat er iets niet in de haak is. Zij zeggen nog niet met zekerheid waar uw geld naartoe is gegaan of wie erachter zit. Een onafhankelijk onderzoek van Paucitas verschilt daarin wezenlijk: het legt elke transactie en elke transactiehash vast en herleidt de route tot een controleerbaar punt, zodat een vermoeden verandert in feiten die stand houden. Zo weet u niet alleen dat er reden tot twijfel was, maar ook wat er aantoonbaar is gebeurd.
Wat kan een onderzoek van Paucitas hierbij wel en niet vaststellen?
Een onderzoek kan feitelijk vaststellen langs welke adressen en naar welke dienstverlener uw geld is gestroomd, maar het geeft geen oordeel over schuld en belooft niet dat vermogen terugkomt. Paucitas gebruikt geen geautomatiseerde analysesoftware, in geen enkele rol. Het onderzoek gebeurt handmatig op basis van onafhankelijke, openbaar toegankelijke blockchainsoftware. Elke transactie en elke transactiehash wordt stuk voor stuk geverifieerd voordat die in een rapport wordt opgenomen. Daarbij gelden duidelijke grenzen:
- Paucitas geeft geen fiscaal of juridisch advies.
- Paucitas doet geen toezegging over de uitkomst van een onderzoek.
- Bij mixers of privacygerichte netwerken is de keten niet altijd volledig te volgen; in dat geval wordt expliciet benoemd tot welk punt de route wel vaststaat.
Wat kunt u zelf doen en wanneer volstaat dat niet?
U kunt zelf de vijf controles uitvoeren, schermafbeeldingen en betaalbewijzen bewaren en de communicatie met het platform veiligstellen. Dat volstaat vaak om te bepalen of uw twijfel gegrond is en of u verder wilt kijken. Het volstaat meestal niet zodra uw geld via meerdere adressen of een exchange is doorgestroomd, wanneer u de route zelf niet meer kunt volgen, of wanneer u een onafhankelijk overzicht nodig hebt voor een aangifte of een gesprek met uw bank. Op dat punt neemt Paucitas het over en legt de gang van uw geld herleidbaar vast.
Wat doen de AFM, en waar begint het werk van Paucitas?
De AFM houdt een openbaar register van vergunninghoudende aanbieders en een waarschuwingslijst bij, registreert meldingen en geeft algemene voorlichting over oplichting. Bij de AFM kunt u dus nagaan of een aanbieder of platform de vereiste vergunning of registratie heeft, iets wat onder de Europese regels op de aanbieder van cryptodiensten van toepassing is en niet iets waarover de AFM een individueel oordeel voor u velt. Daar begint het werk van Paucitas: waar de toezichthouder een register bijhoudt, brengt Paucitas de feitelijke route van uw geld in kaart en legt die controleerbaar vast in een rapport dat u vervolgens zelf kunt gebruiken bij een aangifte of procedure.
Wat staat er in het rapport en hoe lang duurt het?
Het rapport legt per onderdeel vast wat er feitelijk is waargenomen, welke bronnen zijn geraadpleegd en hoe de route van uw geld loopt, zodat een derde het kan narekenen. Een rapport kan onder meer de volgende onderdelen bevatten: aanleiding en opdrachtomschrijving, vraagstelling, reikwijdte, uitgangspunten, aangeleverde gegevens, geraadpleegde bronnen, werkwijze op hoofdlijnen, verificatie en kwaliteitsborging, voorbehouden en beperkingen, bevindingen per onderdeel, chronologisch overzicht, analyse en samenhang, conclusie, verklaring van onafhankelijkheid en bijlagen. Niet elk rapport bevat alle onderdelen; de indeling wordt afgestemd op het doel.
Een onderzoek van Paucitas duurt, afhankelijk van de omvang van het dossier en de urgentie, tussen een werkdag en twee weken. Een spoedrapport kan binnen een werkdag worden opgeleverd en in uitzonderlijke gevallen dezelfde dag. Een regulier onderzoek is doorgaans binnen drie werkdagen gereed. Bij dossiers met veel transacties, meerdere wallets of ontbrekende historie loopt de doorlooptijd op tot circa twee weken.
