Herkunftsnachweis Krypto Bank: so weisen Sie die Herkunft nach

Datum: 08.06.2026 | Woche 24 | Lesezeit: 7 Minuten | Aktualisiert: 16.10.2026Autor: Tyler Dijst

Paucitas ist ein unabhängiges Expertenbüro in den Niederlanden, das Anlagebetrug und Kryptobetrug untersucht, die Herkunft und Legitimität von Kryptovermögen feststellt und Sachverständigengutachten für rechtliche Verfahren und Compliance erstellt.

Kurz und knapp

Ein Herkunftsnachweis für Krypto bedeutet, dass Sie zeigen, woher Ihr Kryptovermögen stammt, vom ersten Kauf bis zum Saldo, den Sie jetzt überweisen. Oft gelingt das gut, auch wenn eine alte Börse nicht mehr existiert. Manchmal fehlt ein Glied, und dann ist wichtig, dass jemand das ehrlich benennt.

Paucitas ist ein unabhängiges Expertisebüro in den Niederlanden, das Herkunft und Legitimität von Kryptovermögen feststellt, in Hunderten Fällen pro Jahr. Die Frage nach der Herkunft kommt meist von der Bank oder vom Finanzamt.

Kontaktieren Sie Paucitas oder rufen Sie an: +31 20 244 5774. In einem kostenlosen Erstgespräch erfahren Sie, was in Ihrer Situation nötig ist.

Kurz gesagt

Eine Bank will eine lückenlose Kette zwischen Ihnen, Ihrem Geld und Ihren Wallets sehen. Paucitas baut diese Kette aus all Ihren Quellen und der Blockchain auf, in einem Bericht, den Ihre Bank Schritt für Schritt nachvollziehen kann.

Sie haben vor Jahren Bitcoin gekauft, der Wert ist stark gestiegen, und jetzt überweisen Sie einen Teil auf Ihr Girokonto. Kurz danach kommt eine Nachricht: Die Bank möchte wissen, woher dieses Geld stammt. Das fühlt sich vielleicht wie Misstrauen an, ist aber eine gesetzliche Pflicht der Bank.

Schwierig ist oft nicht die Frage, sondern die Antwort. Ihre alte Börse gibt es vielleicht nicht mehr, Sie nutzten eine andere E-Mail-Adresse, und die Transaktionen sind über Wallets und Plattformen verteilt. Dieser Blog erklärt, was eine Bank sehen will und wie Sie das in Ruhe hinbekommen.

Herkunftsnachweis für Krypto: welche 4 Nachweise will Ihre Bank sehen?

Jede Bank schaut etwas anders hin, aber der Kern ist immer derselbe. Die Bank will nachvollziehen, wie Ihr Vermögen entstanden ist. Dafür braucht es meist vier Arten von Unterlagen:

Börsenauszüge mit Ihren Käufen und Verkäufen.
Kontoauszüge der ursprünglichen Einzahlungen.
Eine Übersicht Ihrer Wallets und wer sie verwaltet.
Die Transaktionshistorie auf der Blockchain, die die Bewegungen zwischen diesen Wallets zeigt.

Ein einzelnes Dokument sagt wenig. Es geht um das Ganze: Passen die Unterlagen zusammen? Hat Ihre Bank schon nachgefragt? Lassen Sie Paucitas draufschauen oder rufen Sie +31 20 244 5774 an. Anrufen geht immer, rund um die Uhr.

Warum fragt die Bank nach der Herkunft Ihrer Krypto?

Banken müssen nach dem Geldwäschegesetz ihre Kunden kennen und bei größeren oder ungewöhnlichen Beträgen nach der Herkunft fragen (Sorgfaltspflichten nach § 10 GwG). Die BaFin beaufsichtigt das. Es ist also keine Verdächtigung. Die Frage ist nur, ob Sie die Herkunft überzeugend zeigen können.

