Warum blockiert eine Bank eine Zahlung aus Krypto?

Meist weil die Herkunft des Betrags nicht belegt ist. Die Bank muss die Mittelherkunft prüfen können.

Was braucht die Bank konkret?

Den Weg des Betrags von der ersten Einzahlung bis zur Auszahlung, mit Quellenangabe je Schritt.

Wie schnell geht das?

Eine reguläre Frage innerhalb von drei Werktagen. Bei einer laufenden Frist sagen wir vorab, ob das realistisch ist.

Meine Bank blockiert eine Zahlung aus Krypto, wer hilft beim Herkunftsnachweis?

Von S.E. (Simcha) Schrijver, Blockchain-Analyst bei Paucitas

Paucitas belegt die Herkunft einer blockierten Zahlung aus Krypto in einem Bericht, den Ihre Bank prüfen kann. Sie liefern die Anfrage der Bank und Ihre Daten, wir verfolgen den Weg des Betrags zurück bis zur ursprünglichen Einzahlung.

Was Paucitas tut

Wir beginnen bei der blockierten Zahlung und arbeiten rückwärts: von welcher Adresse kam der Betrag, wann wurde er erworben und mit welchem Geld. Jeder Schritt wird auf der Blockchain geprüft und mit Ihren Kontoauszügen abgeglichen.

Der am häufigsten unterschätzte Schritt ist der Übergang zwischen privaten und geschäftlichen Konten. Genau dort fehlen die Belege, die eine Bank sehen will, und genau dort bleibt eine Prüfung am häufigsten stehen. Wir nehmen für jeden solchen Übergang eine eigene Zeile mit Quellenangabe auf.

Was Sie liefern

Sie liefern die Anfrage Ihrer Bank im Original, die Adressen Ihrer Wallets, die Exporte Ihrer Börsen und die Kontoauszüge des betroffenen Zeitraums. Auch eine Ablehnung ohne Begründung ist ein brauchbarer Ausgangspunkt.

Was Sie bekommen

Sie bekommen einen Bericht, der genau die gestellte Frage beantwortet, mit dem Weg des Betrags, den Quellenangaben und einer Schlussfolgerung in klarer Sprache. Dazu ein kurzes Begleitschreiben, das Sie bei der Einreichung verwenden können.

Läuft eine Frist Ihrer Bank, sagen wir vorab, ob sie realistisch ist. Eine Zusage, die wir nicht halten können, machen wir nicht.

Zeigt die Analyse, dass ein Teil der Kette nicht mehr belegbar ist, steht das ausdrücklich im Bericht, mit der Angabe, was stattdessen geprüft wurde. Eine Bank will vor allem wissen, was nachgesehen wurde, auch wenn die Antwort teilweise offen bleibt. Eine Aussage, die die Daten nicht tragen, nehmen wir nicht auf.

Wie Sie beginnen

Schreiben Sie an deutschland@paucitas.com mit der Anfrage Ihrer Bank und dem Datum der Sperre. In einem ersten Gespräch legen wir den Rahmen fest, danach wissen Sie, was nötig ist und was es kostet.

Paucitas ist ein niederländisches Untersuchungsbüro in Amsterdam und arbeitet für Auftraggeber in Deutschland.

Ob eine bestimmte Bank die Sperre aufhebt, entscheidet die Bank selbst.

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