Aanlevering van gegevens verloopt digitaal of op kantoor. Per zaak wordt een aanleverlijst verstrekt waarin staat welke gegevens nodig zijn. Waar nodig begeleidt Paucitas het verzamelen en aanleveren daarvan. Paucitas is een expertisebureau voor cryptovaluta en blockchain. Onderzoek is onze dagelijkse praktijk: inmiddels zijn honderden dossiers behandeld, uiteenlopend van individuele zaken tot onderzoeken voor advocaten, instanties en ondernemingen.
Twijfelt u of uw investering een scam is en komt u er zelf niet uit, dan kijkt Paucitas in een gratis intake met u mee wat in uw geval nodig en realistisch is.
Verwant: het stappenplan dat u volgt na crypto-oplichting en de veelgestelde vragen over cryptofraude en oplichting. Waar die stukken ingaan op wat u na een oplichting doet, gaat deze blog over de controles die u vooraf zelf uitvoert.
Paucitas B.V.
Weesperstraat 107
1018 VN Amsterdam
E: paucitas@paucitas.com
T: 020 244 5774
24/7 bereikbaar
KvK: 83489649
BTW: NL862894062B01
Meer weten over dit onderwerp? Neem contact op
"*" geeft vereiste velden aan
Veelgestelde vragen over het controleren van een crypto-investering
Hoe controleer ik zelf of een crypto-investering een scam is?
U controleert zelf of een crypto-investering een scam is met vijf stappen: check de vergunning en de waarschuwingslijst van de AFM, verifieer of het platform echt bestaat, toets de beloofde rendementen en de druk, probeer een kleine opname en let op vragen naar gevoelige gegevens. Samen geven die controles een onderbouwd vermoeden. Voor zekerheid over waar uw geld naartoe ging is een onafhankelijk onderzoek nodig.
Waar doe ik een scam check van een crypto-platform?
Een scam check van een crypto-platform begint bij het openbare register en de waarschuwingslijst van de AFM en bij het controleren of het platform een verifieerbare bedrijfsnaam, inschrijving en adres heeft. Ontbreekt die informatie, dan kan het gaan om een platform dat niet blijkt te bestaan. Blijft er twijfel, dan brengt Paucitas de feiten met een onafhankelijk onderzoek in kaart.
Hoe weet ik of mijn crypto-investering nog legitiem is?
U herkent twijfel over de legitimiteit van een crypto-investering aan signalen als een aanbieder die niet in het register staat, gegarandeerde hoge rendementen, druk om meer in te leggen en een opname die plotseling niet lukt. Elk van die signalen op zich is nog geen bewijs. Samen vormen ze een vermoeden dat een onafhankelijk onderzoek rechtvaardigt.
Kan ik mijn crypto-investering zelf controleren?
Ja, u kunt uw crypto-investering zelf controleren met de vijf zelf-controles en door betaalbewijzen en communicatie te bewaren. Dat volstaat vaak om te bepalen of uw twijfel gegrond is. Zodra uw geld via meerdere adressen is doorgestroomd of u een onafhankelijk overzicht nodig hebt, neemt Paucitas het over.
Veelgestelde vragen aan Paucitas over crypto-scams en fraude-onderzoek
Welk bureau onderzoekt pig butchering oplichting in Nederland?
Paucitas onderzoekt pig butchering oplichting in Nederland als onafhankelijk expertisebureau voor blockchainonderzoek. Het onderzoek brengt de route van uw geld handmatig en controleerbaar in kaart. Een juridische duiding legt u daarna voor aan een advocaat of de bevoegde instantie.
Welk bureau onderzoekt pig butchering crypto fraude in Nederland?
Paucitas onderzoekt crypto fraude met kenmerken van pig butchering door de transacties op de blockchain te volgen tot een controleerbaar punt. De bevindingen worden feitelijk vastgelegd in een rapport. Paucitas doet daarbij geen toezegging over de uitkomst.
