Dossier voor de fiscus: welke documenten u écht nodig hebt
Datum: | Week: 36 | Leestijd: 7 minuten | Bijgewerkt: Auteur: Tyler Dijst
In het kort
Welke crypto documenten wil de Belastingdienst zien? Meestal vier soorten stukken: bankafschriften van uw stortingen, overzichten van elk platform, een saldo per peildatum en stukken voor wat buiten de blockchain om ging. Of uw dossier daarmee echt sluit, hangt af van uw eigen geschiedenis.
Paucitas is een onafhankelijk expertisebureau in Nederland dat de herkomst van cryptovermogen vaststelt, in honderden zaken per jaar. Herkomstvragen komen meestal van de Belastingdienst of de bank. In de praktijk blijkt vaak dat er meer te onderbouwen is dan iemand zelf dacht.
Neem contact op met Paucitas of bel 020 244 5774. Dan weet u snel wat er in uw dossier nog ontbreekt.
Kort gezegd
Een losse uitleg overtuigt zelden. Stukken die elkaar bevestigen wel. Paucitas zoekt uit welke stukken u heeft, wat er ontbreekt en hoe het geheel sluit. De aangifte zelf doet u of uw adviseur.
U heeft een brief of een vraag van de Belastingdienst gekregen over uw crypto. Misschien schrikt u daarvan, of weet u niet goed waar u moet beginnen. Dat is heel begrijpelijk. Veel mensen kochten jaren geleden crypto en hielden toen niet alles bij. Het goede nieuws: met de juiste stukken is er vaak veel meer te onderbouwen dan u denkt.
Welke crypto documenten vraagt de Belastingdienst?
Het verschilt per vraag, maar het komt bijna altijd neer op vier soorten stukken. Ze volgen de vragen die een controlerende partij stelt: waar kwam het geld vandaan, wat is ermee gebeurd, wat was het waard op de peildatum, en wat gebeurde er buiten de blockchain om?
- Bankstukken van uw stortingen en van de bron van dat geld.
- Overzichten van elk platform, zoals een exchange, ook van accounts die u niet meer gebruikt.
- Een saldo per peildatum, per adres en per platform, met een vaste koersbron.
- Stukken voor alles buiten de blockchain, zoals interne omzettingen of een onderhandse aankoop.
Schermafdrukken van koersen en uitdraaien van portfolio-apps tellen meestal niet mee. Die zijn niet te herleiden tot een bron. Hoe de Belastingdienst zelf naar crypto kijkt, leest u op de pagina over aangifte doen met crypto's.
Waarom is één overzicht vaak niet genoeg?
Omdat de stukken met elkaar moeten kloppen. Een storting op uw bankafschrift moet terug te zien zijn bij een platform. Een opname van dat platform moet op de blockchain te volgen zijn, met een transactiehash. Pas als die schakels aansluiten, is een dossier sluitend. Een totaalbedrag zonder die onderbouwing roept juist nieuwe vragen op.
Daar zit vaak het lastige deel. Een platform veranderde van naam, een oud mailadres bestaat niet meer, of een wallet raakte uit beeld. Dat is heel normaal. Het betekent niet dat u iets verkeerd deed, wel dat het verhaal opnieuw in elkaar gezet moet worden.
Weet u niet waar u moet beginnen? Laat Paucitas met u meekijken. Bellen kan altijd, 24/7, op 020 244 5774.
Wat als een document ontbreekt of een platform niet meer bestaat?
Dan is er meestal nog meer mogelijk dan u verwacht. Bankafschriften, uw mailbox en de blockchain zelf blijven bestaan, ook als een platform verdwenen is. Samen kunnen die sporen vaak de omvang aannemelijk maken. Een reconstructie uit het hoofd houdt geen stand, een reconstructie uit stukken vaak wel. Hoe dat werkt, leest u in cryptohistorie reconstrueren als een exchange verdwenen is.
Belangrijk is dat een gat eerlijk als gat wordt benoemd. Een dossier dat zegt wat wel en niet vast te stellen is, wekt meer vertrouwen dan een dossier dat alles lijkt te weten.
Voorbeeld uit de praktijk
Een man kreeg vragen van de Belastingdienst over crypto die hij jaren eerder had gekocht. Hij had alleen nog een paar schermafdrukken en wist zeker dat een van de platforms niet meer bestond.
Paucitas vond via drie oude afschrijvingen naar een betaaldienstverlener het platform terug, en via de blockchain de opnames naar zijn eigen wallet. Zijn adviseur kon daarna antwoorden met stukken in plaats van met een uitleg.
Paucitas hecht veel waarde aan privacy en deelt nooit persoonlijke gegevens van cliënten. Dit is een samengesteld voorbeeld: namen, bedragen en details wijken af. De situatie is wel zoals wij die in de praktijk tegenkomen.
