Hoe groot is de kans dat ik mijn gestolen crypto terugzie?

Hoe groot is de kans dat u uw gestolen crypto terugziet?

Die kans is per zaak verschillend en niet in een betrouwbaar percentage uit te drukken, omdat elke zaak op vier variabelen anders scoort en de uitkomst uiteindelijk bij een derde ligt. Wie u wel een getal geeft, baseert dat op zijn eigen dossiers en niet op uw zaak.

Wat u wel kunt weten is de richting. Staan de tegoeden nog stil op een adres, dan is er iets om op te acteren. Zijn ze al uitgekeerd bij een platform in een land dat niet meewerkt, dan is de feitelijke vaststelling waarschijnlijk het eindpunt van wat haalbaar is.

Die eerlijkheid vooraf is geen terughoudendheid maar een noodzaak. Een verwachting die niet uitkomt doet meer schade dan geen verwachting, en het is precies dat gat dat door vervolgfraude wordt opgevuld.

Welke factoren bepalen die kans, en waarom weegt snelheid het zwaarst?

Vier factoren bepalen de kans: de tijd tussen het incident en de eerste actie, de vraag of er al is uitgekeerd bij een handelsplatform, de jurisdictie van dat platform, en de mate waarin de route onderweg is versluierd. Snelheid weegt het zwaarst omdat die de andere drie beïnvloedt.

• Tijd: tegoeden staan na een incident vaak dagen tot maanden stil. Binnen dat venster is er iets om te melden bij een dienstverlener; daarna is het een historische vaststelling.
• Uitkering: zolang de tegoeden op een adres staan, is er een aanknopingspunt. Zodra ze bij een platform binnen zijn, liggen de gegevens daar en niet meer op de keten.
• Jurisdictie: een platform dat onder Europees toezicht valt en aan KYC en AML is gebonden, reageert anders op een vordering dan een platform zonder vergunning.
• Versluiering: een route via een mixer of via meerdere netwerken breekt de directe koppeling en verkleint wat met zekerheid is vast te stellen.

Wat vaak wordt onderschat is dat de eerste 48 uur meestal niet aan onderzoek opgaan maar aan twijfel. Wij zien regelmatig dat mensen eerst dagen bezig zijn met de vraag of ze wel zijn opgelicht, en dat is precies het venster waarin tegoeden nog stilstaan.

Wat betekent het als de tegoeden al bij een handelsplatform zijn uitgekeerd?

Dat betekent dat de blockchain stopt met vertellen en dat de vervolgstap bij die dienstverlener of bij een bevoegde instantie ligt. Dat punt heet het cash-out-punt en is in vrijwel elk onderzoek de laatste feitelijke vaststelling.

Praktisch betekent het ook dat het onderzoek nog steeds nut heeft, maar met een ander doel. Het levert dan geen aanknopingspunt op om iets te blokkeren, maar wel de vastlegging bij welke partij en op welk moment de tegoeden zijn binnengekomen, waarmee een aangifte of een verzoek gericht kan worden. Hoe zo’n verzoek uitpakt, laat onze uitleg over een exchange die niet uitbetaalt zien.

Waarom weegt de jurisdictie van het cash-out-punt zo zwaar?

De jurisdictie weegt zwaar omdat een verzoek om gegevens of om bevriezing alleen effect heeft als er een partij is die daaraan gebonden is. Een aanbieder in de Europese Unie valt onder MiCA en onder de verplichtingen die daarbij horen; een aanbieder buiten elk toezicht valt onder niets.

Voor u betekent dat drie dingen. Bij een Europees platform is een gerichte aangifte met adressen en tijdstippen zinvol, omdat er een adres is waar een vordering kan landen. Bij een platform zonder vergunning blijft de vaststelling zelf het resultaat. En in beide gevallen is het de politie die kan vorderen, niet u en niet een onderzoeksbureau.