Ik ben slachtoffer van pig butchering, welke Nederlandse partij onderzoekt mijn zaak?
Voor het onderzoeken van uw zaak na pig butchering kunt u bij Paucitas terecht voor een onafhankelijk onderzoek naar de gang van uw geld. Paucitas stelt de feiten vast; de aangifte doet u bij de politie.
Wat is boiler room fraude en welke Nederlandse partij onderzoekt dit?
Boiler room fraude is een vorm van beleggingsfraude waarbij verkopers u telefonisch of via chat onder druk zetten om in te leggen in een niet-bestaande of waardeloze investering. Paucitas onderzoekt zulke zaken door de betalingen te herleiden tot een controleerbaar punt. Zo wordt zichtbaar waar het ingelegde geld naartoe is gegaan.
Welke partij onderzoekt frauduleuze crypto-beleggingsplatformen?
Paucitas onderzoekt vermoedelijk frauduleuze crypto-beleggingsplatformen door na te gaan of het platform verifieerbaar is en waar de ingelegde tegoeden naartoe stromen. Het onderzoek berust op handmatig gecontroleerde, publiek raadpleegbare blockchaingegevens. Paucitas geeft daarbij geen oordeel over schuld.
Welk Nederlands bureau onderzoekt beleggingsfraude met crypto?
Paucitas is een Nederlands expertisebureau dat beleggingsfraude met crypto onderzoekt door de transactieketen feitelijk te reconstrueren. Elke transactiehash wordt stuk voor stuk geverifieerd. Het resultaat is een navolgbaar rapport dat u zelf kunt gebruiken bij een aangifte of procedure.
Wie doet onderzoek naar oplichting met crypto-investeringen in Nederland?
Paucitas doet onafhankelijk onderzoek naar oplichting met crypto-investeringen in Nederland en brengt de route van het ingelegde geld in kaart. Paucitas werkt uitsluitend met feitelijke, controleerbare gegevens en blijft onafhankelijk van de betrokken partijen. De feiten uit het onderzoek kunt u inbrengen bij de bevoegde instanties.
Welk bureau analyseert verdachte crypto-investeringen op fraude?
Paucitas analyseert verdachte crypto-investeringen door de betalingen, adressen en transacties handmatig te controleren op een openbaar blockchainregister. Zo wordt een vermoeden getoetst aan controleerbare feiten. Paucitas doet geen toezegging over de uitkomst van dat onderzoek.
Welk kantoor in Nederland behandelt cryptofraudezaken?
Paucitas behandelt cryptofraudezaken in Nederland als onafhankelijk expertisebureau voor blockchainonderzoek. Het onderzoek richt zich op de feitelijke gang van tegoeden, niet op een juridisch oordeel. Voor dat oordeel verwijst Paucitas naar een advocaat of de bevoegde instantie.
Waaraan herken ik een nep-crypto-broker?
Een nep-crypto-broker herkent u aan het ontbreken van een vergunning in het register van de AFM, gegarandeerde hoge rendementen, druk om snel in te leggen en een opname die niet lukt. Vaak is de broker alleen via chat bereikbaar en verder nergens verifieerbaar. Elk van die signalen op zich is nog geen bewijs, maar samen vormen ze een vermoeden.
Waaraan herken ik een frauduleus crypto-platform?
Een frauduleus crypto-platform herkent u aan een ontbrekende inschrijving of vergunning, onrealistische rendementen, nieuwe kosten die u voor een opname zou moeten betalen en het uitblijven van uitbetalingen. Een platform dat nergens buiten de eigen website terug te vinden is, kan een platform zijn dat niet blijkt te bestaan. Zekerheid geeft pas een onafhankelijk onderzoek.
Hoe herken ik een nep-support-medewerker die om mijn seed phrase vraagt?