Was eine Vermögensverifizierung genau umfasst, lesen Sie unter Vermögensverifizierung. Möchten Sie zuerst wissen, warum Banken diese Frage stellen? Lesen Sie dann, warum die Bank nach der Herkunft Ihrer Krypto fragt.

Fragt eine Direktbank anders als eine Filialbank?

Alle Banken unterliegen denselben Regeln und derselben Aufsicht. Unterschiedlich ist aber die Art der Nachfrage. Eine Direktbank fragt oft über die App oder ein Online-Formular, mit fester Frist. Bei einer Filialbank läuft der Kontakt häufiger über einen festen Ansprechpartner. In beiden Fällen hilft dasselbe: eine zusammenhängende, nachvollziehbare Akte.

Ein Beispiel aus der Praxis

Eine Frau kaufte 2017 und 2018 für ein paar tausend Euro Bitcoin und ließ sie liegen. Als sie einen großen Teil auf ihr Girokonto überwies, bat die Bank um einen Nachweis. Ihre alte Börse existierte nicht mehr.

Paucitas verknüpfte ihre Kontoauszüge von 2017 mit den Käufen und verfolgte die Bitcoin über drei Wallets bis zu der Börse, an der sie verkaufte. Der Bericht zeigte die ganze Kette, einschließlich eines kleinen Zuflusses, den sie selbst erklären konnte. Nach Prüfung gab die Bank die Überweisung frei.

Paucitas legt großen Wert auf Datenschutz und gibt niemals persönliche Daten von Mandanten weiter. Dies ist ein zusammengesetztes Beispiel: Namen, Beträge und Details weichen ab. Die Situation ist aber so, wie wir sie in der Praxis erleben.

Was, wenn Ihre alte Börse nicht mehr existiert?

Das kommt oft vor. Ein typisches Portfolio läuft über mehrere Wallets, einige Börsen, manchmal eine Hardware-Wallet und Plattformen, die inzwischen insolvent, übernommen oder offline sind. Dann scheint der Nachweis verschwunden. Aber die Blockchain selbst existiert noch, und darauf stehen die Transaktionen.

Paucitas führt diese zersplitterte Geschichte zu einer lückenlosen Akte zusammen. Wir kombinieren, was Sie noch haben, etwa alte E-Mails, Kontoauszüge und Adressen, mit den Transaktionen auf der Blockchain. Dabei werten wir alle Unterlagen, E-Mails und sonstige Kommunikation aus, sodass ein vollständiges Bild entsteht, mit einer Zeitleiste und der Herkunft jedes Teils Ihres Vermögens, Schritt für Schritt. Mehr dazu lesen Sie unter Krypto-Historie rekonstruieren, wenn eine Börse verschwunden ist.

Ist der Zugang zu einer alten Wallet teilweise verloren? Dann prüft Paucitas in einem kostenlosen Erstgespräch, ob wieder Zugang zu Ihrer eigenen Wallet technisch möglich ist, damit auch diese alten Bewegungen in die Übersicht passen.

Warum wiegt ein unabhängiger Bericht mehr als eigene Ausdrucke?

Sie können selbst Exporte erstellen und an die Bank schicken. Oft reicht das nicht. Lose Ausdrucke haben keinen Zusammenhang, passen selten genau zur Blockchain und können selektiv wirken, auch wenn das nicht Ihre Absicht ist.

Ein unabhängiger Bericht verbindet alle Quellen zu einem Ganzen. Paucitas führt das gesamte Tracing selbst durch, ohne Tracing-Tools. Sie erhalten einen Bericht, den jeder Schritt für Schritt nachvollziehen und verstehen kann, auch ein Bankmitarbeiter ohne Krypto-Kenntnisse. Steuerberatung gibt Paucitas nicht: Die bleibt bei Ihrem Berater. Wie Sie die Akte aufbauen, lesen Sie im Leitfaden für eine Herkunftsakte.

Warum ist es klug, jetzt schon vorbereitet zu sein?