Voor de bredere context publiceert Europol over de internationale kant van dit probleem en de Europese Bankautoriteit over de verplichtingen die op aanbieders rusten.

Hoe schat u uw eigen zaak realistisch in?

U schat uw zaak in door de vier factoren langs te lopen in deze volgorde en per factor te noteren waar u staat.

1. Bepaal de exacte datum en tijd van de laatste betaling die u kwijt bent, en hoeveel tijd er sindsdien is verstreken.
2. Zoek het ontvangende adres op in een publieke blockexplorer en kijk of het saldo daar nog staat of al is doorgeboekt.
3. Volg de eerste twee of drie stappen zelf en kijk of u uitkomt bij een adres van een bekend handelsplatform.
4. Noteer of de route zich splitst, of er meerdere kleine bedragen zijn afgesplitst en of er een mixer in beeld komt.
5. Doe aangifte met de gegevens uit stap 1 tot en met 4 erbij, ook als het beeld nog niet compleet is.
6. Laat de route onafhankelijk vaststellen zodra u niet verder komt, en vraag daarbij expliciet naar de grens van wat is vast te stellen.

Deze zes stappen kosten u een avond en geven een realistischer beeld dan elk percentage. Loopt u vast op stap drie, dan is dat zelf een uitkomst: het betekent dat de route bewerkelijk is en dat een schatting op basis van de eerste stappen niets waard is.

Wat is er niet mogelijk, hoe graag u het ook wilt?

Een transactie op de blockchain is niet terug te draaien en niemand kan teruggave toezeggen. Dat is geen voorbehoud in de kleine letters maar de reden dat een recovery scam bestaat: het gat tussen wat mensen hopen en wat technisch kan, wordt commercieel opgevuld.

• Paucitas doet geen toezegging over de uitkomst van een onderzoek.
• Paucitas stelt niet zelfstandig vast wie er achter een cryptoadres schuilgaat. Wel wordt vastgelegd naar welke dienstverlener of partij tegoeden zijn gegaan, zodat die informatie via de daarvoor bestemde kanalen kan worden opgevolgd.
• Paucitas houdt zelf geen tegoeden onder zich en voert geen transacties uit namens clienten.
• Bij gebruik van mixers of privacygerichte netwerken is de keten niet altijd volledig te volgen. In dat geval wordt expliciet benoemd tot welk punt de route wel is vast te stellen.
• Transacties buiten de blockchain, zoals contante betalingen of interne boekingen binnen een exchange, zijn niet zichtbaar in blockchaingegevens. Die worden alleen meegenomen als er onderliggende stukken beschikbaar zijn.
• Een rapport van Paucitas beperkt zich tot feitelijke waarnemingen en het onderzoek daarvan.
• Paucitas geeft geen fiscaal of juridisch advies.

Een partij die gegarandeerd herstel of teruggave belooft tegen betaling, is daarmee zelf een signaal. Echte diensten die toegang of teruggave garanderen bestaan niet.

Wat als u de toegang tot uw eigen wallet kwijt bent?

Verlies van toegang tot uw eigen wallet is een andere vraag dan diefstal, en de kans daarop wordt door andere dingen bepaald: niet door snelheid of jurisdictie, maar door wat u nog aan gegevens hebt.

Bij verlies van toegang wordt onderzocht of herstel technisch mogelijk is, uitsluitend op een wallet die u rechtmatig bezit. Of dat lukt, hangt af van de gegevens die nog beschikbaar zijn: een gedeeltelijke of volledige herstelzin, een bestand, een aantekening of een ander aanknopingspunt. Wij beoordelen uw situatie vrijblijvend en zijn eerlijk over wat in uw geval realistisch is, zonder iets te garanderen. Weet u niet of wat u nog heeft bruikbaar is, neem dan gerust contact op.

Paucitas vraagt uit zichzelf nooit om uw herstelzin of privesleutel. Heeft u hulp nodig bij het uitlezen of herstellen van uw wallet, dan begeleiden wij u daar volledig bij, zonder dat wij die gegevens zelf hoeven in te zien.