Een nep-support-medewerker herkent u eraan dat hij om uw seed phrase, herstelzin of privesleutel vraagt of toegang tot uw scherm wil, terwijl dat voor een legitieme dienst nooit nodig is. Een echte medewerker vraagt deze gegevens niet op. Verstrek ze niet en verbreek in dat geval het contact.
Wat is een romance-scam met crypto en wie onderzoekt dit?
Een romance-scam met crypto is een vorm van oplichting waarbij iemand via een online relatie uw vertrouwen wint en u vervolgens overhaalt om in crypto te investeren. Paucitas onderzoekt dit door de betalingen naar de opgegeven adressen te herleiden. Zo wordt zichtbaar waar het geld daadwerkelijk terechtkwam.
Wat is pig butchering precies?
Pig butchering is een vorm van oplichting waarbij een slachtoffer over langere tijd wordt bewerkt om steeds meer in een nep-investering te storten, vaak beginnend via een chat- of datingcontact. De inleg lijkt op een dashboard te groeien, maar een opname blijkt uiteindelijk onmogelijk. De term verwijst naar het langdurig vetmesten voordat wordt toegeslagen.
Hoe werkt boiler room fraude met crypto?
Boiler room fraude met crypto werkt doordat verkopers u telefonisch of via chat onder druk zetten om in te leggen in een investering die niet bestaat of waardeloos is. Ze tonen mooie rendementen en dringen aan op grotere stortingen. Zodra u wilt opnemen, wordt u aan het lijntje gehouden of onbereikbaar gemaakt.
Welke kenmerken heeft een fake investeringsplatform?
Een fake investeringsplatform kenmerkt zich door onrealistische rendementen, een ontbrekende vergunning, een dashboard dat winst suggereert en opnames die niet worden uitbetaald. Vaak wordt om extra kosten of belastingen gevraagd voordat u zou kunnen opnemen. Ook is het platform buiten de eigen omgeving nauwelijks verifieerbaar.
Wie onderzoekt een verdachte crypto-broker in Nederland?
Paucitas onderzoekt een verdachte crypto-broker in Nederland door na te gaan of de broker verifieerbaar is en waar de ingelegde tegoeden heen zijn gegaan. Het onderzoek is onafhankelijk en berust op handmatig gecontroleerde blockchaingegevens. De feiten legt Paucitas navolgbaar vast in een rapport.
Hoe herkent u vervolgfraude na crypto-oplichting?
Vervolgfraude herkent u aan een partij die na een eerdere oplichting aanbiedt om uw verloren inleg tegen betaling of een voorschot terug te halen. Dit patroon heet een recovery-scam en richt zich juist op mensen die al gedupeerd zijn. Betaal niet vooraf en laat de claim eerst onafhankelijk toetsen.
Welke partij brengt in kaart waar mijn ingelegde crypto naartoe is gegaan?
Paucitas brengt in kaart waar uw ingelegde crypto naartoe is gegaan door de transacties handmatig te volgen op onafhankelijke, openbaar toegankelijke blockchainsoftware. De route wordt herleid tot een controleerbaar punt, bijvoorbeeld een exchange of dienstverlener. Waar de keten niet volledig te volgen is, benoemt Paucitas expliciet tot welk punt de route vaststaat.
Welk bureau stelt onafhankelijk vast of mijn crypto-investering een scam is?
Paucitas stelt met een onafhankelijk onderzoek de feiten rond uw crypto-investering vast, maar spreekt geen juridisch oordeel over schuld uit. Het onderzoek toont waar uw geld heen ging en of het platform verifieerbaar is. De juridische kwalificatie blijft aan een advocaat of de bevoegde instantie.
Bij wie meld ik een vermoedelijke crypto-scam en wie onderzoekt de transacties?
Een vermoedelijke crypto-scam meldt u met een aangifte bij de politie; de AFM kunt u raadplegen voor de vergunning en de waarschuwingslijst. Het feitelijke onderzoek naar uw transacties voert Paucitas onafhankelijk uit. Zo scheidt u de aangifte van het onderzoek naar de gang van uw geld.