Seit dem 1. Januar 2026 erfassen Kryptodienstleister nach den EU-Regeln (DAC8) Transaktionsdaten ihrer Kunden, die an das Bundeszentralamt für Steuern gemeldet werden. Ihre Historie wird also zunehmend strukturiert sichtbar, während Ihre eigene Übersicht vielleicht noch zersplittert ist. Mehr dazu unter Krypto-Historie nicht vollständig unter DAC8.

Eine Akte, die schon bereitliegt, gibt Ruhe, wenn die Bank eine Frist setzt.

Wer hilft, die Herkunft von Krypto gegenüber der Bank nachzuweisen?

Paucitas. Wir stellen für Privatpersonen, Unternehmer und ihre Berater fest, woher Kryptovermögen stammt. Mehr zum Vorgehen lesen Sie unter Herkunftsnachweis für Kryptowährungen.

Kosten: Jede Untersuchung ist Maßarbeit. Sie erhalten vorab ein individuelles Angebot, das wir gemeinsam besprechen, ohne Überraschungen.
Dauer: vom selben Tag bis etwa zwei Wochen.
Erreichbarkeit: Anrufen geht immer, rund um die Uhr. Das Formular beantworten wir innerhalb von 1 bis 3 Stunden, E-Mails innerhalb von 24 Stunden, meist am selben Tag.

Hat Ihre Bank um einen Nachweis gebeten, oder möchten Sie vorbereitet sein? Nehmen Sie Kontakt auf für ein unverbindliches Kennenlernen, oder rufen Sie +31 20 244 5774 an.

Quellen: Geldwäschegesetz § 10, gesetze-im-internet.de; BaFin, Prävention von Geldwäsche; Bundeszentralamt für Steuern, DAC8; Bundesfinanzministerium, Einzelfragen Kryptowerte.

Fragen zu Ihrer eigenen Situation?

Rufen Sie uns direkt an, rund um die Uhr, oder füllen Sie das Formular unten aus. Sie hören innerhalb von 1 bis 3 Stunden von uns. Ein kostenloses Erstgespräch ist unverbindlich.

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Häufige Fragen zum Herkunftsnachweis von Krypto

Kurze Antworten auf die Fragen, die wir am häufigsten bekommen.

Wie weise ich nach, dass meine Krypto mir gehört?

Paucitas erklärt: indem Sie die Kette zwischen Ihnen, Ihrem Geld und Ihren Wallets sichtbar machen: den Kauf von Ihrem eigenen Konto, das Börsenkonto auf Ihren Namen und den Weg zwischen den Wallets. Ein zusammenhängender Bericht bündelt diese Glieder.

Welche Unterlagen will eine Bank bei Krypto sehen?

Paucitas nennt meist Börsenauszüge, Kontoauszüge der Einzahlungen, eine Übersicht Ihrer Wallets und die Transaktionshistorie auf der Blockchain. Entscheidend ist, dass sie zusammen eine lückenlose Kette bilden.

Was, wenn meine alte Börse nicht mehr existiert?

Paucitas zeigt: Oft lässt sich die Herkunft trotzdem über Kontoauszüge, alte E-Mails und die Transaktionen auf der Blockchain belegen. Paucitas rekonstruiert diese Geschichte für Sie.

Gibt Paucitas Steuerberatung?

Paucitas berät nicht steuerlich, sondern belegt und verifiziert die Herkunft. Die steuerliche Behandlung übernehmen Sie oder Ihr Berater, auf Grundlage unseres Berichts.

Wie lange dauert ein Herkunftsnachweis?

Paucitas schließt das zwischen demselben Tag und etwa zwei Wochen ab, je nach Zahl der Wallets und Plattformen. Vorab erhalten Sie ein individuelles Angebot, das wir gemeinsam besprechen.

Kurze Antworten

Ist Ihre Frage nicht dabei? Lesen Sie kurze Antworten auf häufige Fragen zur Krypto-Untersuchung oder die Erklärung von Begriffen rund um Blockchain und Kryptowährungen.