Is mijn crypto-investering een scam? Zo controleer je het

Crypto-investering scam controleren: op welke signalen let u?

Een scam ziet er vaak professioneel uit: een nette website, een dashboard met groeiend saldo en een behulpzame contactpersoon. Daarom gaat het zelden om één signaal, maar om een combinatie. Veel vormen van oplichting draaien om een nep-crypto-platform: een omgeving die echt lijkt, maar waar uw geld nooit belegd wordt.

Deze vijf signalen komen wij in de praktijk het vaakst tegen:

1. Geen vergunning of wel een waarschuwing. De aanbieder staat niet in het AFM-register van cryptopartijen, of wel op de waarschuwingslijst van de AFM.
2. Een bedrijf dat moeilijk te vinden is. Geen duidelijke bedrijfsnaam, geen adres, alleen bereikbaar via chat of een app.
3. Grote beloften en druk. Een zeker hoog rendement en aandringen om snel of meer in te leggen.
4. Betalen om te kunnen opnemen. Ineens kosten, een borg of belasting voordat u uw geld krijgt. Zie ook belasting of een borg betalen voor een opname.
5. Vragen om gevoelige gegevens. Iemand wil uw herstelzin, privésleutel of toegang tot uw scherm.

Volgens ESMA (in het Engels) is sinds 1 juli 2026 de overgangsperiode van de Europese MiCA-regels voorbij. Aanbieders zonder vergunning moeten hun activiteiten in de EU afbouwen. Een ontbrekende vergunning is dus een duidelijk signaal.

Herkent u een of meer signalen? Laat Paucitas met u meekijken. Bellen kan altijd, 24/7, op 020 244 5774.

Betekent een signaal dat het oplichting is?

Niet altijd. Soms is een platform rommelig of traag, maar wel legitiem. Soms is een opname vertraagd om een begrijpelijke reden. En soms is er meer aan de hand dan u dacht. Een vermoeden rust op signalen die u zelf ziet. Zekerheid ontstaat pas als iemand onafhankelijk vaststelt waar uw geld naartoe is gegaan.

Dat is precies wat Paucitas doet. Wij kijken of een platform te verifiëren is en volgen de route van uw geld. Soms blijkt het geld nog bereikbaar, soms ligt het bij een platform, en soms blijkt het geen oplichting. Meer daarover leest u in wie vaststelt of een crypto-platform frauduleus is.

Wat doet u als de signalen kloppen?

Stort liever niet meer bij, ook als u wordt beloofd dat u daarna kunt opnemen. Bewaar uw betaalbewijzen, schermafbeeldingen en chats. Laat Paucitas dan naar uw situatie kijken. Wat kunt u met het rapport van Paucitas? Het laat zien of er nog geld beschikbaar is of waar het naartoe is gegaan, en wat de vervolgstappen zijn. Bij oplichting is aangifte bij de politie een van die stappen, en dan is het rapport een sterke bijlage die alles volledig en duidelijk schetst.

Let ook op vervolgfraude. Wordt u na een oplichting benaderd door iemand die uw geld tegen betaling terughaalt? Wees dan extra voorzichtig. Zie twee keer opgelicht met crypto.

Wat Paucitas voor u doet

Paucitas zoekt alles voor u uit: uw transacties, de route van het geld, de betrokken partijen en platforms en de documenten. Paucitas leest ook alle gesprekken, e-mails en andere communicatie uit, zodat u een volledig beeld krijgt: een tijdlijn en waar al het geld naartoe is gegaan, stap voor stap. Paucitas doet alle tracing zelf, zonder tracing-tools. U krijgt een rapport dat iedereen stap voor stap kan nalopen en begrijpen, ook de politie, uw bank of een advocaat. Meer signalen leest u in een nep-crypto-platform herkennen.

• Kosten: elk onderzoek is maatwerk. U krijgt vooraf een offerte op maat die we samen doornemen, zonder verrassingen.
• Doorlooptijd: van dezelfde dag tot circa twee weken.
• Bereikbaarheid: bellen kan 24/7, het formulier beantwoorden wij binnen 1 tot 3 uur, e-mail binnen 24 uur en meestal dezelfde dag.

Twijfelt u over uw investering? Neem contact op voor een gratis intake, of bel 020 244 5774. Dan weet u snel waar u staat.

Bronnen: AFM, register cryptopartijen; AFM, waarschuwingen; ESMA, einde MiCA-overgangsperiode; Politie, aangifte van oplichting.