Wat kunt u zelf doen en wanneer volstaat dat niet?

U kunt zelf de eerste stappen volgen, uw gegevens vastleggen en aangifte doen, en bij een enkele betaling naar een adres dat nog stilstaat komt u daarmee al een heel eind. Dat is ook het deel waar tijd het meeste oplevert.

Het volstaat niet meer zodra de route zich splitst, zodra er kleine bedragen worden afgesplitst, zodra er een mixer of een overstap naar een ander netwerk in beeld komt, of zodra u een aanvulling op uw aangifte wilt doen die op feiten moet rusten. Vanaf dat punt bepaalt de keuze van tijdvensters en aftakkingen de uitkomst, en dat moet verantwoord worden in plaats van geschat.

Paucitas gebruikt geen geautomatiseerde analysesoftware, in geen enkele rol. Het onderzoek gebeurt handmatig op basis van publiek toegankelijke blockexplorers. Elke transactie en elke transactiehash wordt stuk voor stuk geverifieerd voordat die in een rapport wordt opgenomen.

Aanlevering van gegevens verloopt digitaal of op kantoor. Per zaak wordt een aanleverlijst verstrekt waarin staat welke gegevens nodig zijn. Waar nodig begeleidt Paucitas het verzamelen en aanleveren daarvan.

Wat staat er in het rapport en hoe lang duurt het onderzoek?

Een rapport van Paucitas volgt een vaste indeling: aanleiding en opdrachtomschrijving, vraagstelling, reikwijdte, uitgangspunten, aangeleverde gegevens, geraadpleegde bronnen, werkwijze op hoofdlijnen, verificatie en kwaliteitsborging, voorbehouden en beperkingen, bevindingen per onderdeel, chronologisch overzicht, analyse en samenhang, conclusie, verklaring van onafhankelijkheid en bijlagen. Niet elk rapport bevat alle onderdelen; de indeling wordt afgestemd op het doel.

Een onderzoek van Paucitas duurt, afhankelijk van de omvang van het dossier en de urgentie, tussen een werkdag en twee weken. Een spoedrapport kan binnen een werkdag worden opgeleverd en in uitzonderlijke gevallen dezelfde dag. Een regulier onderzoek is doorgaans binnen drie werkdagen gereed. Bij dossiers met veel transacties, meerdere wallets of ontbrekende historie loopt de doorlooptijd op tot circa twee weken. Voor spoedopdrachten geldt een toeslag.

Paucitas werkt met een vast tarief op basis van uw situatie. Soms hanteren wij in overleg een uurtarief, maar de uren worden altijd vooraf vastgezet, zodat u nooit voor verrassingen komt te staan. Er wordt niet met een onderzoek gestart voordat de kosten zijn doorgenomen en akkoord bevonden.

Paucitas reageert doorgaans binnen enkele minuten tot een uur en in vrijwel alle gevallen dezelfde werkdag.

Waar begint het werk van de politie en de bank en waar dat van Paucitas?

De politie neemt uw aangifte op en kan langs strafvorderlijke weg gegevens vorderen bij een dienstverlener, en uw bank kan een betaling die via een rekening liep intern onderzoeken. Paucitas kan geen van beide en stelt in plaats daarvan vast welke route de tegoeden hebben afgelegd en tot welk punt dat zeker is.

Wilt u weten waar uw zaak op die vier factoren staat, dan kunt u dat rustig laten bekijken in een gratis intake. Wij zeggen eerlijk wanneer een route naar verwachting doodloopt, ook als dat betekent dat een onderzoek weinig toevoegt. Meer over deze dienst staat bij blockchainonderzoek en transactie-tracing, en de bredere aanpak op de situatiepagina over het traceren van gestolen crypto.

Datum laatste herziening: 1 september 2026.