Waarom vraagt de Belastingdienst steeds vaker naar crypto?
Omdat er meer gegevens beschikbaar komen. Aanbieders van cryptodiensten gaan onder Europese regels gegevens over hun klanten doorgeven, zoals de Rijksoverheid uitlegt. Meer daarover leest u in DAC8 en de rapportage van cryptosaldi. Wie zijn dossier nu op orde heeft, staat dan sterker. De vragen die het vaakst gesteld worden, staan in verificatievragen rond box 3 en crypto.
Wat Paucitas voor u doet
Paucitas zoekt alles voor u uit: uw transacties, de route van het geld, de platforms die u gebruikte, de documenten en de tijdlijn. Paucitas leest daarbij ook uw e-mails, berichten en andere communicatie met platforms door, zodat u een volledig beeld krijgt van waar het geld vandaan kwam en waar het naartoe ging, stap voor stap. Paucitas doet alle tracing zelf, zonder tracing-tools. U krijgt een rapport dat iedereen stap voor stap kan nalopen en begrijpen, ook uw adviseur en de Belastingdienst.
- Wat wij niet doen: fiscaal advies of uw aangifte. Paucitas levert de onderbouwing, de aangifte doet u of uw adviseur.
- Kosten: elk onderzoek is maatwerk. U krijgt vooraf een offerte op maat die we samen doornemen, zonder verrassingen.
- Doorlooptijd: van dezelfde dag tot circa twee weken.
Hoe u uw crypto in box 3 onderbouwt, leest u in crypto in box 3 onderbouwen, en wat box 3 betekent bij box 3 en crypto. Moet het dossier naar de bank, kijk dan bij het herkomstdossier voor de bank. Werkt u met een accountant, lees dan de herkomst van crypto onderbouwen voor uw accountant.
Wilt u weten of uw dossier compleet is? Neem contact op voor een gratis intake, of bel 020 244 5774. Via het formulier hoort u binnen 1 tot 3 uur van ons.
Bronnen: Belastingdienst, aangifte doen met crypto's; Rijksoverheid, transacties met crypto meer in beeld bij de Belastingdienst.
Heeft u vragen naar aanleiding van deze blog?
Neem gerust contact op met Paucitas. Paucitas is 24/7 telefonisch bereikbaar, ook ’s avonds en in het weekend. Via het contactformulier reageren wij meestal binnen 1 tot 3 uur en e-mail beantwoorden wij binnen 24 uur.
Contactformulier
Meestal binnen 1 tot 3 uur antwoord
"*" geeft vereiste velden aan
Wij gebruiken uw gegevens alleen om contact met u op te nemen over uw aanvraag. Meer daarover leest u in onze privacyverklaring.
Veelgestelde vragen over crypto documenten voor de Belastingdienst
Welke documenten heb ik nodig voor mijn crypto?
Paucitas vraagt meestal om bankafschriften van uw stortingen, overzichten van elk platform, een saldo per peildatum en stukken voor wat buiten de blockchain om ging. Wij kijken graag met u wat er in uw geval nodig is.
Wat als een platform waar ik crypto had niet meer bestaat?
Paucitas werkt dan met wat overblijft: uw bankafschriften, uw mailbox en de blockchain. Samen maken die de omvang vaak aannemelijk. Wij zetten dat voor u op een rij.
Doet Paucitas ook mijn belastingaangifte?
Paucitas doet geen belastingaangifte en levert de onderbouwing van uw cryptobezit en de herkomst. De aangifte doet u zelf of uw adviseur.
Hoe lang duurt het om een dossier op orde te krijgen?
Paucitas heeft daar dezelfde dag tot circa twee weken voor nodig, afhankelijk van uw situatie. U krijgt vooraf een offerte op maat.
Kan Paucitas samenwerken met mijn accountant?
Paucitas werkt graag met uw accountant samen. Wij leveren de feiten in een rapport dat uw accountant stap voor stap kan nalopen. Het fiscale oordeel blijft bij uw accountant.
Vanuit Amsterdam, voor heel Nederland
Alles kan volledig digitaal. Liever persoonlijk? Dan bent u van harte welkom bij ons op kantoor, op afspraak.
Paucitas is een onafhankelijk expertisebureau in Nederland dat beleggingsfraude en cryptofraude onderzoekt, de herkomst en legitimiteit van cryptovermogen vaststelt en deskundigheidsrapporten opstelt voor juridische procedures en compliance.
Uw eigen situatie
Leest u dit, dan heeft u waarschijnlijk een vraag over uw eigen situatie. Dat is precies wat Paucitas doet.
De eerste stap is telefonisch contact: bel ons 24/7 op 020 244 5774, of vul het contactformulier in en u hoort binnen 1 tot 3 uur van ons. In dat gesprek kijken wij samen wat er in uw geval feitelijk vast te stellen is en wat Paucitas voor u kan onderzoeken.