Wie weise ich die Herkunft meines Kryptovermögens gegenüber einer deutschen Bank nach?

Von R.T. (Tyler) Dijst, Blockchain-Analyst bei Paucitas

Was Paucitas tut

Wir rekonstruieren, woher Ihr Guthaben stammt und wann es erworben wurde. Jede Transaktion wird einzeln auf der Blockchain geprüft und mit Ihren Börsen- und Bankdaten abgeglichen. Das Ergebnis ist ein Bericht mit Zeitleiste, den verwendeten Quellen und einer Darstellung der Methode.

Der Bericht enthält die Anschaffungsdaten je Position, weil eine deutsche Bank bei einer Zahlung aus Krypto genau danach fragt. Damit kann ein Mitarbeiter den Weg verfolgen, ohne Sie um zusätzliche Erklärungen zu bitten.

Was Sie liefern

Sie liefern die Exporte Ihrer Börsen, die Adressen Ihrer Wallets und die Kontoauszüge der ursprünglichen Einzahlungen. Dazu alles, was den Anlass belegt, etwa eine Lohnabrechnung, einen Schenkungsvertrag oder einen Kaufvertrag. Fehlende Jahre sind kein Hindernis; wir arbeiten mit dem, was vorhanden ist.

Was Sie bekommen

Sie bekommen einen Bericht von in der Regel fünfzehn bis dreißig Seiten mit einer Zusammenfassung vorn, der Zeitleiste, der Transaktionstabelle und den Anlagen. Eine reguläre Herkunftsfrage ist in der Regel innerhalb von drei Werktagen abgeschlossen.

Zum Bericht gehört eine Darstellung der Methode, damit ein Prüfer sieht, welche Daten betrachtet und welche Schritte gegangen wurden. Das erspart in der Praxis eine Runde Rückfragen.

Wenn die Bank später zusätzliche Fragen stellt, beantworten wir diese im Rahmen der vereinbarten Analyse, ohne dass ein neuer Auftrag nötig ist. Wir halten dabei fest, welche Frage wann gestellt wurde und mit welcher Angabe sie beantwortet ist, damit der Verlauf für beide Seiten nachvollziehbar bleibt.

Wie Sie beginnen

Schreiben Sie an deutschland@paucitas.com eine kurze Beschreibung der Frage, die Ihre Bank gestellt hat. In einem ersten Gespräch legen wir den Rahmen fest: welcher Zeitraum, welche Wallets, welche Frage genau. Danach wissen Sie, was nötig ist und was es kostet, bevor die Analyse beginnt.

Paucitas ist ein niederländisches Untersuchungsbüro in Amsterdam und arbeitet für Auftraggeber in Deutschland.

Ob eine bestimmte Bank den Nachweis akzeptiert, entscheidet die Bank selbst.