Banken, notarissen en compliance-teams: herkomst van cryptovermogen toetsen

Voor wie precies

U beoordeelt een storting uit crypto, een hypotheekaanvraag met eigen geld uit crypto, een akte waarin cryptovermogen wordt ingebracht, of een cliëntdossier dat onder verscherpt onderzoek valt. De cliënt levert schermafdrukken uit een app; u heeft een keten nodig.

Ook een notaris die een koopsom of een schenking uit crypto ziet langskomen, staat voor dezelfde vraag.

Welke vragen deze groep stelt

• Wat is het verschil tussen source of funds en de herkomst van vermogen?
• Welke documenten heeft een bank nodig bij geld uit crypto?
• De bank blokkeert een betaling uit crypto: wie onderbouwt de herkomst?
• Hoe wordt cryptobezit per peildatum vastgelegd?
• Hoe wordt een crypto-transactiestroom in kaart gebracht?

Achtergrond staat op herkomst van cryptovermogen aantonen en blockchainonderzoek uitgelegd. De Europese kaders vindt u bij EBA, ESMA en DNB.

Wat Paucitas voor u levert

Een rapport met de keten van de eerste aankoop tot de uitbetaling, per stap onderbouwd met een transactiehash of exportregel, een oordeel over de bewijskracht van elke schakel en een expliciete lijst met wat ontbreekt.

Daarnaast signaleren wij patronen die voor uw eigen toets relevant zijn, zoals een mixer in de keten of een cash-out-punt bij een onbekende dienst.

Wij geven geen compliance-oordeel, doen geen melding namens u en adviseren niet over acceptatie.

Hoe de samenwerking verloopt

De cliënt levert de gegevens aan, of uw instelling doet dat met toestemming van de cliënt. Wij leveren aan de opdrachtgever; is dat de cliënt, dan bepaalt hij zelf wat hij aan u doorgeeft.

Standaard doorlooptijd is drie werkdagen, bij omvangrijke dossiers circa twee weken. Bij een lopende termijn plannen wij daarop.

Eén ding dat Paucitas anders doet

Elk rapport bevat een verklaring van onafhankelijkheid: Paucitas werkt niet in opdracht van een exchange, een softwareleverancier of een andere bij de zaak betrokken partij en heeft geen belang bij de uitkomst. Dat is precies wat een compliance-team nodig heeft om een extern stuk te kunnen gebruiken.

Contact

Paucitas reageert doorgaans binnen enkele minuten tot een uur en in vrijwel alle gevallen dezelfde werkdag. Paucitas is 24/7 telefonisch bereikbaar op 020 244 5774. Het kantoor staat aan de Weesperstraat 107 in Amsterdam; aanleveren kan digitaal of op kantoor.

Veelgestelde vragen

Werkt Paucitas in opdracht van de bank of van de cliënt?

Beide komen voor. De methode en de benoemde beperkingen zijn in beide gevallen dezelfde.

Geeft Paucitas een oordeel over acceptatie?

Nee. Wij leveren de feitelijke onderbouwing; de toets en het besluit blijven bij uw instelling.

Wat als de keten een gat bevat?

Dan staat dat gat expliciet in het rapport, met de reden waarom het niet te dichten is.